Một số kinh nghiệm có thể rút ra cho Việt Nam từ các biện pháp phòng, chống rửa tiền của các n- ớc trên thế giới:
- Việc ban hành các văn bản quy phạm pháp luật về phòng, chống rửa tiền là vô cùng quan trọng. Kinh nghiệm từ các n- ớc trên cho thấy việc sớm ban hành hệ thống văn bản quy phạm pháp luật về phòng, chống rửa tiền sẽ tạo cơ sở pháp lý cho các cơ quan thực thi đầy đủ các quyền và chức năng của mình.
- Xây dựng hệ thống giám sát việc thực hiện các quy định pháp luật về phòng, chống rửa tiền. Dù Mỹ đã xây dựng đ- ợc hệ thống luật pháp về phòng, chống rửa tiền từ những năm 1970, nh- ng do thiếu một hệ thống giám sát hiệu quả nên việc ngân hàng Boston cố tình vi phạm các quy định về l- u giữ chứng từ, giao dịch với các tội phạm nổi tiếng qua nhiều năm mới đ- ợc phát hiện. Do vậy, công tác giám sát đóng một vai trò quan trọng trong công tác phòng, chống rửa tiền của các quốc gia.
- Xây dựng chính sách nhận biết khách hàng là cách giúp cắt đứt sự tiếp cận hệ thống ngân hàng của bọn tội phạm.
- Đ- a ra các biện pháp xử lý nghiêm khắc để tất cả các cá nhân, tổ chức cùng tham gia và tuân theo trong công tác phòng, chống rửa tiền.
- Hoạt động kinh doanh không chỉ cần đến một hệ thống quản lý thông tin về chống rửa tiền tốt mà cần phải có các biện pháp phòng ngừa và một cơ chế thích hợp.
- Nghiên cứu và đ- a ra những sáng kiến mới để công tác phòng, chống rửa tiền đ- ợc thực hiện một cách hiệu quả.
- Phối hợp với các cơ quan chức năng xây dựng cơ chế, kiểm tra hành vi vi phạm.
KếT LUậN CH-ƠNG 1
Trong ch- ơng này, tác giả đã giới thiệu các khái niệm về rửa tiền, các ph- ơng thức và quy trình rửa tiền và những ảnh h- ởng của rửa tiền đến nền kinh tế. Hoạt động rửa tiền ngày nay đã trở thành vấn nạn toàn cầu với khối l- ợng tiền đ- ợc tẩy rửa mỗi năm ngày càng gia tăng. Hiện hoạt động rửa tiền xảy ra ở nhiều lĩnh lực nh- chứng khoán, bất động sản, ngân hàng,…nh- ng ở Việt Nam việc phát hiện và xử lý hành vi rửa tiền chủ yếu thông qua hệ thống ngân hàng. Thực trạng phòng, chống rửa tiền qua hệ thống ngân hàng Việt Nam đ- ợc trình bày ở Ch- ơng 2.
Ch-ơng 2: Thực trạng về rửa tiền và phòng, chống rửa tiền qua hệ thống ngân hàng Việt Nam