ở Việt Nam, khi nền kinh tế chuyển đổi sang cơ chế thị tr- ờng, cùng với xu thế hội nhập về kinh tế thì tội phạm cũng có chiều h- ớng gia tăng, với tính chất, mức độ ngày càng tinh vi hơn. Các hoạt động buôn bán ma túy, buôn lậu, tham nhũng đó mang lại cho bọn tội phạm một l- ợng tiền bất chính khổng lồ. Hoạt động tẩy rửa tiền th- ờng đ- ợc phát hiện sau khi khởi tố và điều tra các vụ án khác, thông qua các biện pháp điều tra nghiệp vụ, cán bộ điều tra đó phát hiện ra hoạt động tẩy rửa tiền của bọn tội phạm.
Thời gian qua, nhà n- ớc ta đã có nhiều nỗ lực trong xây dựng pháp luật về chống rửa tiền và từng b- ớc triển khai hoạt động chống rửa tiền. Để chống lại nạn rửa tiền hiệu quả thì hoạt động phòng, chống rửa tiền qua hệ thống ngân hàng Việt Nam cần phải h- ớng đến các mục tiêu sau:
Thứ nhất, có hiệu quả trong việc ngăn ngừa tội phạm lợi dụng hệ thống tài chính, nâng cao chất l- ợng quản lí rủi ro của các định chế tài chính. Tăng c- ờng sự phát triển hệ thống tài chính Việt Nam và hội nhập với toàn cầu
Thứ hai, phát triển một hệ thống giám sát các dòng vốn, cải thiện các báo cáo v- ợt ng- ỡng và các báo cáo giao dịch đáng ngờ, tăng c- ờng hợp tác và chia sẻ thông tin giữa các cơ quan phòng, chống rửa tiền và nâng cao năng lực của các cơ quan điều tiết tài chính, lập pháp, hành pháp trong việc phát hiện, điều tra và chống tội phạm.
Thứ ba, ngăn chặn, chống tội phạm rửa tiền bằng cách tham gia hiệu quả hơn trong hợp tác quốc tế. Trong hoạt động phòng, chống tội phạm rửa tiền . Hợp tác quốc tế đóng vai trò quan trọng vì đây là loại tội phạm th- ờng đ- ợc thực hiện ở nhiều quốc gia và liên quan đến tội phạm có tổ chức, xuyên quốc gia. Đấu tranh phòng, chống loại tội phạm này phải có sự hợp tác, phối hợp giữa các quốc gia trong khu vực và trên thế giới.
Thứ t- , tham gia các tổ chức quốc tế về phòng, chống rửa tiền một cách tích cực hơn, nhằm phát triển và cải thiện các khuôn khổ phòng, chống rửa tiền quốc tế.