Nhỏ hơn 5 năm 0 0 0
Từ 5 năm đến 10 năm 10 12 13
Trên 10 năm trở lên 14 10 10
3 Trình độ
Đại học 7 8 8
Thạc sỹ 17 16 17
Cao đẳng 0 0 0
Tổng cộng 24 24 25
Nguồn: Báo cáo số liệu lao động Bộ máy kiểm tra nội bộ
Cán bộ kiểm tra nội bộ thuộc biên chế của Trụ sở chính, do Tổng giám đốc ký hợp đồng lao động. Lương, thưởng, phụ cấp và các chế độ khác của cán bộ kiểm tra nội bộ do Trụ sở chính chi trả theo Quy chế chi trả tiền lương trong hệ thống Vietcombank.
Khi tiến hành kiểm tra, Phó Ban phụ trách công tác tổng hợp rà soát nhân sự của Khu vực Hà Nội, lấy ý kiến của Phó Ban phụ trách Khu vực Hà Nội 1 và 2 để sắp xếp nhân sự cho đoàn kiểm tra, số lượng nhân sự sắp xếp cho một đoàn kiểm tra là 01 Trưởng đoàn do Phó Ban Kiểm tra nội bộ đảm nhiệm và 8 cán bộ kiểm tra viên và cán bộ kiểm tra. Đối với một số chi nhánh lớn như Sở giao dịch hoặc chi nhánh Hà Nội số lượng nhân sự đoàn kiểm tra sẽ từ 12 đến 15 người trong đó có 01 Trưởng đoàn do Trưởng Ban kiểm tra nội bộ đảm nhiệm và 01 Phó đoàn do Phó Ban Kiểm tra nội bộ Khu vực Hà Nội 1 hoặc 2 đảm nhiệm.
2.2.2. Nội dung kiểm tra của Vietcombank đối với cho vay khách hàng cá nhân tại các chi nhánh trực thuộc trên địa bàn Hà Nội: tại các chi nhánh trực thuộc trên địa bàn Hà Nội:
Kiểm tra hoạt động cho vay khách hàng cá nhân là một hoạt động xuyên suốt thường xuyên không thể thiếu trong mỗi cuộc kiểm tra định kỳ hàng năm tại các chi nhánh Vietcombank. Căn cứ vào kết quả kiểm tra, giám sát tại các đơn vị, Ban kiểm tra nội bộ sẽ đưa ra các kiến nghị, tư vấn nhằm nâng cao hiệu lực, hiệu
quả hoạt động của hệ thống, quy trình, quy định, góp phần đảm bảo hoạt động ngân hàng an toàn, hiệu quả và tuân thủ pháp luật. Nội dung kiểm tra của Vietcombank đối với cho vay khách hàng cá nhân tại các chi nhánh trực thuộc trên địa bàn Hà Nội bao gồm:
2.2.2.1 . Kiểm tra về thẩm quyền phê duyệt và tính tuân thủ trong phê duyệt giới hạn tín dụng, cấp tín dụng
Căn cứ hồ sơ đã chọn mẫu, đoàn kiểm tra xem xét các nội dung về phê duyệt một lần cấp tín dụng hoặc tổng các lần cấp tín dụng đối với một khách hàng cá nhân của chi nhánh, thẩm quyền phê duyệt đối với từng lãnh đạo phòng; Thẩm quyền phê duyệt trong trường hợp mua nợ; Thẩm quyền phê duyệt một lần cấp bảo lãnh đối với khách hàng cá nhân.
Bảng 2.4. Kết quả kiểm tra về thẩm quyền phê duyệt năm 2017 đến 2019
Đơn vị tính: Hồ sơ
T