II THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG MễI GIỚI CHỨNG KHOÁN CỦA CÁC CễNG TY CHỨNG KHOÁN VIỆT NAM
29Bựi Nguyờn Hoàn, “Thị trường chứng khoỏn và cụng ty cổ phần”, NXB Chớnh trị quốc gia 2001, T
Khúa luận tốt nghiệp Những giải phỏp nõng cao hiệu quả hoạt động mụi giới chứng khoỏn
hợp cụng ty xin cấp giấy phộp cho nhiều ngành nghề kinh doanh thỡ vốn phỏp định là
tổng số vốn phỏp định của những loại hỡnh kinh doanh mà cụng ty được cấp giấy phộp.
- Giỏm đốc (Tổng giỏm đốc), cỏc nhõn viờn kinh doanh chứng khoỏn (khụng kể nhõn viờn kế toỏn, văn thư hành chớnh, thủ quỹ) của cụng ty chứng khoỏn phải cú giấy phộp hành nghề do UBCKNN cấp.[30]
Như vậy khi đó được phộp thành lập cụng ty chứng khoỏn, cỏc cụng ty chứng khoỏn muốn thực hiện nghiệp vụ mụi giới chứng khoỏn thỡ ngoài yờu cầu về vốn phỏp định, cơ sở vật chất, cỏc nhõn viờn mụi giới chứng khoỏn bắt buộc phải cú giấy phộp hành nghề do UBCKNN cấp. Người MGCK cũng như một luật sư, muốn hành nghề phải đạt được những điều kiện theo quy định của luật phỏp. Để được cấp giấy phộp hành nghề, nhõn viờn mụi giới chứng khoỏn cũng phải đỏp ứng một số cỏc yờu cầu sau:
* Điều 40 Nghị định 48/ 1998/ NĐ - CP quy định cỏ nhõn xin cấp giấy phộp hành nghề kinh doanh chứng khoỏn phải đỏp ứng cỏc điều kiện sau:
- Phải cú năng lực phỏp luật và năng lực hành vi dõn sự - Đỏp ứng cỏc tiờu chuẩn về đạo đức
- Phải là người được đào tạo ở cỏc trường đại học kinh tế, tài chớnh hoặc luật; đó cú ớt nhất 3 năm cụng tỏc trong một cơ quan kinh tế, tài chớnh.
- Cú đủ cỏc chứng chỉ chuyờn mụn về hành nghề mụi giới CK do UBCKNN cấp
* Điều 41 Nghị định 48/ 1998/ NĐ - CP quy định về thủ tục, lệ phớ cấp giấy phộp hành nghề kinh doanh chứng khoỏn:
- Hồ sơ xin cấp giấy phộp hành nghề kinh doanh chứng khoỏn do UBCKNN quy định cụ thể.
- Thời hạn trả lời về việc cấp hoặc từ chối cấp giõý phộp hành nghề kinh doanh chứng khoỏn là 30 ngày, kể từ ngày nhận đủ hồ sơ hợp lệ.
- Lệ phớ cấp giấy phộp hành nghề do UBCKNN quy định.
Tuy nhiờn người hành nghề kinh doanh, mụi giới chứng khoỏn cũng cú thể bị thu hồi giấy phộp kinh doanh khi khụng cũn đỏp ứng được cỏc điều kiện cấp
Khúa luận tốt nghiệp Những giải phỏp nõng cao hiệu quả hoạt động mụi giới chứng khoỏn
giấy phộp hành nghề kinh doanh quy định tại điều 40, hay vi phạm cỏc quy định tại cỏc điều 42, 69, 70, 71, 72, 73 của Nghị định 48/ 1998/ NĐ - CP ( theo điều 43 quy định
về việc thu hồi giấy phộp hành nghề kinh doanh chứng khoỏn).
Trờn đõy là những quy định riờng bắt buộc đối với hoạt động mụi giới chứng khoỏn. Bờn cạnh đú, để cú thể tham gia vào hoạt động mụi giới chứng khoỏn, mỗi cụng ty chứng khoỏn cũn phải cú cỏc điều kiện đủ khỏc tựy theo quy định trong từng thời điểm cụ thể của thị trường.
1.2 Đặc điểm trong tổ chức, nhõn sự
1.2.1 Về tổ chức
Để đỏnh giỏ chất lượng của một cụng ty dịch vụ, người ta thường căn cứ vào thỏi độ phục vụ và tớnh linh hoạt trong hoạt động, tức là khả năng thực hiện một yờu cầu nào đú của khỏch hàng nhanh hay chậm. Cựng một cụng việc, cụng ty nào tổ chức hợp lý hơn sẽ thực hiện nhanh hơn, chớnh xỏc hơn và ớt sai sút hơn.
