c. Các hình thức tài trợ khi ngân quỹ thâm hụt:
1.3.1.6. Hệ thống thông tin phục vụ cho công tác quản lý ngân quỹ
Tốc độ của quá trình xử lý ngân quỹ phụ thuộc vào tốc độ của quá trình xử lý thông tin và đưa ra các quyết định nhanh chóng, chính xác. Công nghệ hỗ trợ được ứng dụng sâu rộng, kết hợp với một hệ thống thông tin kế toán đầy đủ sẽ giúp việc thiết lập ngân quỹ tối ưu và dự báo dòng tiền nhanh, chính xác hơn, từ đó, đề ra được các quyết định kinh doanh có hiệu quả cao và đem lại thắng lợi trong cạnh tranh.
Các thông tin phục vụ cho quản lý ngân quỹ bao gồm thông tin nội bộ về chính doanh nghiệp và các thông tin liên quan đến lĩnh vực kinh doanh của mình như tỷ giá, lãi suất, đối thủ cạnh tranh... Đặc biệt, công tác quản lý nói chung và công tác quản lý ngân quỹ nói riêng đều dựa trên các số liệu được cung cấp bởi hệ thống tài chính – kế toán của doanh nghiệp. Hệ thống tập hợp thông tin và xử lý số liệu chính xác, đầy đủ, kịp thời sẽ tạo điều kiện cho cán bộ quản lý ngân quỹ đưa ra các quyết định quản lý hiệu quả. Ngược lại, hệ thống tài chính – kế toán không cung cấp được cho các nhà quản lý các số liệu cần thiết một cách đầy đủ, kịp thời và chính xác sẽ gây khó khăn cho việc quản lý và ra quyết định, thậm chí có thể dẫn đến những quyết định sai lầm.
Tóm lại, trong các nhân tố chủ quan ảnh hưởng đến công tác quản lý của doanh nghiệp, nhận thức của chủ thể quản lý doanh nghiệp về vai trò của quản lý ngân quỹ là nhân tố quyết định. Khi lãnh đạo doanh nghiệp hiểu được vai trò của quản lý ngân quỹ, công tác này sẽ được chú trọng và thực hiện một cách khoa học hơn.