- Giỏm sỏt một số chỉ tiờu an toàn trong hoạt động kinh doanh của TCTD và cỏc quy định khỏc của phỏp luật:
112 106 111 135 3 Sai phạm trong việc nhận cỏc đảm bảo nợ
2.3.1 Kết quả đạt được
Trong những năm qua, Thanh tra NHNN Chi nhỏnh Nghệ An ngày càng khẳng định được vai trũ, vị thế và uy tớn, gúp phần hết sức quan trọng trong việc bảo vệ phỏp luật và nõng cao hiệu quả quản lý Nhà nước trong lĩnh vực tiền tệ và hoạt động ngõn hàng trờn địa bàn. Ngày càng khẳng định là một thiết chế khụng thể thiếu của NHNN Chi nhỏnh tỉnh, là chỗ dựa thường xuyờn - tin cậy trong hoạt động của cỏc NHTM trờn địa bàn, đảm bảo sự an toàn và hiệu quả của hệ thống cỏc TCTD vận hành trong cơ chế thị trường; bảo vệ quyền và lợi ớch hợp phỏp của người gửi tiền, đồng thời nõng cao hiệu quả của việc thực hiện chớnh sỏch tiền tệ và chức năng quản lý của NHNN chi nhỏnh tỉnh. Một số kết quả đạt được đỏng ghi nhận là:
Thứ nhất, TTGS Chi nhỏnh đó thực hiện cụng tỏc tham mưu, đề xuất
Ban giỏm đốc trong việc từng bước hoàn thiện cỏc cơ chế chớnh sỏch quản lý đối với cỏc TCTD. Trong thực tiễn cụng việc, cỏc vấn đề phỏt sinh đều được TTGS Chi nhỏnh ghi nhận để kịp thời bỏo cỏo Giỏm đốc, qua đú kiến nghị Thống đốc NHNN Việt Nam để cú định hướng chỉ đạo và cú cơ sở xõy dựng cơ chế chớnh sỏch cho phự hợp. Việc hỡnh thành cơ chế, chớnh sỏch tương đối đồng bộ như hiện nay cũng cú sự đúng gúp rất lớn của TTGS NHNN Chi nhỏnh Nghệ An trong những năm vừa qua.
Thứ hai, qua cụng tỏc thanh tra NHNN Chi nhỏnh Nghệ An đó chấn
chỉnh được khỏ nhiều sai phạm của cỏc NHTM trong quỏ trỡnh hoạt động. Cú nhiều kiến nghị xỏc đỏng giỳp cho NHTM chấn chỉnh hoạt động của mỡnh để
trở nờn an toàn hơn. Kết quả trong 4 năm qua, hoạt động thanh tra của NHNN đó gúp phần giữ ổn định hệ thống NHTM trờn địa bàn tỉnh Nghệ An, khụng để phỏt sinh vụ việc mất an toàn nghiờm trọng nào ảnh hưởng đến uy tớn của NHTM. Cỏc đơn thư tố cỏo, khiếu nại của khỏch hàng đối với hoạt động kinh doanh của ngõn hàng cũng rất ớt phỏt sinh. Đõy là một kết quả rất đỏng ghi nhận, nhất là trong điều kiện hạn chế về lực lượng cỏn bộ Thanh tra Chi nhỏnh, thể hiện sự nỗ lực cố gắng hết mỡnh của từng cỏn bộ thanh tra để hoàn thành nhiệm vụ.
Thứ ba, Trong thời gian qua, TTGS Chi nhỏnh đó chủ động phối hợp với
cỏc cơ quan thanh tra, kiểm soỏt tại địa bàn tỉnh cựng mục tiờu đảm bảo hoạt động an toàn, hiệu quả của cỏc NHTM, giảm được sự chồng chộo trựng lắp trong quỏ trỡnh kiểm tra của cỏc cơ quan này nhằm giảm bớt sự phiền hà cho cỏc NHTM đồng thời làm đầu mối với tư cỏch cơ quan thanh tra chuyờn ngành giữa cỏc cơ quan kiểm tra với cỏc NHTM trờn địa bàn.
Thứ tư,Trước đõy, cỏc kết luận thanh tra mới chỉ dừng ở mức bỏo cỏo,
nờu sự việc đến nay đó xỏc định rừ những tồn tại, yếu kộm và nguyờn nhõn từ đú quy trỏch nhiệm cụ thể đối với tập thể, cỏ nhõn cú liờn quan và cú kiến nghị , biện phỏp xử lý kiờn quyết đỳng người, đỳng việc, theo đỳng quy định của phỏp luật. Qua thanh tra, vai trũ, trỏch nhiệm của cỏn bộ quản lý cỏc cấp cũng đó được đề cập đến. TTGS Chi nhỏnh đó yờu cầu Chủ tịch Hội đồng quản trị, Tổng Giỏm đốc (Giỏm đốc) cỏc đơn vị họp kiểm điểm, xử lý kỷ luật đối với tập thể, cỏ nhõn cú liờn quan trong cụng tỏc quản trị, điều hành, tỏc nghiệp để xảy ra sai phạm. Người cỏn bộ quản lý cú trỏch nhiệm trước những khuyết điểm, tồn tại của cỏn bộ thuộc quyền quản lý của mỡnh để từ đú cú biện phỏp chấn chỉnh và xử lý kịp thời.
Ngồi ra, đối với hoạt động giỏm sỏt, đó cú nhiều kiến nghị trong cỏc bỏo cỏo quý, năm để sửa đổi, bổ sung, hoàn chỉnh cỏc mẫu biểu bỏo cỏo, cỏc chỉ tiờu phõn tớch, cỏc tiờu chớ đỏnh giỏ và hệ thống cụng nghệ thụng tin, nõng cao chất lượng cụng tỏc giỏm sỏt từ xa, từng bước hướng tới mục tiờu cảnh bỏo sớm rủi ro cho tổ chức tớn dụng phục vụ cụng tỏc chỉ đạo, điều hành, xõy dựng chớnh sỏch của Ngõn hàng nhà nước.
Thứ năm, mặc dự thẩm quyền xử phạt theo Nghị định 202/2004/NĐ-
CP của TTGS Chi nhỏnh là rất thấp, tuy nhiờn TTGS NHNN Chi nhỏnh tỉnh Nghệ An phải thụng qua tổ chức ban cỏn sự Đảng ngõn hàng, thụng qua biện phỏp kiến nghị cỏc cấp cú thẩm quyền cao hơn để kỷ luật đối tượng thanh tra vi phạm nờn đó khắc phục được phần nào sự bất hợp lý về thẩm quyền xử phạt của thanh tra NHNN chi nhỏnh.