ĐỀ CƯƠNG môn học MARKETING NGÂN HÀNG

TRƯỜNG ĐẠI HỌC NGÂN HÀNG TP HỒ CHÍ MINH KHOA SAU ĐẠI HỌC ĐỀ CƯƠNG MÔN HỌC: MARKETING NGÂN HÀNG [Tên tiếng Anh: Bank Marketing; Mã số môn học:] [Ngành đào tạo: Tài chính- Ngân hàng; Trình độ đào tạo: Sau Đại học] Thơng tin chung: • Mơn học Loại mơn học: • Cơ bản: • Cơ sở: • Chun ngành:  Số tín chỉ: • Lý thuyết: • Bài tập: • Thực hành: Số học: • Lý thuyết: • Bài tập: • Thực hành: • Điều kiện tham gia môn học Môn học tiên • Các yêu cầu khác • Hoạt động kinh doanh ngân hàng • Marketing • Kỹ làm việc nhóm • Kỹ thuyết trình • Học viên đọc thêm tài liệu tham khảo Mô tả môn học Môn học cung cấp tảng kiến thức quan trọng lĩnh vực Marketing ngân hàng, vận dụng phù hợp mơi trường tài thị trường Việt Nam Môn học trang bị cho học viên cao học bốn nội dung quan trọng thiếu thiết kế thực thi chiến lược tiếp thị ngân hàng như: Nền tảng sở hoạt động marketing ngân hàng; Hoạt động tạo dựng giá trị cho khách hàng chiến lược Marketing ngân hàng; Hoạt động chuyển giao giá trị Quản trị chất lượng dịch vụ marketing ngân hàng Tài liệu phục vụ mơn học Giáo trình chính: - TS Hồng Thị Thanh Hằng, Ths Ngơ Thị Xn Bình, Ths Trần Thị Ngọc Quỳnh, Marketing Dịch vụ Tài chính, NXB Kinh tế, 2015 -TS Trịnh Quốc Trung, ThS Nguyễn Văn Sáu, ThS Trần Hồng Mai, Giáo trình Marketing Ngân hàng, NXB Thống kê, 2011 - PGS.TS Nguyễn Thị Mùi, Giáo trình Marketing Dịch vụ tài chính, NXB Tài Chính Tài liệu tham khảo thêm: - Christine Ennew, Nigel Waite, Marketing Financial Services, Butter-Heinemann, 2007  Cuốn sách hữu ích cho học viên người làm thực tế có tảng vững chiến lược marketing dịch vụ tài chính; đặc biệt sách đưa tình ngân hàng Châu Á, Châu Âu Mỹ  Người học tìm download từ mạng Internet tìm mua trang web www.amazon.com Các loại học liệu khác: www.vneconomy.com.vn; website NHTM ngồi nước Nội dung mơn học PHẦN NỀN TẢNG CƠ SỞ CỦA HOẠT ĐỘNG MARKETING NGÂN HÀNG CHƯƠNG TỔNG QUAN VỀ MARKETING NGÂN HÀNG 1.1 Tổng quan Marketing ngân hàng 1.1.1 Khái niệm , đặc điểm, vai trò 1.1.2 Danh mục dịch vụ ngân hàng 1.2 Quá trình phát triển ứng dụng marketing vào lĩnh vực kinh doanh ngân hàng 1.2.1 Về phương diện thời gian 1.2.2 Về phương diện kỹ thuật 1.3 Những thách thức ứng dụng Marketing vào hoạt động ngân hàng CHƯƠNG PHÂN TÍCH MƠI TRƯỜNG MARKETING NGÂN HÀNG 2.1 Môi trường marketing 2.1.1 Môi trường vĩ mô 2.2.2 Môi trường thị trường 2.2.3 Môi trường kinh doanh nội 2.2 Đánh giá phát triển môi trường marketing CHƯƠNG 3.KHÁCH HÀNG TRONG LĨNH VỰC NGÂN HÀNG 3.1 Tiến trình mua khách hàng lĩnh vực ngân hàng 3.1.1 Nhận thức vấn đề 3.1.2 Tìm kiếm thơng tin 3.1.3 Đánh giá lựa chọn thay 3.1.4 Mua hàng 3.1.5 Hành vi sau mua 3.2 Hành vi mua khách hàng ngân hàng CHƯƠNG PHÂN KHÚC THỊ TRƯỜNG, LỰA CHỌN THỊ TRƯỜNG MỤC TIÊU, ĐỊNH VỊ TRONG MARKETING NGÂN HÀNG 4.1 Lợi