Nguồn: Boonsiritomachai và Pitchayadejanant (2017)
Kết quả của nghiên cứu cho thấy có 4 yếu tố ảnh hưởng đến hành vi ý định áp dụng Mobile Banking của những người sẵn sàng áp dụng công nghệ mới (thế hệ Y): (1) Điều kiện thuận lợi (Facilitating condition) (FC), (2) Động lực thụ hưởng (Hedonic Motivation) (HEDONIC), (3) Bảo mật (Security) (SEC) và (4) Hiệu quả do ứng dụng Mobile Banking (Self-efficacy in Mobile Banking application) (SE).
Alalwan và cộng sự (2016) với nghiên cứu "Consumer adoption of Mobile Banking in
Jordan" (Tạm dịch là "Khách hàng chấp nhận dịch vụ Mobile Banking ở Jordan"). Mục
đích của nghiên cứu nhằm đề xuất và kiểm tra một mơ hình khái niệm giải thích rõ nhất các yếu tố chính ảnh hưởng đến ý định áp dụng Mobile Banking của khách hàng tại Jordan. Mơ hình khái niệm được đề xuất dựa trên lý thuyết Cơng nghệ như Mơ hình chấp nhận (TAM). Điều này đã được mở rộng bằng cách thêm rủi ro nhận thức và tự hiệu quả như một yếu tố bên ngoài các yếu tố. Dữ liệu được thu thập dựa theo bảng câu hỏi khảo sát theo mẫu thuận tiện của khách hàng ngân hàng tại Jordan. Kết quả cho thấy ý định hành vi bị ảnh hưởng đáng kể bởi 3 yếu tố chính là: (1) nhận thức rủi ro (Perceived Risk)
21 (PR), (2) nhận thức tính hữu dụng (Perceived Usefulness) (PU) và (3) nhận thức dễ sử dụng (Perceived Ease Of Use) (PEOU).
Hình 2.5 Mơ hình các yếu tố ảnh hưởng đến ý định sử dụng dịch vụ Mobile Banking ở Jordan
Nguồn: Alalwan và cộng sự (2016)
Nghiên cứu của Vũ Mạnh Cường (2013) được thực hiện nhằm khám phá ra những yếu tố ảnh hưởng đến sử dụng dịch vụ Mobile Banking (MBS) của khách hàng trên địa bàn Hà Nội, góp phần nhận diện và đề xuất các chính sách cho phát triển dịch vụ này trong thời gian tới. Với khảo sát 717 khách hàng cá nhân trên địa bàn thành phố Hà Nội, tác giả tiến hành kiểm định thang đo thông qua các phương pháp đánh giá độ tin cậy, phân tích nhân tố khám phá.
Kết quả phân tích hồi quy cho thấy, sự tin tưởng sử dụng dịch vụ Mobile Banking của người dân tại địa bàn Hà Nội chịu ảnh hưởng của 6 yếu: (1) Nhận thức về tính hữu dụng, (2) Nhận thức về dễ sử dụng, (3) Chi phí cảm nhận, (4) Sự tin tưởng, (5) Cảm nhận rủi ro về sự an toàn, xã hội và thời gian, (6) Cảm nhận rủi ro về thao tác dịch vụ và tài chính. Trong đó, Cảm nhận rủi ro về sự an toàn, xã hội và thời gian và Cảm nhận rủi ro về thao tác dịch vụ và tài chính có tác động ngược chiều với sự tin tưởng sử dụng dịch vụ Mobile Banking.
22