gửi tại ngân hàng TMCP Công Thương Việt Nam ( Vietinbank) — Chi nhánh
Thủ Thiêm
Bảng 2.2: Các rủi ro và thủ tục kiểm soát kiểm soát nghiệp đối với huy động tiền gửi tại Vietinbank - Chi nhánh Thủ Thiêm
khách hàng cấp thông tin không chính xác, có gạch xóa trong bộ hồ sơ. - Hồ sơ khách hàng xuất trình không đầy CMND , ngày cấp, nơi cấp hình ảnh có đúng với khách hàng có nhu cầu mở tài khoản không. - Rà soát lại thông tin khách hàng điền trên bộ hồ sơ và Các giấy tờ trong bộ hồ sơ khách hàng phải còn hiệu lực và là bảng chính hoặc bản sao có xác nhận của cơ quan có thẩm quyền.
Phê duyệt mở tài khoản
Giao dịch viên sai sót trong quá trình nhập thông tin khách hàng lên hệ thống.
Đối chiêu kiêm tra tính đúng đăn thông tin khách hàng, đối chiêu điều kiện khách hàng đuợc mở tài khoản.( đối tuợng phải đuợc nên ở điều 11 TT23/2014/TT-NHNN)
II. Huy động tiền gửi
Buớcl: Tiêp nhận và kiêm soát yêu cầu gửi tiền của khách hàng - Khách hàng điền chứng từ bị sai mẫu, có tẩy xóa không phù hợp với yêu cầu huy động tiền gửi của ngân hàng. - Thông tin khách
GDV: Kiêm tra mẫu chứng từ đúng với mẫu chứng từ tiền gửi yêu cầu tại ngân hàng.
Đối chiêu sự khớp đúng thông tin điền trên chứng từ với hộ chiêu, CMND , ngày cấp, nơi cấp hình ảnh có đúng với khách hàng đang giao dịch không. Đồng thời thông tin phải khớp đúng với thông tin đã đăng ký trên hệ thống.
- đối chiêu chữ ký đăng ký trên hệ thống ngân hàng với chữ ký trên
thống Bước 2: thu tiền và
kiểm đếm
Rủi ro : thiếu tiền, tiền giả
GDV: tiền gửi trong hạn mức GDV kiểm kê tiền mặt trước chứng thực của KH
Nhân viên kho quỹ: thực hiện kiểm đếm nếu lượng tiền gửi lớn. Bước 3: hạch toán
tiền gửi lên phần mềm và in sổ tiền gửi - GDV sai sót trong quá trình nhập thông tin khách hàng vào hệ thống (số tiền, sai số
tài khoản, lãi suất,
loại tiền gửi, kỳ hạn).
- Hạch toán giao
Kiểm soát viên: đối chiếu tính chính xác của thông tin khách hàng trên hệ thống với chứng từ giao dịch tại quầy. Đồng thời kiểm tra trên chứng từ giao dịch với màn hình giao dịch viên điền (nội dung giao dịch, chữ ký, số tiền, cách hạch toán,lãi suất, kỳ hạn....) xem có khớp không. Bước 4: trả sổ tiền gửi, chứng từ cho khách hàng, lưu chứng từ - sổ tiền gửi bị thiếu chữ ký của GDV, KSV hoặc thiếu con dấu Ngân hàng. - GDV làm thất lạc
GDV: kiểm tra lại một lần nữa thông tin giao dịch, đầy đủ chữ ký, con dấu ngân hàng trước khi giao trả chứng từ cho KH.
- Các chứng từ có liên quan với nhau được bấm chung với nhau. Cuối ngày chứng từ được GDV xếp theo ngày đánh số thứ tự bút toán đóng thành nhật ký chứng từ
Chỉ tiêu
Năm 2018 Năm 2019 Năm 2020 Số tiền % Số tiền % Số tiền % TGTK
bằng VNĐ
4.973 93,51% 5.401 94,14 % 5.531,6 94,09 % khớp với nội dung
giao dịch cập nhật trên phần mềm hệ thống.
sau đó soát xét lại xem có đủ chứng từ không và nộp về hậu kiểm.
Hậu kiểm: kiểm tra tính chính xác của nhật ký chứng từ mà GDV nộp với thông tin giao dịch cập nhật trên phần mềm hệ thống. Neu có sai sót báo ngay cho GDV để xử lý kịp thời. (adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({});
2.3.5. Thông tin và truyền thông.
Thông tin truyền thông là then chốt để phục vụ yêu cầu quản lý, kiểm soát hoạt động tiền gửi và nâng cao hiệu quả quản trị rủi ro. Vietinbank đã nâng cấp hệ thống Corebanking sang hệ thống CoreSunShine. Đây là một phần mềm sử dụng giải pháp công nghệ hàng đầu của Mỹ cung cấp ra thị truờng các sản phẩm, dịch vụ chuyên nghiệp, hiện đại. Hệ thống tích hợp đa kênh, đa tiền tệ chỉ cần qua 1 tài khoản duy nhất. Hỗ trợ giao dịch mọi lúc mọi nơi sẽ làm gia tăng sự tiện lợi cũng nhu nâng cao trải nghiệm dịch vụ cũng nhu sự tin dùng cho khách hàng của VietinBank. Bên cạnh đó hệ thống này giúp VietinBank tuân thủ tuyệt đối các chuẩn mực quốc tế, gia tăng tốc độ xử lý các nghiệp vụ và quy trình nghiệp vụ đã tự động hóa và nhanh gọn ,tra soát lại các giao dịch dễ dàng. Qua đó thời gian xử lý các giao dịch nhanh hơn KH không phải chờ đợi tại quầy quá lâu, giảm thời gian làm việc và tăng năng suất lao động của cán bộ nhân viên.
Vietinbank còn có thêm cổng thông tin nội bộ cho tất cả các nhân viên ngân hàng trong đó cập nhật đầy đủ các hoạt động của Ngân hàng và có hệ thống quản lý văn bản nội bộ giúp cán bộ nhân viên kịp thời nắm bắt thông báo, quy định mới của Ngân hàng.