ích việc phân khúc xác định thị trường mục tiêu 4.2 Phân khúc thị trường 4.2.1 Phân khúc thị trường hiệu 4.2.2 Phương pháp tiếp cận phân khúc thị trường khách hàng cá nhân 4.2.3 Phân khúc khách hàng doanh nghiệp, tổ chức 4.3 Chiến lược xác định thị trường mục tiêu 4.3.1 Xác định thị trường mục tiêu không phân biệt 4.3.2 Xác định thị trường mục tiêu phân biệt 4.3.3 Phân khúc tập trung 4.3.4 Xác định thị trường mục tiêu tuỳ chỉnh 4.4 Định vị sản phẩm dịch vụ ngân hàng 4.4.1 Lập đồ nhận thức 4.4.2 Tái định vị PHẦN HOẠT ĐỘNG TẠO DỰNG GIÁ TRỊ CHO KHÁCH HÀNG TRONG CHIẾN LƯỢC MARKETING NGÂN HÀNG CHƯƠNG BỘ CÔNG CỤ MARKETING HỖN HỢP TRONG KINH DOANH NGÂN HÀNG 5.1 Giới thiệu công cụ marketing mix marketing ngân hàng 5.2 Vai trò cơng cụ marketing mix 5.3 Đặc điểm quan trọng ứng dụng công cụ marketing mix marketing ngân hàng CHƯƠNG CHÍNH SÁCH SẢN PHẨM DỊCH VỤ NGÂN HÀNG 6.1 Sản phẩm dịch vụ ngân hàng 6.1.1 Nhu cầu khách hàng sản phẩm dịch vụ ngân hàng 6.1.2 Cấu trúc sản phẩm dịch vụ ngân hàng 6.2 Các nhân tố ảnh hưởng tới sách sản phẩm 6.2.1 Khách hàng 6.2.2 Đối thủ cạnh tranh 6.2.3 Môi trường bên ngồi 6.2.4 Mơi trường bên 6.3 Quản lý dòng sản phẩm dịch vụ hữu 6.3.1 Đặc tính sản phẩm dịch vụ 6.3.2 Cải biến sản phẩm dịch vụ 6.4 Phát triển sản phẩm 6.4.1 Sản phẩm hoàn toàn 6.4.2 Sản phẩm tổ chức 6.4.3 Chiến lược phát triển sản phẩm 6.5 Một số xu hướng phát triển sản phẩm dịch vụ ngân hàng Việt Nam 6.5.1 Sản phẩm dịch vụ tài đồng thương hiệu – liên kết ngân hàng doanh nghiệp 6.5.2 Ứng dụng công nghệ vào sản phẩm dịch vụ ngân hàng 6.5.3 Đóng gói sản phẩm dịch vụ ngân hàng CHƯƠNG CHÍNH SÁCH ĐỊNH GIÁ DỊCH VỤ NGÂN HÀNG 7.1 Tổng quan sách giá 7.1.1 Khái niệm 7.1.2 Vai trò sách giá chiến lược marketing ngân hàng 7.2 Đặc điểm nhân tố ảnh hưởng đến sách giá 7.2.1 Đặc điểm sách định giá 7.2.2 Các nhân tố ảnh hưởng đến sách định giá 7.3 Các phương pháp định giá 7.3.1 Định giá sở chi phí (Cost –based pricing) 7.3.2 Định giá sở cạnh tranh 7.3.3 Định giá sở giá trị PHẦN HOẠT ĐỘNG CHUYỂN GIAO GIÁ TRỊ CHO KHÁCH HÀNG TRONG CHIẾN LƯỢC MARKETING NGÂN HÀNG CHƯƠNG CHÍNH SÁCH PHÂN PHỐI 8.1 Phân phối lĩnh vực ngân hàng 8.1.1 Các đặc điểm phân phối lĩnh vực ngân hàng 8.1.2 Các phương thức phân phối lĩnh vực ngân hàng 8.2 Kênh phân phối 8.2.1 Chi nhánh dịch vụ ngân hàng chuyên biệt 8.2.2 Bán lẻ dịch vụ phi tài 8.2.3 Tổ chức cung cấp dịch vụ tài gần tiêu chuẩn 8.2.4 Kênh bán hàng trực tiếp mặt đối mặt 8.2.5 Bán sản phẩm bảo hiểm qua hệ thống ngân hàng 8.2.6 Phân phối qua điện thoại 8.2.7 Phân phối Internet CHƯƠNG CHÍNH SÁCH TRUYỀN THƠNG MARKETING TÍCH HỢP 9.1 Khái niệm nguyên tắc hoạt động truyền thông 9.1.1 Khái niệm 9.1.2 Nguyên tắc hoạt động truyền thông 9.1.3 Áp dụng nguyên tắc hoạt động truyền thông truyền thơng marketing 9.2 Hoạt động truyền thơng tích hợp Marketing