CÁC GIẢI PHÁP NHẰM PHÒNG VÀ CHỐNG RỬA TIỀN Ở VIỆT NAM
3.3.3. Nguyên tắc cơ bản của chính sách “nhận biết khách hàng”:
- Thiết lập chức năng kiểm sốt nội bộ tính tn thủ với những nhiệm vụ: * Kiểm tra giao dịch, đánh giá sự tuân thủ chính sách và các thủ tục.
* Kiểm tra những nhân viên đang làm việc để đánh giá sự hiểu biết về pháp luật và chính sách, thủ tục của ngân hàng.
* Xem xét những chính sách đã được ban hành và những chương trình đào tạo để tiến hành đề nghị chỉnh sửa cho phù hợp hơn.
* Báo cáo tất cả những điều phát hiện được cho người quản lý cấp cao. - Phân định rõ trách nhiệm giữa điều hành hàng ngày với chức năng kiểm soát nội bộ.
- Đảm bảo đội ngũ nhân viên được đào tạo phù hợp đầy đủ tất cả các khía cạnh của những chính sách và thủ tục nội bộ. Một chương trình đào tạo phù hợp bao gồm:
* Tất cả các nhân viên nghiệp vụ, nhân viên kiểm toán nội bộ, nhân viên giao dịch với khách hàng đều phải được đào tạo cơ bản về nghiệp vụ ngân hàng, kể cả những phương pháp và kế hoạch rửa tiền thông thường.
* Thường xuyên bồi dưỡng để nhân viên được cung cấp thông tin cập nhật và hiện hành nhất.
- Người quản lý cấp cao phải tiến hành các quy định, quy trình phù hợp được ban giám đốc phê chuẩn và thi hành đầy đủ. Đồng thời người quản lý cấp cao phải được cung cấp thông tin về tình hình thực hiện kế hoạch, các báo cáo kiểm toán và báo cáo đề xuất về bất kỳ sự khơng tn thủ nào.
- Việc vận dụng chính sách “nhận biết khách hàng” kết hợp với các biện pháp khác với sự phối hợp đồng bộ của các cơ quan hữu quan chắc chắn sẽ mang lại nhiều thắng lợi trong cuộc chiến chống rửa tiền.
Kết luận chƣơng 3
Thế giới có biết bao vấn nạn cần phải giải quyết như đói nghèo, dịch bệnh, thiên tai, khủng bố,… bây giờ lại phải chiến đấu với nạn rửa tiền – kẻ luôn đồng hành với các hoạt động tội ác.
Bọn tội phạm ngày càng có những hành động tinh vi hơn, trong khi các cơng cụ phịng chống rửa tiền tại Việt Nam rất yếu kém, nhận thức của người dân còn hời hợt, lại thêm vào đó là nền kinh tế của ta sử dụng tiền mặt trong giao dịch là chủ yếu. Trong tương lai nếu khơng thể cải thiện thì cơng tác phịng chống rửa tiền sẽ gặp rất nhiều khó khăn.
Tác giả đưa ra những thực trạng, khó khăn, giải pháp cơ bản để thơng qua thực tiễn có thể nâng cao hiệu quả của hoạt động chống rửa tiền.