7. BH tai nạn con người 8 BH toàn diện học sinh
2.3.3.1. So sánh Doanh thu thực hiện và doanh thu kế hoạch năm
Do đặc điểm kinh doanh của ngành bảo hiểm khác với các ngành kinh doanh dịch vụ
khác là doanh thu bảo hiểm là số tiền thực thu vào tài khoản của công ty, vì vậy mặc
dù có nhiều hợp đồng bảo hiểm đã được ký kết và khách hàng còn nợ phí bảo hiểm
của công ty nên những khoản này không thể coi là doanh thu.
Qua bảng phân tích số liệu bảng 2.15, ta nhận thấy trong năm 2008 thì Bảo
Việt Khánh Hòa đã thực hiện rất tốt nhiệm vụ kinh doanh bảo hiểm của mình với doanh thu đạt được 134,71% so với chỉ tiêu đặt ra, vượt chỉ tiêu hơn 34%. Có thể nói đây là một thành công về doanh thu của công ty trong năm 2008.
Tuy tổng doanh thu của bảo hiểm gốc đạt được cao, nhưng nếu đi vào phân tích doanh thu từng nghiệp vụ trong năm 2008 thì ta thấy, trong 9 nghiệp vụ thì đã có
đến 5 nghiệp vụ không đạt chỉ tiêu đề ra và chỉ có 4 nghiệp vụ là vượt chỉ tiêu đề ra.
Trong 5 nghiệp vụ không đạt chỉ tiêu ấy, có nghiệp vụ bảo hiểm xe cơ giới với doanh
thu kế hoạch đưa ra rất cao, chiếm gần nửa bảo hiểm gốc đề ra với doanh thu là 15.465 triệu đồng nhưng doanh thu thực hiện chỉ đạt được 14.045 triệu đồng. Còn trong 4 nghiệp vụ vượt chỉ tiêu thì nghiệp vụ bảo hiểm tài sản và nghiệp vụ khác vượt
doanh thu của bảo hiểm gốc. Kèm theo đó là nghiệp vụ bảo hiểm tàu thuyền cũng đã thêm về 6.624 triệu đồng so với kế hoạch đề ra chỉ 2.810 triệu đồng, vượt kế hoạch hơn 135%. Chính những nghiệp vụ vượt chỉ tiêu này đã giúp cho công ty hoàn thành
vượt kế hoạch doanh thu do Tổng công ty giao trong năm 2008.
Bảng 2.15. So sánh doanh thu thực hiện so với doanh thu kế hoạch năm 2008
ĐVT: Triệu đồng Nghiệp vụ Kế hoạch 2008 Thực hiện 2008 Chênh lệch % Hoàn thành Bảo hiểm gốc 32.308 43.522 11.214 134,71 1. BH hàng hoá xuất – nhập khẩu
và vận chuyển nội địa 700 984 284 140,55
2. BH tàu thuyền 2.810 6.624 3.814 235,72
3. BH tài sản và thiệt hại khác 2.243 10.821 8.578 482,46 4.BH hoả hoạn và rủi ro đặc biệt khác 2.885 2.196 (689) 76,13
5. BH rủi ro trong XD lắp đặt 1.200 2.873 1.673 239,44
6. BH xe cơ giới 15.465 14.045 (1,420) 90,82
7. BH tai nạn con người 5.102 4.229 (873) 82,88
8. BH toàn diện học sinh 1.300 1.211 (89) 93,15
9. BH chi phí y tế và tự nguyện con người 603 538 (65) 89,28