ngân hàng 9.2.1 Khái niệm truyền thông marketing tích hợp – IMC 9.2.3 Các cơng cụ IMC 9.2.4 Đặc điểm sách truyền thơng tiếp thị marketing ngân hàng 9.3 Xây dựng kế hoạch IMC marketing ngân hàng 9.3.1 Khái niệm xây dựng kế hoạch IMC 9.3.2 Các bước xây dựng dựng kế hoạch IMC 9.3.3 Tương lai tuyền thông tiếp thị CHƯƠNG 10 QUY TRÌNH THỰC HIỆN, CHUYỂN GIAO DỊCH VỤ VÀ THIẾT KẾ MÔI TRƯỜNG DỊCH VỤ 10.1 Tổng quan quy trình thực chuyển giao dịch vụ 10.1.1 Khái niệm 10.1.2.Vai trò, tầm quan trọng quy trình thực chuyển giao dịch vụ marketing ngân hàng 10.2.Quản trị nhu cầu kinh doanh dịch vụ 10.2.1 Chia tách khu vực giao dịch 10.2.2 Tạo công suất linh hoạt 10.2.3 Gia tăng tham gia khách hàng 10.2.4 Di chuyển thời điểm yêu cầu cho phù hợp với công suất 10.3 Thiết kế mơi trường dịch vụ 10.3.1 Vai trò việc quản lý môi trường dịch vụ 10.3.2 Xu hướng việc thiết kế yêu tố nội ngoại thất CHƯƠNG 11 CHÍNH SÁCH CON NGƯỜI VÀ HOẠT ĐỘNG MARKETING ĐỐI NỘI 11.1 Chính sách người Marketing ngân hàng 11.1.1 Chính sách người chất lượng dịch vụ 11.1.2 Chính sách người định hướng marketing quan hệ khách hàng 11.1.3 Chính sách người hoạt động marketing đối nội 11.2 Marketing đối nội 11.2.1 Đặc điểm sách marketing đối nội 11.2.2 Bộ công cụ Marketing đối nội 11.3 Các phương pháp thực hành tiếp thị giá trị thương hiệu đến khách hàng nội 11.3.1 Phong cách lãnh đạo 11.3.2 Thực hành giá trị cốt lõi văn hoá doanh nghiệp 11.3.3 Trao quyền cho khách hàng nội để tạo thay đổi Quy định môn học (Course Requirements and Expectations) - Học viên cao học có trách nhiệm tham dự đầy đủ buổi học, học viên vắng 20% số buổi học dù có hay khơng có lý bị cấm thi - Học viên khơng có thuyết trình thi kỳ bị cấm thi - Sinh viên đánh giá đạt học phần có tổng điểm học phần từ trở lên có đủ hai thành phần: (1) điểm trình, (2) điểm thi kết thúc môn học - Tùy số lượng học viên mà giảng viên định số lượng thành viên nhóm học tập - Yêu cầu việc tự học: đọc tài liệu chuẩn bị theo hướng dẫn giảng viên Học viên tham dự lớp học phần phải tuân thủ quy tắc ứng xử Nhà Trường TP.HCM, ngày…tháng… năm 2017 Giảng viên biên soạn đề cương Lãnh đạo khoa QTKD TS Nguyễn Văn Tiến TS Hoàng Thị Thanh Hằng ... www.vneconomy.com.vn; website NHTM nước Nội dung môn học PHẦN NỀN TẢNG CƠ SỞ CỦA HOẠT ĐỘNG MARKETING NGÂN HÀNG CHƯƠNG TỔNG QUAN VỀ MARKETING NGÂN HÀNG 1.1 Tổng quan Marketing ngân hàng 1.1.1 Khái niệm , đặc điểm,... KINH DOANH NGÂN HÀNG 5.1 Giới thiệu công cụ marketing mix marketing ngân hàng 5.2 Vai trò cơng cụ marketing mix 5.3 Đặc điểm quan trọng ứng dụng công cụ marketing mix marketing ngân hàng CHƯƠNG CHÍNH... CHƯƠNG CHÍNH SÁCH SẢN PHẨM DỊCH VỤ NGÂN HÀNG 6.1 Sản phẩm dịch vụ ngân hàng 6.1.1 Nhu cầu khách hàng sản phẩm dịch vụ ngân hàng 6.1.2 Cấu trúc sản phẩm dịch vụ ngân hàng 6.2 Các nhân tố ảnh hưởng