cá nhân, tổ chức trong phòng, chống rửa tiền
Rửa tiền có ảnh hưởng rất lớn đến kinh tế, xã hội, do vậy, phịng, chống rửa khơng phải chỉ là trách nhiệm của Nhà nước, của các cơ quan nhà nước có thẩm quyền mà là trách nhiệm chung của toàn xã hội. Điều 5 Nghị định 74 quy định “phòng, chống rửa tiền là trách nhiệm của mọi cá nhân, cơ quan, tổ chức. Nghiêm cấm các cơ quan, tổ chức, cá nhân tham gia hoặc tạo điều kiện cho hoạt động rửa tiền”.
Đồng thời, nhận thức được nguy cơ rửa tiền qua các định chế tài chính và các tổ chức, cá nhân thực hiện các dịch vụ liên quan đến tiền và tài sản khác với khách hàng, pháp luật đã quy định các đối tượng có trách nhiệm phịng, chống rửa tiền gồm: (điều 6 Nghị định 74)
Một là, các định chế tài chính gồm các tổ chức được thành lập và hoạt
động theo quy định của Luật các tổ chức tín dụng; các tổ chức môi giới, đầu tư tiền tệ hoặc cung ứng các dịch vụ thanh toán trên lãnh thổ Việt Nam; các tổ chức phát hành, niêm yết, giao dịch, kinh doanh, lưu ký, thanh toán bù trừ chứng khốn; các tổ chức có đăng ký kinh doanh ngoại tệ, vàng bạc, đá quý; các công ty bảo hiểm, môi giới bảo hiểm và các tổ chức có hoạt động có liên quan tới các chương trình hưu trí hay an sinh, kinh tế, xã hội; các tổ chức tại Việt Nam thay mặt hoặc đại diện cho các định chế tài chính của nước ngồi
Hai là, các cá nhân, tổ chức khác gồm các luật sư, cơng ty luật, các tổ
chức kinh doanh trị chơi may rủi, sòng bạc hoặc xổ số; các tổ chức kinh doanh có khuyến mại lớn đối với khách hàng; các cơng ty dịch vụ bn bán bất động sản có đăng ký kinh doanh (sau đây gọi tắt là các tổ chức phi tài chính).
Các tổ chức này trong q trình hoạt động kinh doanh của mình có trách nhiệm phải tuân thủ các quy định phòng, chống rửa tiền.