Quy trình thẩm định dự án đầu tư nói chung và các dự án bất động sản nói riêng giúp cho việc thẩm định được thống nhất, khoa học; đảm bảo kiểm soát được hoạt động nghiệp vụ; góp phần phòng ngừa, hạn chế rủi ro trong đầu tư, không ngừng nâng cao chất lượng nghiệp vụ thẩm định dự án tín dụng đầu tư trong toàn hệ thống Ngân hàng Đầu tư và Phát triển Việt Nam.
Các bước chính trong quy trình thẩm định dự án đầu tư được thực hiện như sau: 1- Tiếp nhận, kiểm tra hồ sơ dự án xin vay vốn: khách hàng nộp hồ sơ tại phòng tín dụng, sau đó hồ sơ sẽ được chuyển sang cho trưởng phòng thẩm định có trách nhiệm kiểm tra. Nếu hồ sơ vay vốn chưa đủ cơ sở để thẩm định thì chuyển lại để Cán bộ tín dụng hướng dẫn khách hàng hoàn chỉnh, bổ sung hồ sơ; nếu đã đủ cơ sở thẩm định thì trưởng phòng thẩm định ký giao nhận hồ sơ, vào Sổ theo dõi (BM-02/QT- TD-03) và giao hồ sơ cho cán bộ trực tiếp thẩm định.
2- Cán bộ thẩm định trên cơ sở đối chiếu các quy định, thông tin có liên quan và các nội dung yêu cầu (hoặc tham khảo) được quy định tại các hướng dẫn thuộc Quy trình thẩm định của BIDV, sẽ tổ chức xem xét, thẩm định dự án đầu tư và khách hàng xin vay vốn. Nếu trong trường hợp cần thiết, có thể đề nghị Cán bộ tín dụng hoặc khách hàng bổ sung hồ sơ hoặc giải trình rõ thêm.
3- Khi hồ sơ đã đủ cơ sở để tiến hành thẩm định thì khi hoàn thành công việc thẩm định, Cán bộ thẩm định sẽ lập Báo cáo thẩm định dự án (PL-04/QT-TD-03 và BM-01/QT-TD-03), trình Trưởng Phòng thẩm định xem xét.
4- Trưởng Phòng thẩm định kiểm tra, kiểm soát về nghiệp vụ, thông qua nếu kết quả thẩm định đã đạt yêu cầu hoặc yêu cầu Cán bộ thẩm định chỉnh sửa, làm rõ các nội dung trong trường hợp thấy kết quả thẩm định chưa đạt yêu cầu.
5- Cán bộ thẩm định hoàn chỉnh nội dung Báo cáo thẩm định, trình Trưởng Phòng thẩm định ký thông qua, sau đó tiến hành lưu hồ sơ, tài liệu cần thiết và đồng thời gửi trả hồ sơ kèm Báo cáo thẩm định cho Phòng Tín dụng.
Trình tự thực hiện thẩm định dự án đầu tư tại các phòng thẩm định được thể hiên tóm tắt tại sơ đồ dưới đây: