GIẢI PHÁP NÂNG CAO HIỆU QUẢ HOẠT ĐỘNG tư vấn tại CÔNG TY cổ PHẦN CHỨNG KHOÁN MB ( MBS)

BỘ TÀI CHÍNH HỌC VIỆN TÀI CHÍNH - Họ tên sinh viên : Bùi Thị Ngân LUẬN VĂN TỐT NGHIỆP ĐỀ TÀI: GIẢI PHÁP NÂNG CAO HIỆU QUẢ HOẠT ĐỘNG TƯ VẤN TẠI CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN MB ( MBS) Chuyên ngành : Kinh doanh chứng khoán Mã số : 17 NGƯỜI HƯỚNG DẪN: THS.CAO MINH TIẾN HÀ NỘI – 2014 download by : skknchat@gmail.com BỘ TÀI CHÍNH HỌC VIỆN TÀI CHÍNH - Họ tên sinh viên: Bùi Thị Ngân Lớp: CQ48/17.01 LUẬN VĂN TỐT NGHIỆP ĐỀ TÀI: GIẢI PHÁP NÂNG CAO HIỆU QUẢ HOẠT ĐỘNG TƯ VẤN TẠI CƠNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHỐN MB ( MBS) Chuyên ngành : Kinh doanh chứng khoán Mã số : 17 NGƯỜI HƯỚNG DẪN: THS CAO MINH TIẾN HÀ NỘI – 2014 download by : skknchat@gmail.com Luận văn tốt nghiệp i Học viện tài LỜI CAM ĐOAN Em xin cam đoan cơng trình nghiên cứu riêng em, số liệu, kết nêu luận văn tốt nghiệp trung thực xuất phát từ tình hình thực tế đơn vị thực tập Tác giả luận văn tốt nghiệp Sinh viên Bùi Thị Ngân SV: Bùi Thị Ngân Lớp: CQ48/17.01 download by : skknchat@gmail.com Luận văn tốt nghiệp ii Học viện tài MỤC LỤ LỜI CAM ĐOAN I DANH MỤC CÁC CHỮ VIẾT TẮT V DANH MỤC BẢNG BIỂU .VI DANH MỤC SƠ ĐỒ, HÌNH VẼ VII LỜI MỞ ĐẦU CHƯƠNG 1: LÝ LUẬN CHUNG VỀ CƠNG TY CHỨNG KHỐN VÀ HIỆU QUẢ HOẠT ĐỘNG TƯ VẤN CỦA CƠNG TY CHỨNG KHỐN ( CTCK) 1.1 Những vấn đề cơng ty chứng khốn 1.1.1 Khái niệm mơ hình tổ chức CTCK 1.1.1.1 Khái niệm CTCK 1.1.1.2 Mơ hình tổ chức cơng ty chứng khốn 1.1.2 Nguyên tắc hoạt động kinh doanh cơng ty chứng khốn 1.1.2.1 Nguyên tắc tài 1.1.2.2 Nguyên tắc đạo đức .7 1.1.3 Đặc điểm cơng ty chứng khốn 1.1.4 Các hoạt động kinh doanh cơng ty chứng khốn .9 1.1.4.1 Hoạt động mơi giới chứng khốn .10 1.1.4.2 Hoạt động tự doanh 10 1.1.4.3 Hoạt động bảo lãnh phát hành chứng khoán 11 1.1.4.4 Hoạt động tư vấn .12 1.1.4.5 Dịch vụ lưu ký chứng khoán 14 1.1.4.6 Các hoạt động khác 14 1.1.5 Chức vai trị cơng ty chứng khoán thị trường chứng khoán 15 1.1.5.1 Chức cơng ty chứng khốn 15 1.1.5.2 Vai trị cơng ty chứng khốn .15 1.2 Hoạt động tư vấn cơng ty chứng khốn 18 1.2.1 Khái niệm tư vấn 18 SV: Bùi Thị Ngân Lớp: CQ48/17.01 download by : skknchat@gmail.com Luận văn tốt nghiệp iii Học viện tài 1.2.2 Khái niệm hoạt động tư vấn cơng ty chứng khốn 19 1.2.3 Phân loại hoạt động tư vấn 19 1.2.4 Nguyên tắc hoạt động tư vấn 19 1.2.5 Nội dung hoạt động tư vấn 20 1.2.5.1 Tư vấn tài doanh nghiệp ( tư vấn cho người phát hành) 20 1.2.5.2 Tư vấn đầu tư chứng khoán .21 1.3 Hiệu hoạt động tư vấn công ty chứng khoán 22 1.3.1 Khái niệm hiệu hoạt động tư vấn 22 1.3.2 Các tiêu đánh giá hiệu hoạt động tư vấn .24 1.3.2.1 Doanh thu hoạt động tư vấn .24 1.3.2.2 Tỷ trọng doanh thu hoạt động tư vấn tổng doanh thu .24 1.3.2.3 Lợi nhuận hoạt động tư vấn .25 1.3.2.4 Tỷ trọng lợi nhuận hoạt động tư