Để được cấp bảo lónh tại Techcombank, Khỏch hàng phải đỏp ứng rất nhiều điều kiện chặt chẽ:
- Cú đầy đủ năng lực phỏp luật dõn sự, năng lực hành vi dõn sự theo quy định của phỏp luật;
- Mục đớch đề nghị Techcombank bảo lónh là hợp phỏp;
- Cú tài khoản giao dịch tại Techcombank và cú quan hệ giao dịch tiền gửi, thanh toỏn với Techcombank, trừ trường hợp Techcombank xỏc nhận bảo lónh hoặc phỏt hành bảo lónh trờn cơ sở bảo lónh đối ứng của TCTD khỏc;
- Cú khả năng tài chớnh và cú đủ năng lực, điều kiện và kinh nghiệm thực hiện nghĩa vụ được Techcombank bảo lónh trong thời hạn cam kết;
- Khụng cú dư nợ do trả thay bảo lónh, khụng cú nợ loại 3, 4, 5 và nợ đó xử lý bằng quỹ dự phũng rủi ro tại Techcombank và cỏc TCTD khỏc đến thời điểm phỏt hành bảo lónh;
- Đỏp ứng cỏc điều kiện về bảo đảm cho nghĩa vụ của khỏch hàng đối với Techcombank theo đỳng quy định;
- Tổ chức cú trụ sở giao dịch, cỏ nhõn và hộ gia đỡnh cú hộ khẩu thường trỳ/đăng ký tạm trỳ dài hạn/nơi tổ chức sản xuất kinh doanh cựng địa bàn tỉnh, thành phố trực thuộc trung ương nơi cú đơn vị Techcombank đúng trụ sở;
- Trường hợp Khỏch hàng cú nhu cầu bảo lónh vay vốn thỡ phải đỏp ứng đầy đủ cỏc điều kiện vay vốn theo quy định của Techcombank. Nếu cú liờn quan đến vay vốn nước ngoài cũn phải thực hiện đỳng cỏc quy định của phỏp luật về vay và trả nợ vay nước ngoài.
- Trường hợp khỏch hàng được bảo lónh là đơn vị phụ thuộc, ngoài cỏc điều kiện trờn phải cú thờm Giấy ủy quyền hợp phỏp và cam kết của đơn vị chủ quản về việc đề nghị Techcombank bảo lónh cho đơn vị phụ thuộc.
- Trường hợp bờn được bảo lónh là tổ chức được thành lập ở nước ngoài, cỏ nhõn là người nước ngoài, cần kiểm tra chặt chẽ tư cỏch của bờn được bảo lónh, xỏc minh thẩm quyền ký kết hợp đồng. Đối với trường hợp bờn được bảo lónh là cỏc văn phũng đại diện của cỏc cụng ty nước ngoài cần phải cú ủy quyền của cụng ty mẹ. Đối với trường hợp bờn được bảo lónh là cỏ nhõn nước ngoài thỡ thời gian bảo lónh khụng được lớn hơn thời gian hiệu lực của visa. Cỏc giấy tờ phỏp lý cần xỏc thực, hợp phỏp húa lónh sự của đại sứ/lónh sự quỏn của Việt Nam tại nước ngoài. Ngoài ra, việc bảo lónh cho khỏch hàng là tổ chức/cỏ nhõn nước ngoài cũn phải tuõn thủ đỳng cỏc quy định về quản lý ngoại hối của Việt Nam. Đối với cỏc trường hợp này bảo lónh bắt buộc phải ký quỹ 100% hoặc cú đầy đủ TSBĐ theo quy định về TSBĐ của Techcombank.