Trờn thế giới hiện nay khụng cú mụ hỡnh tổ chức chuẩn cho CTCK. Tựy thuộc vào sự phỏt triển của mụi trường kinh doanh, số loại hỡnh nghiệp vụ và tớnh chất phức tạp trong hoạt động mà mỗi cụng ty tổ chức một khỏc. Việt Nam cũng khụng ngoại lệ. Nghiệp vụ MGCK đũi hỏi giao dịch cỏ nhõn nhiều và thời gian quyết định ngắn nờn trong tổ chức của cỏc CTCK đều cú một yếu tố chung, đú là việc phõn cấp quyết định rất cao. Ngoài ra, nhằm bảo vệ quyền lợi cho khỏch hàng, CTCK phải tỏch biệt hoạt động của chớnh mỡnh với hoạt động MGCK phục vụ khỏch hàng.
Trờn thị trường chứng khoỏn Việt Nam hiện nay, cú 9 cụng ty chứng khoỏn được phộp hoạt động. Mỗi cụng ty lại được phộp thực hiện một số loại hỡnh nghiệp vụ khỏc nhau, những tất cả cỏc cụng ty đều thực hiện nghiệp vụ mụi giới chứng khoỏn. Tuy nhiờn, do phạm vi hoạt động khỏc nhau, đồng thời mỗi cụng ty lại học tập cỏch thức tổ chức từ cỏc nước khỏc nhau, của cỏc cụng ty chứng khoỏn khỏc nhau nờn gần như khụng cú điểm chung nào trong tổ chức của cỏc cụng ty chứng khoỏn. Cú cụng ty tổ chức theo dạng liờn kết ngang như Bảo Việt (BVSC), Sài Gũn (SSI) ... Cỏc cụng ty này căn cứ vào loại hỡnh nghiệp vụ đăng ký kinh doanh của mỡnh để tổ
Khúa luận tốt nghiệp Những giải phỏp nõng cao hiệu quả hoạt động mụi giới chứng khoỏn
chức phũng ban, mỗi phũng phụ trỏch một hoặc một số nghiệp vụ do quy mụ của TTCK cũng như cụng ty chứng khoỏn cũn nhỏ. Một số cỏc cụng ty khỏc lại tổ chức theo lối liờn kết dọc như Thăng Long (TSC) ... Họ căn cứ vào toàn bộ cỏc cụng việc trong cụng ty để phõn chia ra cỏc phũng, mỗi phũng phụ trỏch một mảng vấn đề nào
đú như nghiờn cứu và phỏt triển, cụng nghệ thụng tin.
Mặc dự vậy, nhỡn chung, cỏc cụng ty CK ở Việt Nam vẫn cũn thụ sơ, lý do chớnh là vấn đề chi phớ và hiệu quả. Cỏc CTCK Việt Nam rất ngần ngại mở rộng cơ cấu tổ chức và nhõn sự do lượng cụng việc khụng nhiều mà cỏc khoản thu nhập quỏ ớt, chưa thể trang trải toàn bộ chi phớ hoạt động và nếu đó mở rộng thỡ thu hẹp lại rất khú khăn. Vào thời điểm hiện nay, muốn hoạt động được trong một thỏng, phải mất khoảng 200 triệu đồng chi phớ cho một chi nhỏnh.[31]
1.2.2 Về nhõn sự
Để cú thể triển khai được hoạt động MGCK một cỏch cú hiệu quả nhất, đối với mỗi một cụng ty chứng khoỏn, việc quan tõm đến yếu tố con người cũng rất quan trọng. Vấn đề tuyển chọn, đào tạo và sử dụng nhõn viờn mụi giới chứng khoỏn làm việc trong cỏc cụng ty CK theo sự phỏt triển của TTCK ngày càng trở nờn cần thiết. Cho đến nay, hầu hết cỏc CTCK đều rất chỳ trọng đến vấn đề này.
* Tuyển chọn nhõn viờn MGCK
Ngoài một số cỏn bộ được chuyển sang từ cỏc cụng ty sỏng lập, một số cụng ty đó tuyển thờm nhõn viờn MGCK để đỏp ứng yờu cầu cụng việc. Việc tuyển chọn nhõn viờn MGCK thụng thường được thực hiện chung với cỏc loại nhõn viờn khỏc, mặc dự yờu cầu về khả năng cú khỏc hơn. Tại hầu hết cỏc CTCK ở Việt Nam hiện nay như BVSC, BSC, IBS, ARSC, VCBS ... thường sẽ cú một đợt thi tuyển nhõn viờn với 3 bài viết: nghiệp vụ, tiếng Anh và phỏng vấn. Ngoài việc hoàn thành tốt bài thi, cú lẽ yờu cầu duy nhất đối với một nhõn viờn MGCK thực thụ là phải trung thực, thẳng thắn. Khả năng giao tiếp với khỏch hàng tuy cú được nhắc đến đối với nhõn viờn MGCK nhưng vẫn chưa được coi trọng. Riờng đối với nhõn viờn MGCK