(Vietcombank).
Là ngân hàng th- ơng mại có uy tín hàng đầu, Vietcombank chiếm hơn 20% doanh số thanh toán xuất nhập khẩu và chuyển tiền quốc tế của toàn bộ hệ thống ngân
hàng. Để có thể trở thành một ngân hàng có th- ơng hiệu không chỉ trong phạm vi quốc gia mà có vị thế trên th- ơng tr- ờng quốc tế, năm 2004 Vietcombank dự định đặt văn phòng đại diện tại Mỹ nh- ng do công tác phòng, chống rửa tiền tại Việt Nam ch- a đ- ợc triển khai nên việc đặt văn phòng tại Mỹ đã không thành công. Phía Mỹ yêu cầu những n- ớc đã triển khai hiệu quả Luật phòng, chống rửa tiền và ngân hàng đó phải có quy trình phòng, chống rửa tiền thì mới có thể tiến hành các hoạt động kinh doanh tại Mỹ. Chính vì thế công tác phòng, chống rửa tiền có một ý nghĩa hết sức quan trọng với Vietcombank. Vietcombank đã ban hành quy định phòng chống rửa tiền theo Luật phòng, chống rửa tiền với đầy đủ những quy định về các biện pháp nhận biết khách hàng, các giao dịch đáng ngờ, nguyên tắc giao tiếp trong tr- ờng hợp có giao dịch đáng ngờ, quy trình thực hiện báo cáo và cung cấp thông tin, xây dựng ch- ơng trình tin học liên quan đến công tác phòng, chống rửa tiền,…
Sơ đồ 2.2: Quy trình phòng, chống rửa tiền tại Vietcombank
Nguồn: phòng thông tin tín dụng và chống rửa tiền- Vietcombank. Thông tin khách hàng
Nhận dạng
Thu thập thêm thông tin Có dấu hiệu đáng ngờ Nhận dạng Báo cáo cục phòng, chống rửa tiền Có dấu hiệu đáng ngờ Khách hàng thuộc danh sách 1627 Khách hàng thông th- ờng
Vietcombank đ- ợc xem là ngân hàng đầu tiên của Việt Nam ứng dụng công nghệ core banking từ năm 2003, nh- ng đến nay việc kiểm soát các giao dịch liên quan đến rửa tiền đều đ- ợc nhân viên ngân hàng theo dõi thủ công, ch- a có sự hỗ trợ của công nghệ thông tin nên gặp không ít khó khăn. Mặc dù chủ tr- ơng đầu t- ch- ơng trình tin học về quản lý, thu thập, l- u giữ, xử lý và luân chuyển thông tin phòng, chống rửa tiền đã có từ năm 2006 nh- ng tiến độ triển khai đầu t- hiện cũng mới chỉ bắt đầu ở giai đoạn thuê t- vấn lựa chọn công nghệ, chi phí đầu t- công nghệ - ớc tính khoảng 2 triệu USD.