Cán bộ kiểm tra (06)
Kiểm tra viên (01)Cán bộ kiểm tra (06) Cán bộ kiểm tra (06)
trong bộ máy kiểm tra nội bộ.
Phó Tổng Giám đốc phụ trách hoạt động kiểm tra nội bộ: Được ủy quyền của Tổng Giám đốc ký ban hành Kế hoạch kiểm tra hàng năm, các quyết định kiểm tra về cho vay khách hàng cá nhân tại các chi nhánh trên địa bàn Hà Nội và các quyết định kiểm tra đột xuất khi có phát sinh.
Ban Kiểm tra nội bộ Vietcombank với chức năng: Thực hiện kiểm tra giám sát việc tuân thủ các quy định của pháp luật, các quy chế, quy trình nghiệp vụ và các quy định nội bộ nhằm phát hiện, cảnh báo và ngăn chặn kịp thời những tồn tại, sai sót, vi phạm trong cho vay khách hàng cá nhân; kiến nghị xử lý những hành vi vi phạm pháp luật và vi phạm quy chế, quy trình, quy định nội bộ về cho vay khách hàng cá nhân tại các chi nhánh. Theo dõi, đôn đốc việc thực hiện kiến nghị kiểm tra và báo cáo Ban lãnh đạo kết quả thực hiện kiến nghị kiểm tra tại các chi nhánh trực thuộc trên địa bàn Hà Nội. Bộ máy kiểm tra về cho vay khách hàng cá nhân tại các chi nhánh trên địa bàn Hà Nội gồm có
Trưởng Ban Kiểm tra nội bộ: Quản lý, điều hành bộ máy kiểm tra nội bộ thực hiện đúng chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn và trách nhiệm theo Quy chế kiểm tra nội bộ của Vietcombank và các quy định liên quan, chịu trách nhiệm trước Ban lãnh đạo VCB về hoạt động của bộ máy kiểm tra nội bộ; Xây dựng kế hoạch kiểm tra về cho vay khách hàng cá nhân tại các chi nhánh trên địa bàn Hà Nội hàng năm trình cấp có thẩm quyền quyết định phê duyệt kế hoạch/điều chỉnh kế hoạch và quyết định thành lập đoàn/tổ kiểm tra theo quy định, triển khai thực hiện theo kế hoạch đã được phê duyệt; Được đề nghị cấp có thẩm quyền trưng tập cán bộ của các phòng/ban có liên quan và của chi nhánh tham gia đoàn kiểm tra nội bộ khi cần thiết; Phê duyệt đề cương kiểm tra chi tiết tại các chi nhánh theo kế hoạch kiểm tra đã được phê duyệt; Được quyền yêu cầu các chi nhánh trực thuộc trên địa bàn Hà Nội cung cấp kịp thời, đầy đủ các thông tin, tài liệu, số liệu để phục vụ cho hoạt động kiểm tra cho vay khách hàng cá nhân theo quy định; Theo dõi, đôn đốc và báo cáo kết quả thực hiện kiến nghị kiểm tra tại các chi nhánh, báo cáo kịp thời các vụ việc, sai phạm trong cho vay khách hàng cá nhân tại các chi nhánh trực thuộc trên địa bàn Hà Nội; Chịu trách nhiệm hướng dẫn thực hiện các phương pháp nghiệp vụ
kiểm tra để đảm bảo chất lượng và hiệu quả hoạt động của bộ máy kiểm tra nội bộ.
Các phó Trưởng Ban phụ trách công việc có liên quan đến kiểm tra cho vay khách hàng cá nhân tại các chi nhánh trên địa bàn Hà Nội gồm có
Phó Trưởng Ban phụ trách tín dụng: Phụ trách trực tiếp công tác kiểm tra hoạt động tín dụng nói chung và cho vay khách hàng cá nhân tại các chi nhánh nói riêng, chỉ đạo định hướng đối với các đoàn kiểm tra về cho vay khách hàng cá nhân và các nghiệp vụ liên quan đến tín dụng.
Phó Trưởng Ban phụ trách tổng hợp: Phụ trách công tác tổng hợp của bộ máy kiểm tra, giám sát việc thực hiện Quy chế, Quy trình kiểm tra cho vay khách hàng cá nhân; Rà soát thẩm định kết quả kiểm tra của các đoàn kiểm tra cho vay khách hàng cá nhân tại các chi nhánh trực thuộc trên địa bàn Hà Nội, phụ trách công tác lập báo cáo định kỳ/đột xuất về hoạt động tín dụng cho vay khách hàng cá nhân.
Phó Trưởng Ban phụ trách đơn thư khiếu nại tố cáo: Phụ trách trực tiếp công tác xử lý đơn thư khiếu nại tố cáo có liên quan đến cho vay khách hàng cá nhân, chỉ đạo và hỗ trợ các đoàn kiểm tra về công tác xử lý đơn thư, khiếu nại tố cáo và cung cấp tài liệu, số liệu cho cơ quan có thẩm quyền.
Phó Trưởng Ban phụ trách khu vực Hà Nội 1 và 2: Phụ trách trực tiếp công tác kiểm tra các chi nhánh trên địa bàn Hà Nội về cho vay khách hàng cá nhân và các mảng nghiệp vụ khác.
Kiểm tra viên và Cán bộ kiểm tra: Thực hiện chức năng, nhiệm vụ, quyền và trách nhiệm của bộ máy kiểm tra nội bộ, tuân thủ quyết định kiểm tra đã được cấp có thẩm quyền phê duyệt, chịu sự quản lý, chỉ đạo/điều hành của lãnh đạo quản lý trực tiếp; Xác định, thu thập thông tin đầy đủ, tin cậy, phù hợp và hữu ích cho việc thực hiện các mục tiêu kiểm tra được giao; Sử dụng hệ thống thông tin báo cáo để nhận diện các dấu hiệu bất thường, các nguy cơ rủi ro để phân loại, cảnh báo rủi ro và thực hiện các thủ tục kiểm tra phù hợp.
Bảng 2.3. Nhân lực trong bộ máy kiểm tra cho vay khách hàng cá nhân tại các chi nhánh trực thuộc trên địa bàn Hà Nội
T