- Các loại quyền chọn
3.2.2.1 Phân cấp trách nhiệm trong hoạt động Kinh doanh ngoạitệ
Hiện nay, Hội sở chính chưa ban hành quy trình kinh doanh ngoại tệ và vốn chính thức cho tồn hệ thống nên VCBHCM tự ban hành quy chế cho mình. Để tránh rủi ro trong quá trình tác nghiệp nghiệp vụ KDNT, VCBHCM cần kiến nghị Hội sở chính xây dựng ngay quy trình giao dịch KDNT thống nhất cho tồn hệ thống. Trong
đĩ quy định trách nhiệm từ cấp quản lý cao nhất đến đội ngũ nhân viên kinh doanh để gắn trách nhiệm với vị trí cơng việc của từng người theo hướng sau:
Trách nhiệm của Ban Giám Đốc. Đề ra các mục tiêu và chính sách cho hoạt động KDNT từng thời kỳ. Thiết lập và giám sát rủi ro lãi suất, tỷ giá và rủi ro phát sinh từ các giao dịch ngoại tệ. Luơn nghiên cứu và cập nhật các biện pháp quản lý rủi ro, đảm bảo các giao dịch luơn nằm trong khuơn khổ pháp luật cho phép.
Trách nhiệm của Ban lãnh đạo phịng KDNT. Kiểm tra, giám sát các
hoạt động KDNT hàng ngày. Hồn thiện quy trình, quy chế giao dịch KDNT trình Ban giám đốc ban hành. Đảm bảo cho nhân viên làm đúng trách nhiệm được giao, tăng cường huấn luyện nghiệp vụ cho nhân viên và luơn theo dõi sự biến động của thị trường, tìm kiếm sản phẩm mới.
Trách nhiệm của nhân viên. Tuân thủ các chuẩn mực giao dịch của thị
trường và nắm bắt các quy định, thơng lệ liên quan đến sản phẩm đang giao dịch. Hiểu rõ khách hàng trước khi giao dịch. Cập nhật kiến thức về sản phẩm thị trường và đảm bảo các giao dịch trong quyền hạn. Tuân thủ chặt chẽ những quy định trong quy chế KDNT của VCBHCM.
Đối với Back Office của VCBHCM. Với nhiệm vụ là hỗ trợ thanh tốn
cho Front Office đồng thời báo cáo doanh số, hạn mức lỗ của hoạt động tự doanh của Dealer tức là bộ phận hậu cần của hoạt động KDNT.
Do chưa cĩ bộ phận Middle Office nên trước tiên cần phân cơng nhiệm vụ cho Phĩ phịng và Kiểm sốt viên của Back Office thực hiện. Vì vậy, Phĩ phịng và Kiểm sốt viên cần nắm rõ những quy định, quy trình của hoạt động KDNT trên cơ sở đĩ ban hành quy trình kiểm sốt và thanh tốn các giao dịch mua bán ngoại tệ. Phĩ phịng, Kiểm sốt viên sẽ kiểm tra về tính pháp lý của các giao dịch xem cĩ hợp pháp và hợp lệ với những quy định của NHNN và VCB hay khơng.
Hiểu rõ tầm quan trọng và những rủi ro phát sinh từ KDNT để trang bị cho thanh tốn viên Back Office những kiến thức cần thiết về quy trình hoạt động KDNT, quy trình về hạch tốn các giao dịch KDNT, nâng cao dần trình độ kiểm tra, kiểm sốt đối với các giao dịch. Đồng thời, Back Office thường xuyên cập nhật những văn
cao trình độ chuyên mơn nghiệp vụ nhằm phát hiện kịp thời những giao dịch khơng đúng đắn của Front Office. Hạn chế thấp nhất các chi phí phát sinh như lãi phạt, phí tra sốt,… từ những sai sĩt trong kiểm sốt giao dịch.