HSC xác định TNHĐV,TNTD mục tiêu phù hợp với chỉ tiêu lợi nhuận kế hoạch của toàn ngành và phân bổ TNHĐV,TNTD về từng khối khách hàng phù hợp với mục tiêu từng thời kỳ. TNHĐV,TNTD có thể đƣợc điều chỉnh nhằm sát với thực tế và mục tiêu điều hành vốn từng thời kỳ, là định hƣớng để điều hành FTP trong năm.
Xác định thu nhập, chi phí FTP (TN/CPFTP) của ĐVKD
TN/CP FTP trong 1 ngày của một giao dịch
TN/CPFTPcơ sở 1 ngày của 1 giao dịch = A *
FTP mua/bán cơ sở 360
TN/CPFTPbổ sung 1 ngày của 1 giao dịch = A * FTP mua/bán bổ sung 360 Điều chỉnh giảm thu nhập do thanh toán trƣớc hạn trong ngày (nếu có)
của giao dịch = Số dƣ thanh toán trƣớc hạn * (FTP đã tính – FTP tính lại khi thanh toán trƣớc hạn) *
Thời gian thực gửi trong kỳ 360 TN/CPFTP1 ngày của 1 giao dịch = TN/CPFTPcơ sở 1 ngày của 1 giao dịch + TN/CPFTPbổ sung 1 ngày của 1 giao dịch -
Điều chỉnh giảm thu nhập do rút trƣớc hạn
(nếu có)
Trong đó:
A: số dƣ cuối ngày của giao dịch mua/bán vốn. FTP: tính theo đơn vị %/năm.
TN/CP FTP trong 1 ngày của ĐVKD:
TN/CP FTP 1 ngày = 𝑛 𝑇𝑁/𝐶𝑃
𝑖=1 FTP 1 ngày của 1 giao dịch
Trong đó:
TN/CP FTP 1 ngày: là tổng thu nhập/chi phí mua/bán vốn của đơn vị kinh doanh trong 1 ngày.
n: tổng số giao dịch mua/bán vốn của đơn vị kinh doanh trong 1 ngày.
TN/CP FTP trong kỳ của đơn vị kinh doanh:
TN/CPFTP 1 kỳ = 𝑚 𝑇𝑁/𝐶𝑃
𝑖=1 FTP 1 ngày
Trong đó:
TN/CP FTP 1 kỳ: là tổng thu nhập/chi phí mua/bán vốn của đơn vị kinh doanh trong một kỳ.
TN/CP FTP 1 ngày: là tổng thu nhập/chi phí mua/bán vốn của đơn vị kinh doanh trong 1 ngày.
Xác định thu nhập từ HĐV (TNHĐV), thu nhập từ cho vay (TNCV):
TNHĐV =
Tổng thu nhập nội bộ từ HĐV – Tổng trả lãi HĐ thực tế HĐV bình quân
T
Trong đó: Tổng thu nhập nội bộ từ HĐV/Tổng chi phí nội bộ từ CV bao gồm toàn bộ thu nhập/chi phí nội bộ từ FTP chi nhánh đƣợc nhận/phải trả (khen thƣởng, các khoản điều chỉnh thu nhập/chi phí….).