II. Cần hướng dẫn thêm về việc ngăn chặn giao dịch bất hợp pháp khác
6. (BWG Ban Tài chính Tiêu dùng)
Tiêu dùng)
Kiểm soát giao dịch thẻ của MCC và trách nhiệm của ngân hàng phát hành trong việc kiểm soát các đơn vị chấp nhận thẻ.
BWG đã gửi công văn số 210615BWGVBF ngày 15/6/2021. Theo đó, BWG trình bày các khó khăn và các cảnh báo giả của các Ngân hàng phát hành thẻ (“NHPHT”) khi áp dụng các biện pháp kiểm soát, bao gồm việc chặn các giao dịch thanh toán khống/ rút tiền mặt dựa trên một số mã MCC thường gặp (như 4900, 5411, 5499, 5541, 5542, 5172, 6300), kết hợp với các ngưỡng giá trị giao dịch cho phép. BWG tiếp tục mở rộng vấn đề liên quan tới việc kiểm sốt các giao dịch dịch trị chơi trực tuyến và đã trao đổi tích cực với NHNN và Bộ Thông tin – Truyền thông trong năm 2021.
(Vui lòng tham khảo chi tiết tại điểm 17 - kiểm sốt giao dịch liên quan đến trị chơi trực tuyến chưa được cấp phép
- BWG đã nhận được phản hồi của NHNN qua CV số 5913-TT ngày 17/9/2021 của NHNN khẳng định về vai trò và trách nhiệm của cả ngân hàng mua cũng như ngân hàng phát hành, NHNN khuyến nghị thực hiện một số cải tiến về báo cáo các giao dịch và ĐVCNT đáng ngờ và CV số 980/Cục V.1 ngày 04/10/2021.
Đối với vấn đề liên quan đến cơng tác phịng, chống rửa tiền, NHNN ghi nhận những khó khăn, vướng mắc về quy định của pháp luật phòng, chống rửa tiền liên quan đến đối tượng báo cáo, thông tin báo cáo trong mối quan hệ “chủ thẻ - tổ chức phát hành thẻ - đơn vị chấp
Báo cáo của NCT Ngân hàng Diễn đàn Doanh nghiệp Việt Nam Thường niên
nhận thẻ - tổ chức thanh toán thẻ” mà BWG đã đề cập tại Công văn 210615BWGVBF nêu trên và sẽ được nghiên cứu, xem xét trong q trình sửa đổi Luật Phịng, chống rửa tiền và các văn bản hướng dẫn, các quy định khác có liên quan cũng như trong công tác tuyên truyền, phổ biến triển khai pháp luật phòng, chống rửa tiền, pháp luật thanh tốn.
7. (BWG Ban Tài chính Tiêu dùng) Tiêu dùng)
TT 39/2016/ TT-NHNN