II của hình 3.1 (khi nông hộ bị hạn chế tín dụng ít so với nông hộ bị hạn chế tín dụng nhiều).
lại nên khi khảo sát, các phỏng vấn viên nhờ các đáp viên cho xem các hóa đơn này để ghi nhận lại số liệu Trong một số trường hợp, đáp viên không có
đơn này để ghi nhận lại số liệu. Trong một số trường hợp, đáp viên không có hay thất lạc hóa đơn mua hàng, phỏng vấn viên ghi nhận số liệu cung cấp và kiểm tra chéo với các thông tin khác trong bảng câu hỏi (bảng câu hỏi được thiết kế để kiểm tra chéo các thông tin và số liệu có liên quan).
Trong luận án, năng suất lúa của nông hộ được định nghĩa là tỷ số giữa sản lượng thu hoạch và diện tích đất canh tác. Theo một số nhà nghiên cứu, số liệu về sản lượng nông sản nói chung và sản lượng lúa nói riêng có thể không chính xác bởi nông sản có khối lượng lớn, kích cỡ không đồng đều và được thu hoạch trên diện rộng. Tuy nhiên, phần lớn nông hộ trồng lúa ở ĐBSCL bán lúa tại ruộng sau khi thu hoạch cho thương lái hay cò lúa nên sản lượng thu hoạch của từng nông hộ được cân đo khá chính xác bởi người mua nhằm tránh thiệt hại trong kinh doanh. Nhờ đó, số liệu về sản lượng thu thập được khá chính xác bởi tránh được sai số đo lường ở chừng mực nhất định. Đối với diện tích đất canh tác, chúng tôi sử dụng số liệu ghi trên sổ sách mà địa phương cấp cho nông hộ nên tránh được sai sót về số liệu. Trong trường hợp nghi vấn số liệu có sai sót lớn ở vài quan sát, tác giả không sử dụng số liệu đó vào phân tích. Hơn nữa, do cỡ mẫu lớn nên sai số đo lường (nếu có) có thể được bù trừ giữa các quan sát nên kết quả ước lượng có thể có độ tin cậy chấp nhận được.
3.2.3 Phương pháp phân tích số liệu
Việc ước lượng ảnh hưởng của hạn chế tín dụng đến lượng vốn phân bổ cho yếu tố đầu vào và năng suất lúa của nông hộ gặp khó khăn trong việc lựa chọn nông hộ cho mẫu khảo sát. Nông hộ tham gia và không tham gia thị trường tín dụng phụ thuộc vào đặc điểm riêng của từng hộ nên việc lựa chọn nông hộ để nghiên cứu có thể không ngẫu nhiên và sai lệch. Vì vậy, phương pháp ước lượng Propensity score matching (PSM) – điểm xu hướng – được lựa chọn thực hiện để hạn chế khiếm khuyết nói trên. Phương pháp PSM được sử dụng rất phổ biến trong các nghiên cứu thực nghiệm, chẳng hạn như Bento và cộng sự (2007), Roberts và Key (2008), Beiggenman và cộng sự (2009), Pufahl và Weiss (2009) và Katchova (2010). Ưu điểm của phương pháp ước lượng PSM là kiểm soát được sai lệch khi chọn mẫu. Theo đó, các mục tiêu trình bày trong luận án được sử dụng các phương pháp phân tích như sau: Trước tiên, phương pháp thống kê mô tả được thực hiện để mô tả các đặc điểm của nông hộ về hạn chế tín dụng, phân bổ yếu tố đầu vào và năng suất lúa. Thứ hai, luận án sử dụng phương pháp điểm su hướng (PSM) để ước lượng ảnh hưởng của hạn chế tín dụng đến lượng vốn phân bổ cho yếu tố đầu vào và năng suất lúa của nông hộ. Cuối cùng, phương pháp suy luận, diễn dịch được thực hiện nhằm đề xuất kiến nghị và giải pháp đối với các bên có liên quan.
3.2.3.1 Tổng quan về phương pháp ước lượng PSM
Phương pháp PSM được phát triển bởi Rosenbaum và Rubin (1983) nhằm ước lượng tác động của một hiện tượng, một chương trình hay một chính sách đến đối tượng chịu tác động. Bản chất của PSM là xây dựng nhóm chịu tác động bằng phương pháp
thống kê. Phương pháp này dựa vào các đặc điểm quan sát được của nhóm chịu tác động (hay nhóm can thiệp – treatment group) và nhóm không chịu tác động (hay nhóm đối chứng – control group) để xây dựng một chỉ số gọi là điểm xu hướng (propensity score)
– đó là, xác suất một quan sát được chọn vào nhóm can thiệp (chịu tác động) hay nhóm đối chứng (không chịu tác động). Các quan sát không chịu tác động có cùng điểm xu hướng với các quan sát chịu tác động được sử dụng để làm đối chứng. Như vừa đề cập, điểm xu hướng được xây dựng hoàn toàn dựa trên các đặc điểm quan sát được, do đó phương pháp PSM được sử dụng cho các mẫu khảo sát được lựa chọn dựa vào các đặc tính có thể quan sát được của đối tượng được khảo sát nên các đặc tính không quan sát được không ảnh hưởng đến quá trình hình thành nhóm đối chứng hay nhóm can thiệp.
Phương pháp ước lượng PSM được thực hiện với giải pháp phi tham số thay thế cho hồi quy tuyến tính nên có ưu điểm trong việc ước lượng ảnh hưởng của hạn chế tín dụng đến việc phân bổ vốn cho yếu tố đầu vào và đến năng suất sản xuất của nông hộ. Đầu tiên, phương pháp này không áp đặt bất kỳ giả định nào về phương thức ảnh hưởng của tiếp cận tín dụng đến hành vi của nông hộ. Nói cách khác, PSM cho phép sự không đồng nhất và phi tuyến đối với ảnh hưởng của hạn chế tín dụng miễn là chúng có liên quan đến đặc điểm quan sát được của nông hộ. Thứ hai, PSM có thể xử lý được sự không đồng nhất không quan sát được bởi chỉ phân tích dựa trên sự so sánh giữa các nông hộ tương tự về các đặc điểm quan sát được, do đó tránh được sai lệch từ việc so sánh các nông hộ quá khác biệt (Blundell và Dias, 2009; Ciaian và cộng sự, 2012). Thứ ba, PSM khắc phục được sai lệch bắt nguồn từ việc tự chọn lọc do các đặc điểm quan sát được. Điểm xu hướng giảm sai lệch này bằng cách so sánh các nhóm dựa trên nhiều đặc điểm đã biết và cung cấp phương pháp thích hợp để ước lượng hiệu ứng tác động khi đối tượng chịu tác không phải ngẫu nhiên (Ciaian và cộng sự, 2011; Ciaian và cộng sự, 2012).
Với các ký hiệu như ở phần cơ sở lý thuyết, Ci 1 được sử dụng để chỉ nông hộ bị nông hộ bị
hạn chế tín dụng và Ci 0 để chỉ nông hộ không bị hạn chế tín dụng. Gọi Q1i là kết quảnhận được của nông hộ i bị hạn chế tín dụng (đó là, nhóm can thiệp) và Q0i là kết quả