CHƯƠNG 1 : TỔNG QUAN VỀ HOẠT ĐỘNG KINH DOANH
3.3 Một số kiến nghị nhằm tạo điều kiện thực hiện các giải pháp đề ra
3.3.1.2 Đẩy mạnh công tác đấu tranh chống tội phạm
Cùng với sự phát triển của thẻ TDQT là sự xuất hiện một loại tội phạm gian lận và giả mạo thẻ tín dụng. Đây là một loại tội phạm mới trong thời đại điện tử với kỹ thuật cao và do đó rất khó trong việc xác định thủ phạm.
79
Ở Việt Nam chưa có thống kê cụ thể nào về rủi ro phát sinh nhưng với tốc độ phát triển như hiện nay luôn đặt các ngân hàng kinh doanh thẻ trước nguy cơ bị tấn cơng. Trong khi đó chúng ta lại chưa có chế tài pháp luật điều chỉnh các hành vi giả mạo thẻ. Vì vậy, Chính phủ cần sớm ban hành quy định tội danh và khung hình phạt nghiêm khắc trong Bộ luật Hình sự cho loại tội phạm sử dụng thẻ giả và cấu kết lừa đảo giả mạo giao dịch thẻ. Thực tế loại tội phạm về thẻ rất nguy hiểm và tinh vi. Chúng cấu kết với cán bộ ngân hàng/ĐVCNT và các tội phạm máy tính để tấn cơng kho dữ liệu khách hàng nhằm ăn cắp thông tin về khách hàng, tạo thẻ giả mạo lấy tiền của khách hàng. Nhiều khi phạm vi hoạt động của chúng không chỉ dừng lại trong nội bộ một quốc gia mà ở phạm vi quốc tế, gây ra thiệt hại nặng nề cho các ngân hàng triển khai thanh tốn.
Mặt khác Chính phủ cần phải phối hợp chặt chẽ với lực lượng công an kinh tế và cơ quan cảnh sát quốc tế nhằm ngăn chặn tội phạm và có được những thơng tin cảnh báo tốt nhất trong phòng chống tội phạm thẻ cho các NHTM để có các biện pháp phịng ngừa rủi ro thích hợp.