Nền kinh tế Việt Nam ngày càng hội nhập sâu rộng với các nền kinh tế trên thế giới mở ra nhiều cơ hội và thách thức cho ngành ngân hàng. Những cơ hội nh- nâng cao tính cạnh tranh, nâng cao trình độ quản lí, điều hành nh- ng thách thức đặt ra nh- công nghệ còn t- ơng đối lạc hậu, năng lực cạnh tranh ở các ngân hàng còn yếu kém, hiệu quả điều hành ch- a cao, tạo nhiều kẽ hở cho bọn tội phạm tấn công vào hệ thống tài chính ngân hàng để thực hiện hành vi rửa tiền.
Việt Nam dễ có tội phạm rửa tiền do nền kinh tế sử dụng nhiều tiền mặt, cùng với hoạt động th- ơng mại và đầu t- ngày càng gia tăng. Nếu không có biện pháp nhanh và hiệu quả để đối phó thì tội phạm rửa tiền sẽ gia tăng và sự vận hành hợp pháp của lĩnh vực tài chính tại Việt Nam sẽ bị ảnh h- ởng.
Hoạt động rửa tiền có thể xảy ra ở bất cứ quốc gia nào và bất kỳ lĩnh vực nào, nh- ng thực tế hoạt động rửa tiền th- ờng diễn ra ở khu vực kinh doanh ngân hàng, chứng khoán, bảo hiểm, bất động sản,… Do đặc thù của ngành ngân hàng nên ng- ời ta dễ sử dụng hệ thống này để chuyển dịch những đồng tiền bất hợp pháp từ quốc gia châu lục này đến quốc gia châu lục khác. Bởi vậy ngành ngân hàng dễ có khả năng bị lạm dụng để rửa tiền cao hơn các lĩnh vực khác.
Việc tăng vốn điều lệ đối với các ngân hàng th- ơng mại cổ phần cùng với xu h- ớng cổ phần hóa tại các ngân hàng ngày càng tăng cao, tạo nhiều cơ hội cũng nh- kẽ hở cho các nhà đầu t- có vốn bất hợp pháp. Điều này tạo ra một rủi ro rất lớn cho các ngân hàng đối với nguy cơ bị liên lụy trong các vụ án kinh tế.
Hệ thống pháp luật ch- a đầy đủ cũng là trở ngại cho hệ thống ngân hàng xây dựng một cơ chế riêng cho mình trong công tác phòng, chống rửa tiền. Tham khảo các tổ chức quốc tế nh- : nhóm châu á- Thái Bình D- ơng về chống rửa tiền và lực l- ợng đặc nhiệm tài chính (FAFT) thì họ đánh giá Việt Nam là quốc gia còn thiếu hụt trong cơ chế phòng, chống rửa tiền
Từ những vấn đề trên, chúng ta có một bức tranh tổng thể về nguy cơ rửa tiền xảy ra trên lãnh thổ Việt Nam trong thời gian tới, nguy cơ này rất cao. Để có thể đẩy lùi đ- ợc nguy cơ này thì cần có một hệ thống giải pháp thích hợp dựa trên chiến l- ợc phát triển dịch vụ ngân hàng và dự báo tình hình rửa tiền tại Việt Nam.