Mức biến động của thị trường đầu vào và đầu ra của sản phẩm có ảnh hưởng lớn đến các dòng tiền vào – ra, và theo đó, là ngân quỹ của doanh nghiệp. Bởi lẽ thành tố chính cấu thành dòng tiền vào từ hoạt động kinh doanh, đầu tư và tìm nguồn tài trợ dài hạn của doanh nghiệp là thu từ bán hàng và cung ứng dịch vụ. Còn dòng tiền ra chủ yếu của doanh nghiệp là để thanh toán cho nhà cung ứng yếu tố đầu vào cho quá trình sản xuất. Khi thị trường có mức biến động lớn và bất thường, các dòng tiền vào – ra của
tiền kém, việc quản lý ngân quỹ khó khăn, dễ dẫn đến sai lầm trong việc lập kế hoạch đầu tư hoặc tìm nguồn tài trợ ngắn hạn. Thị trường biến động bất thường tạo ra khả năng có sai lệch lớn giữ dự báo và thực tế; do vậy, đòi hỏi ở mức cao hơn nữa khả năng phản ứng nhanh, thay đổi các kế hoạch đầu tư và tìm nguồn tài trợ ngắn hạn một cách linh hoạt để đảm bảo ngân quỹ được duy trì ở mức tối ưu.
Trên thị trường đầu ra, sự tác động qua lại lẫn nhau giữa các đối thủ cạnh tranh thông qua các điều kiện về giá bán, thời hạn tín dụng, tỷ lệ chiết khấu, uy tín, thị phần của doanh nghiệp thay đổi dẫn đến nhu cầu vốn bằng tiền thay đổi. Trên thị trường đầu vào, doanh nghiệp cần nghiên cứu khách hàng của mình trên thị trường để xác định thị hiếu khách hàng. Nghiên cứu nhu cầu khách hàng giúp doanh nghiệp dự báo được thay đổi nhu cầu và khả năng thanh toán. Các nhà quản lý thường duy trì mức tồn quỹ lớn hơn để dự phòng khả năng không thu hồi nợ đúng hạn, đồng thời cũng tăng cường theo dõi, lên kế hoạch tài trợ cho ngân quỹ ngay từ đầu.