vấn tổng lợi nhuận 25 1.3.2.5 Thị phần hoạt động tư vấn 26 1.3.2.6 Quy trình hoạt động tư vấn 26 1.3.3 Các nhân tố ảnh hưởng đến hiệu hoạt động tư vấn CTCK 26 1.3.3.1.Nhân tố chủ quan 27 1.3.3.2 Nhân tố khách quan 28 CHƯƠNG 2: THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG TƯ VẤN VÀ HIỆU QUẢ HOẠT ĐỘNG TƯ VẤN TẠI CƠNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHỐN MB TRONG NHỮNG NĂM QUA 31 2.1 Khái qt cơng ty cổ phần chứng khốn MB 31 2.1.1 Giới thiệu công ty .31 2.1.2 Lịch sử hình thành phát triển 34 2.1.3 Cơ cấu tổ chức chức phòng ban .36 2.1.3.1 Cơ cấu tổ chức 36 2.1.3.2 Chức nhiệm vụ cụ thể phòng ban .37 2.2 Thực trạng hoạt động kinh doanh MBS năm vừa qua 41 2.2.1 Hoạt động môi giới .45 2.2.2 Hoạt động bảo lãnh phát hành đại lý phát hành chứng khoán 47 SV: Bùi Thị Ngân Lớp: CQ48/17.01 download by : skknchat@gmail.com Luận văn tốt nghiệp iv Học viện tài 2.2.3 Hoạt động tự doanh .47 2.2.4 Hoạt động lưu ký chứng khoán .48 2.2.5 Hoạt động tư vấn 48 2.2.6 Các hoạt động khác .49 2.3 Thực trạng hoạt động tư vấn hiệu hoạt động tư vấn cơng ty cổ phần chứng khốn MB 52 2.3.1 Thực trạng hoạt động tư vấn MBS 52 2.3.2 Phân tích hiệu hoạt động tư vấn MBS 56 2.3.2.1.Doanh thu hoạt động tư vấn 56 2.3.2.2 Tỷ trọng doanh thu hoạt động tư vấn 59 2.3.2.3.Chi phí hoạt động tư vấn .61 2.3.2.4 Lợi nhuận hoạt động tư vấn 63 2.3.2.5 Tỷ suất lợi nhuận doanh thu hoạt động tư vấn 66 2.4 Kết đạt được, hạn chế nguyên nhân 70 2.4.1 Kết 70 2.4.2 Hạn chế 72 2.4.3 Nguyên nhân 73 CHƯƠNG 3: GIẢI PHÁP NÂNG CAO HIỆU QUẢ HOẠT ĐỘNG TƯ VẤN TẠI MBS 75 3.1 Định hướng phát triển Thị trường chứng khoán Việt Nam MBS 75 3.1.1 Định hướng phát triển thị trường chứng khoán Việt Nam đến năm 2020 75 3.1.2 Định hướng phát triển MBS năm 2014 .77 3.2 Giải pháp nâng cao hiệu hoạt động tư vấn MBS 77 KẾT LUẬN 86 DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO 87 NHẬN XÉT CỦA ĐƠN VỊ THỰC TẬP .1 NHẬN XÉT CỦA GIÁO VIÊN HƯỚNG DẪN NHẬN XÉT CỦA NGƯỜI PHẢN BIỆN SV: Bùi Thị Ngân Lp: CQ48/17.01 download by : skknchat@gmail.com GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS) Lun tt nghiệp SV: Bùi Thị Ngân v Học viện tài Lp: CQ48/17.01 GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS) download by : skknchat@gmail.com GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS) Lun tốt nghiệp vi Học viện tài DANH MỤC CÁC CHỮ VIẾT TẮT BLĐ Ban lãnh đạo CTCK Công ty chứng khoán CVTV Chuyên viên tư vấn SGDCK Sở giao dịch chứng khốn TPTV Trưởng phịng tư vấn TTCK Thị trường chứng khoán TTGDCK Trung tâm giao dịch chứng khoán UBCKNN Ủy ban chứng khoán nhà nước DANH MỤC BẢNG BI SV: Bựi Th Ngõn Lp: CQ48/17.01 GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS) download by : skknchat@gmail.com GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS) Lun tt nghip vii Hc vin tài BẢNG 2.1: