7. Kết cấu của luận văn
2.1.2.4. Phòng Kế toán ngân quỹ
Gồm 3 bộ phận:
Kế toán giao dịch
-Giao dịch với Khách hàng, thực hiện các yêu cầu của Khách hàng về tiền gửi, thanh toán quốc tế, thẻ... theo đúng quy trình quy định của NHNN và của SCB.
-Ghi chép toàn bộ các công việc phát sinh trong ngày
-Thực hiện các bút toán liên quan đến quá trình thanh toán như: uỷ nhiệm thu, uỷ nhiệm chi, kế toán các khoản thu chi trong ngày, mở tài khoản mới cho Khách hàng, thực hiện các bút toán chuyển khoản theo yêu cầu của Khách hàng.
-Giải quyết thắc mắc, khiếu nại của Khách hàng liên quan đến giao dịch với SCB.
Kế toán nội bộ
-Hạch toán kế toán theo chế độ do Nhà nước quy định, thực hiện hạch toán kế toán bảo hiểm xã hội và bảo hiểm Y tế, hạch toán thuế phải nộp.
-Hạch toán chi tiêu nội bộ theo đúng quy định. -Lữu trữ chứng từ cho cả Chi nhánh.
-Báo cáo quyết toán, phân tích lãi lỗ từng kỳ hoạt động của Ngân hàng. -Tổng hợp chi tiết, lên cân đối hoạt động của Ngân hàng
-Báo cáo quyết toán hằng năm lên Hội sở.
Bộ phận ngân quỹ
- Thu các khoản tiền mặt VND và ngoại tệ khi Khách hàng nộp vào theo chứng từ hạch toán của các bộ phận có liên quan.
-Chi tiền cho Khách hàng theo chứng từ đã được phòng nghiệp vụ kiểm tra và Giám Đốc duyệt.
-Thực hiện điều quỹ, tiếp quỹ giữa Hội sở và các PGD.