II. SỰ CẦN THIẾT RA ĐỜI VÀ PHÁT TRIỂN NGHIỆP VỤ HOÁN ĐỔI NGOẠI HỐI Ở VIỆT NAM CÁC QUI ĐỊNH PHÁP LÍ CĨ LIÊN QUAN
2. Các qui định pháp lí về nghiệp vụ hoán đổi ngoại tại Việt Nam.
2.2.4. Kì hạn của giao dịch hối đối hốn đổ
* Giao dịch hoán đổi giữa ngân hàng thƣơng mại với nhau hoặc với các tổ chức kinh tế là pháp nhân Việt Nam có kì hạn : tối thiểu là 7 ngày ( Ban đầu là 1 tháng và tối đa là 6 tháng kể từ ngày kí hợp đồng giao dịch.)
* Giao dịch hốn đổi Đơ -Đồng giữa NHNN và các Ngân hàng thƣơng mại đƣợc thực hiện với các kì hạn: 7, 15, 30, 60, và 90 ngày.
2.3.Các qui định mang tính kĩ thuật 2.3.1. Xác định tỉ giá giao dịch
* Giao dịch hoán đổi ngoại hối giữa các Ngân hàng thƣơng mại với nhau hoặc với nhóm khách hàng là tổ chức kinh tế , pháp nhân Việt Nam.
Tỉ giá giao dịch hoán đổi là tỉ giá thực hiện giao dịch do Ngân hàng thƣơng mại yết giá hoặc các bên thoả thuận tại thời điểm kí kết hợp đồng theo nguyên tắc :
+ Đối với tỉ giá giữa đồng Việt Nam và đô la Mĩ .
Trƣờng hợp bao gồm giao dịch hối đoái giao ngay: tỉ giá giao dịch giao ngay phải đảm bảo trong biên độ qui định hiện hành của NHNN ( hiện nay là +/- 0,25% so với tỉ giá giao dịch thực tế bình quân trên Interbank của ngày giao dịch gần nhất trƣớc đó do NHNN cơng bố ).
Trƣờng hợp bao gồm giao dịch hối đối kì hạn : Tỉ giá giao dịch kì hạn phải đảm bảo trong biên độ qui định giới hạn tỉ giá kì hạn hiện hành của NHNN tại thời điểm kí kết hợp đồng .
Qui định giới hạn tối đa của tỉ giá kì hạn , hốn đổi so với tỉ giá giao ngay QĐ - Ngày hiệu lực
Kỳ hạn giao dịch
QĐ 65/1999 QĐ 289/2000 QĐ 1198/2001 26/02/1999 05/09/2000 18/09/2001 26/02/1999 05/09/2000 18/09/2001
7 đến duới 30 ngày Không đƣợc phép Không đƣợc phép 0,4%
30 ngày 0,58% 0.2% 0,4% 31 đến dƣới 45 ngày 0,87% 0,25% 1,5% 45 đến dƣới 60 ngày 1,16% 0,4% 1,5% 60 đến dƣới 75 ngày 1,45% 0,45% 1,5% 75 đến dƣới 90 ngày 1,75% 0,65% 1,5% 90 đến dƣới 105 ngày 2,04% 0,79% 1,5% 105 đến dƣới 120 ngày 2,33% 1,01% 1,5% 120 đến dƣới 135 ngày 2,62% 1,14% 2,35% 135 đến dƣới 150 ngày 2,92% 1,26% 2,35% 150 đến dƣới 165 ngày 3,21% 1,38% 2,35%
165 đến dƣới 180 ngày 3,50% 1,48% 2,35%
180 ngày - 1,50% 2,35%
+ Đối với tỉ giá giao dịch giữa đồng Việt Nam với các ngoại tệ khác và giữa các ngoại tệ với nhau :
NHNN cho phép tổng giám đốc, giám đốc các TCTD đƣợc phép kinh doanh ngoại tệ xác định tỉ giá giao ngay trên cơ sở tỉ giá USD/VND và tỉ giá giữa USD với các ngoại tệ khác trên thị trƣờng ngoại hối quốc tế, và không qui định giới hạn biên độ giao động tỉ giá kì hạn, hốn đổi .
* Giao dịch hốn đổi Đơ-Đồng giữa NHNN và các NHTM :
+ Tỉ giá giao ngay NHNN mua đôla Mĩ : Tỉ giá mua giao ngay của NHNN tại ngày kí hợp đồng, hoặc ngày xác nhận giao dịch qua mạng vi tính .
+ Tỉ giá kì hạn NHNN bán lại đơla Mĩ: Đƣợc xác định trên cơ sở tỉ giá bán giao ngay của NHNN tại thời điểm kí kết hợp đồng hốn đổi , hoặc ngày xác nhận giao dịch hoán đổi qua mạng vi tính , cộng với mức gia tăng qui định đối với từng kì hạn cụ thể ( 7 ngày , 15 ngày , 30 ngày, 60 ngày, 90 ngày) . Mức gia tăng này đƣợc NHNN cơng bố trong từng thời kì tuỳ theo mục tiêu của chính sách tiền tệ .
Qui định mức gia tăng tỉ giá kì hạn trong nghiệp vụ hốn đổi Đơ- Đồng
giữa NHNN với các Ngân hàng thƣơng mại QĐ - Ngày hiệu lực Kỳ hạn hợp đồng QĐ 894/2001 (17/07/2001 QĐ 1003/2001 (15/08/2001) 7 ngày 0,8% 0,30% 15 ngày 0,85% 0,40%
30 ngày 1,00% 0,50%
60 ngày 1,35% 1,00%
90 ngày 1,7% 1,50%