Để nhận diện được các khách hàng của mình, ngân hàng cần thu thập các thông tin về khách hàng để xây dựng hệ thống cơ sở dữ liệu khách hàng . Có 3 loại cơ sở dữ liệu cần thu thập.
a. Dữ liệu khách hàng - Customer Database
Khách hàng cá nhân Khách hàng tổ chức
Thông tin nhân khẩu học (Demographic)
Thông tin mô tả: tên khách hàng, địa chỉ, điện thoại/fax, email/website
Psychographic Thông tin giao dịch: doanh thu, giá trị theo thơi gian của khách hang
Dữ liệu về hành vi (Behavioral data)
Thông tin phản hồi từ những tác động marketing : khó khăn của khách hàng , yêu cầu của khách hàng, mong muốn của khách hàng Thông tin cơ bản về khả năng tài
chính
Thông tin người đại diện : họ tên, chức vụ, ngày sinh, địa chỉ, điện thoại
Loại dịch vụ sử dụng tài khoản và tương tác
Loại dịch vụ sử dụng, tài khoản tương tác.
Thông tin phản hồi từ phía khách hàng
Đánh giá rủi ro( Nếu là giao dịch cho vay vốn, lấy thông tin từ bộ phận quản lý tín dụng
Để có thể thu thập những thông tin như vậy thì đối với lĩnh vực ngân hàng là một điều hoàn toàn dễ dàng vì có thể tận dụng các thông tin trong quá khứ mà ngân hàng thu thập được, ngoài ra do ngân hàng đã thường xuyên tổ chức các cuộc tiếp xúc trực tiếp với khách hàng, tổ chức các hội nghị khách hàng nhằm thu thập ý kiến của khách hàng , thăm dò khách hàng qua phiếu thăm dò . Tuy nhiên ngân hàng nên bổ sung thêm các hoạt động như gửi thư, fax, email, điện thoại, internet...nhằm thu thập thêm các thông tin khách hàng. Tăng cường công tác thu thập thông tin khách hàng trong toàn bộ các phòng ban, khuyến khích nhân viên trong toàn bộ các phòng ban, khuyến khích nhân viên trong các khâu tiếp xúc với khách hàng nhằm thu thập thông tin trong quá trình cung ứng dịch vụ cho khách hàng
b. Dữ liệu về triển vọng khách hàng - Prospect database
Đây là những dữ liệu không phải về khách hàng mà nó tương tự như môi trường tồn tại của khách hàng, triển vọng từng mặt của tổ chức và vị trí của sản phẩm của các tổ chức khác trong triển vọng đặc trưng riêng của ngành .
Có thể thu thập dữ liệu này thông qua các phương tiện thông tin đại chúng báo cáo tài chính , đánh giá của các chuyên gia..
c. Dữ liệu cụm - Clusters database
Đây là dữ liệu liên quan đến nhóm địa lý, các mối quan hệ về văn hóa, phong cách sống. Dựa vào loại dữ liệu này mà ngân hàng có thể đưa các phương thức marketing truyền thống hiệu quả hơn. Ví dụ như với đặc điểm địa lý nhiều khu vực miền núi, hải đảo, nhiều dân tộc anh em sinh sống, ngành nghề kinh doanh chính là dịch vụ du lịch, nuôi trồng đánh bắt thủy hải sản thì đòi hỏi ngân hàng phải có sự
phân định rõ ràng, quy chuẩn đối với tường nhóm đối tượng khách hàng. Cả 3 loại dữ liệu này cần được thường xuyên tổng hợp và bổ sung.