+ Đối với bảo lãnh vay vốn cần bổ sung thêm tài liệu xác minh tình hình công nợ tại thời điểm gần nhất của các tổ chức tín dụng mà KH có dư nợ, hợp đồng tín dụng được cấp có thẩm quyền phê duyệt.
+ Đối với bảo lãnh thanh toán cần bổ sung hợp đồng mua bán hoặc cam kết thanh toán của các bên liên quan, tài liệu về khả năng nguồn vốn để thanh toán theo cam kết được bảo lãnh.
+ Đối với bảo lãnh dự thầu cần có tài liệu mời thầu, quy chế đấu thầu, mẫu bảo lãnh (nếu có).
+ Đối với bảo lãnh thực hiện hợp đồng cần có hợp đồng thi công hoặc cung ứng thiết bị vật tư (dự thảo), thông báo trúng thầu hoặc phê duyệt kết quả đấu thầu của cấp có thẩm quyền, mẫu bảo lãnh theo yêu cầu.
+ Đối với bảo lãnh hoàn thanh toán cần bổ sung văn bản cam kết của các bên về số tiền ứng trước, thời gian, tiến độ, phương thức hoàn trả.
+ Đối với bảo lãnh đảm bảo chất lượng sản phẩm cần có hợp đồng kinh tế quy định cụ thể trách nhiệm đảm bảo chất lượng sản phẩm, các trường hợp vi phạm nghĩa vụ các bên.
Quy trình này có ý nghĩa lớn trong hoạt động marketing NH bởi vì thông qua tiếp xúc, tư vấn giữa nhân viên NH và KH, hình ảnh của NH cũng như các sản phẩm dịch vụ sẽ được giới thiệu tới KH. Nếu tiến hành bước này tốt thì giai đoạn thẩm định sẽ được tiến hành một cách nhanh chóng và thuật lợi cho cả KH và NH.
Bước 2: Thẩm định hồ sơ bảo lãnh và ra quyết định bảo lãnh
rõ tính đẩy đủ, hợp pháp và hợp lệ của hồ sơ bảo lãnh, năng lực pháp lý của KH xin bảo lãnh, tình hình tài chính và năng lực sản xuất kinh doanh của KH, tính khả thi và khả năng trả nợ của dự án (đối với bảo lãnh vay vốn và bảo lãnh thanh toán), đánh giá rủi ro tiềm ẩn, việc chuyển tiền ký quỹ hoặc tài sản đảm bảo.