- Về chữ ký điện tử:
2. BWG đã gửi CV số 01-141021BWGVBF ngày 14/10/2021:
trong đó, tiếp tục trình bày các vấn đè sau:
2.1. Đề nghị NHNN có ý kiến thêm với Hiệp hội Ngân hàng (VNBA) và các TCTTT nhằm hỗ trợ, tạo điều kiện và thúc đẩy nhanh việc kết nối, chia sẻ thơng tin nêu trên cũng như có thêm chỉ đạo về việc phối hợp tồn ngành trong cơng tác phòng chống các vi phạm trong hoạt động thẻ.
2.2. Về tiêu chuẩn báo cáo: Do hiện tại chưa xác định được kênh cũng như quy tắc liên lạc hay thời gian phản hồi rõ ràng, đồng thuận giữa TCPHT và TCTTT, BWG đã/ sẽ tiến hành báo cáo giao dịch đáng ngờ với nỗ lực cao nhất, cung cấp nhiều nhất các thông tin theo yêu cầu.
BWG đề xuất báo cáo giao dịch đáng ngờ trên cơ sở tập hợp theo nhóm dựa trên các điểm chung về mặt thông tin thu thập được trên giao dịch thẻ của khách hàng trong quá trình điều tra – một bảng tham khảo riêng chi tiết ccho từng TCTTT theo phương thức này được đính kèm với mẫu báo cáo giao dịch đáng ngờ sẽ giúp báo cáo thông tin một cách ngắn gọn, nhất quán, súc tích.
BWG đã nhận được phản hồi như sau:
NHNN (Công văn 980/NHNN-CucV.1) ngày 14/10/2021 phản hồi CV số 01-141021BWGVBF ngày 14/10/2021:
2.1. NHNN ủng hộ đề xuất này của BWG và kiến nghị VNBA triển khai các biện pháp cần thiết để tăng cường việc trao đổi, chia sẻ, nắm bắt cá thơng tin về các đối tượng, ĐVCNT có lịch sử nghi ngờ phạm pháp luật giữa các NH, cũng như tham mưu văn bản chỉ đạo toàn ngành trong cơng tác phịng chống vi phạm hoạt động thẻ trong thời gian tới.
Báo cáo của NCT Ngân hàng Diễn đàn Doanh nghiệp Việt Nam Thường niên
2.2. Về tiêu chuẩn báo cáo:
Theo hướng dẫn tại CV số 5913, TCPHT phát hiện dấu hiệu nghi ngờ, cần tìm hiểu, thu thập thông tin từ khách hàng và ĐVCNT (thông qua việc phối hợp với TCTTT), thực hiện báo cáo giao dịch đáng ngờ (bao gồm việc cung cấp thông tin về ĐVCNT mà TCPHT có được). Theo hướng dẫn trên, khi xác lập nghi ngờ liên quan đến ĐVCNT, TCPHT trao đổi, thu thập thêm thông tin từ TCTTT liên quan đến ĐVCNT, TCPHT trao đổi, thu thập thêm thông tin từ TCTTT liên quan đến ĐVCNT (nếu có). Trong trường hợp không nhận được phản hồi từ TCTTT hoặc phản hồi muộn không kịp xử lý theo quy định về thời hạn báo cáo, TCPHT gửi STR cho Cục PCRT bao gồm thông tin chi tiết về ĐVCNT do ngân hàng chủ động thu thập được trên cơ sở dữ liệu nội bộ, và sau đó, gửi bổ sung thơng tin do TCTTT cung cấp (nếu có).
Báo cáo STR thực hiện theo biểu mẫu số 01 ban hành kèm theo TT 35/2013/TT-NHNN, bao gồm các thông tin về (i) cá nhân, tổ chức thực hiện giao dịch, (ii) cá nhân, tổ chức liên quan đến giao dịch, (iii) lý do nghi ngờ giao dịch và những công việc đã thực hiện, (iv) tài liệu đính kèm.
Trường hợp Ngân hàng qua rà sốt phát hiện nhóm khách hàng có liên quan tới nhau cùng thực hiện giao dịch thẻ đáng ngờ, ngân hàng có thể trình bày thơng tin của các cá nhân thực hiện giao dịch, cá nhân, tổ chức liên quna đến giao dịch theo các phụ lục đính kèm theo báo cáo STR; ngân hàng cũng có thể lập bảng kê chi tiết thông tin về giao dịch thẻ đáng ngờ (bao gồm thơng tin về ĐVCNT và TCTTT) và đính kèm mẫu báo cáo STR.
Báo cáo của NCT Ngân hàng Diễn đàn Doanh nghiệp Việt Nam Thường niên