Nền kinh tế Việt Nam đã và đang thực sự trở thành một nền kinh tế thị tr- ờng và hội nhập quốc tế, vấn đề phát triển dịch vụ ngân hàng là một tất yếu khách quan và chiến l- ợc phát triển dịch vụ ngân hàng chính là bộ phận chiến l- ợc phát triển trọng tâm trong chiến l- ợc phát triển tổng thể của toàn ngành.
Việt Nam đã duy trì đ- ợc tăng tr- ởng cao và các điều kiện kinh tế vĩ mô ổn định trong một khoảng thời gian dài. Do thu nhập và đời sống ng- ời dân đ- ợc cải thiện, nhu cầu đối với dịch vụ ngân hàng cũng tăng lên. Các nỗ lực của chính phủ trong việc cải thiện môi tr- ờng cho hoạt động ngân hàng, tạo điều kiện thuận lợi để đa dạng hóa và tăng chất l- ợng của các dịch vụ ngân hàng. Tất cả các yếu tố này dẫn tới sự tăng tr- ởng của các dịch vụ ngân hàng truyền thống và xuất hiện nhiều dịch vụ ngân hàng hiện đại nh- ngân hàng điện tử, ngân hàng internet, ngân hàng di động, ATM,…
Tr- ớc xu thế hội nhập kinh tế quốc tế, ngành ngân hàng Việt Nam đã xây dựng chiến l- ợc phát triển dịch vụ ngân hàng đến năm 2010 và tầm nhìn đến năm 2020 và đẫ đ- ợc thủ t- ớng phê chuẩn theo quyết định số 112/2006/QDTTg ngày 24/05/2006. Định h- ớng chiến l- ợc phát triển dịch vụ ngân hàng nh- sau:
Phát triển hệ thống dịch vụ ngân hàng đa dạng, đa tiện ích đ- ợc định h- ớng theo nhu cầu của nền kinh tế trên cơ sở tiếp tục nâng cao chất l- ợng và hiệu quả các dịch vụ ngân hàng truyền thống, đồng thời tiếp cận nhanh hoạt động ngân hàng hiện đại và dịch vụ tài chính, ngân hàng mới công nghệ cao. Nâng cao năng lực cạnh tranh các dịch vụ ngân hàng của các tổ chức tín dụng Việt Nam theo nguyên tắc thị tr- ờng, minh bạch, hạn chế bao cấp và chống độc quyền cung cấp dịch vụ ngân hàng để từng b- ớc phát triển thị tr- ờng dịch vụ ngân hàng thông thoáng, cạnh tranh lành mạnh, an toàn và hiệu quả. Tạo điều kiện cho mọi tổ chức, cá nhân có nhu cầu và đáp ứng đầy đủ các yêu
cầu về năng lực, thủ tục, điều kiện giao dịch đ- ợc tiếp cận các dịch vụ ngân hàng. Từng b- ớc tự do hóa gia nhập thị tr- ờng và khuyến khích các tổ chức tín dụng cạnh tranh bằng chất l- ợng dịch vụ, công nghệ, uy tín th- ơng hiệu thay vì dựa chủ yếu vào giá cả dịch vụ và mở rộng mạng l- ới.
Với chiến l- ợc phát triển dịch vụ nh- trên ngành ngân hàng Việt nam đã dần hội nhập với xu h- ớng phát triển trên thế giới. Điều này đ- a đến nhiều cơ hội và cũng nhiều thách thức, một trong những thách thức đó là vấn nạn rửa tiền. Để chống lại nạn rửa tiền một cách cơ bản và hiệu quả, tr- ớc mắt ta cần có những biện pháp thiết thực để chống rửa tiền qua hệ thống ngân hàng và về lâu dài hơn nữa, đó là những giải pháp phòng ngừa nhằm ngăn chặn ngay từ sự phát sinh các nguồn tiền bẩn, thiết lập hệ thống kiểm soát chặt chẽ nhằm sớm phát hiện sự xâm nhập của các khoản tiền bất hợp pháp và hệ thống tài chính, ngân hàng.
3.2 Dự báo tình hình rửa tiền qua hệ thống ngân hàng Việt Nam và định h-ớng phòng, chống rửa tiền qua hệ thống ngân hàng Việt Nam.