ĐÁNH GIÁ KẾT QUẢ HOẠT ĐỘNG KINH DOANH CỦA MBS QUA CÁC NĂM 42 BẢNG 2.2: DOANH THU HOẠT ĐỘNG TƯ VẤN TẠI MBS 56 BẢNG 2.3: DOANH THU HOẠT ĐỘNG TƯ VẤN CỦA CÁC CƠNG TY CHỨNG KHỐN 57 BẢNG 2.4: TỶ TRỌNG DOANH THU HOẠT ĐỘNG TƯ VẤN TRONG TỔNG DOANH THU CỦA CÁC CÔNG TY CHỨNG KHOÁN NĂM 2010, 2011 59 BẢNG 2.5: TỶ TRỌNG DOANH THU HOẠT ĐỘNG TƯ VẤN TRONG TỔNG DOANH THU CỦA CÁC CƠNG TY CHỨNG KHỐN NĂM 2012, 2013 60 BẢNG 2.6: CHI PHÍ HOẠT ĐỘNG TƯ VẤN TẠI MBS .61 BẢNG 2.7: CHI PHÍ HOẠT ĐỘNG TƯ VẤN CỦA MỘT SỐ CÔNG TY CHỨNG KHOÁN 62 BẢNG 2.8: LỢI NHUẬN HOẠT ĐỘNG TƯ VẤN CỦA MBS 64 BẢNG 2.9: LỢI NHUẬN HOẠT ĐỘNG TƯ VẤN CỦA MỘT SỐ CƠNG TY CHỨNG KHỐN 65 BẢNG 2.10: TỶ SUẤT LỢI NHUẬN HOẠT ĐỘNG TƯ VẤN TRÊN DOANH THU TƯ VẤN CỦA MBS 67 BẢNG 2.11: TỶ SUẤT LỢI NHUẬN HOẠT ĐỘNG TƯ VẤN TRÊN DOANH THU TƯ VẤN CỦA MỘT SỐ CƠNG TY CHỨNG KHỐN .69 SV: Bựi Th Ngõn Lp: CQ48/17.01 GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS) download by : skknchat@gmail.com GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS) Lun tt nghip viii Hc viện tài DANH MỤC SƠ ĐỒ, HÌNH VẼ SƠ ĐỒ 2.1: SƠ ĐỒ TỔ CHỨC CỦA MBS 36 HÌNH 2.2.1: DOANH THU HOẠT ĐỘNG MƠI GIỚI CỦA MBS .46 HÌNH 2.2.2: TỶ TRỌNG DOANH THU HOẠT ĐỘNG MÔI GIỚI TRÊN TỔNG DOANH THU .46 HÌNH 2.2.3: DOANH THU, CHI PHÍ HOẠT ĐỘNG TƯ VẤN TẠI MBS 49 HÌNH 2.2.4: TỶ TRỌNG DOANH THU CÁC HOẠT ĐỘNG TRONG TỔNG DOANH THU CÁC NĂM CỦA MBS 50 HÌNH 2.2.5: DOANH THU HOẠT ĐỘNG TƯ VẤN TẠI MỘT SỐ CÔNG TY CHỨNG KHOÁN 58 HÌNH 2.2.6: TỶ TRỌNG DOANH THU HOẠT ĐỘNG TƯ VẤN TẠI MỘT SỐ CÔNG TY CHỨNG KHOÁN .61 HÌNH 2.2.7: CHI PHÍ HOẠT ĐỘNG TƯ VẤN TẠI MỘT SỐ CƠNG TY CHỨNG KHỐN 63 HÌNH 2.2.8: KẾT QUẢ HOẠT ĐỘNG TƯ VẤN TẠI MBS QUA CÁC NĂM 64 HÌNH 2.2.9: KẾT QUẢ HOẠT ĐỘNG TƯ VẤN TẠI MỘT SỐ CÔNG TY CHỨNG KHOÁN 66 HÌNH 2.2.10: TỶ SUẤT LỢI NHUẬN HOẠT ĐỘNG TƯ VẤN TRÊN DOANH THU TƯ VẤN CỦA MBS 68 HÌNH 2.2.11: TỶ SUẤT LỢI NHUẬN HOẠT ĐỘNG TƯ VẤN TRÊN DOANH THU TƯ VẤN CỦA MỘT SỐ CƠNG TY CHỨNG KHỐN .69 SV: Bùi Th Ngõn Lp: CQ48/17.01 GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS) download by : skknchat@gmail.com GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS) Luận văn tốt nghiệp 79 Học viện tài CTCK đội ngũ tư vấn tài doanh nghiệp Đây chuyên gia có kiến thức tài chính, thị trường, kinh doanh hiểu biết sâu ngành nghề Đội ngũ khó có qua tuyển dụng hay đào tạo mà thường bổ sung từ nguồn cơng ty kiểm tốn, ngân hàng Thực trạng đặt cho MBS thách thức lớn toàn nhân Một vấn đề MBS cần quan tâm thực tập trung đào tạo phát triển nguồn nhân lực Để nâng cao chất lượng nguồn nhân lực, công ty chứng khoán MB cần thực số biện pháp sau:  Xây dựng đội ngũ nhân viên có trình độ kinh nghiệm Trình độ chun mơn yêu cầu tối thiểu cần phải có để hành nghề chứng khoán Thị trường chứng khoán thị trường bậc cao kinh tế, nơi diễn việc trao đổi chứng khốn Do đó, đội ngị nhân viên hành nghề chứng khốn phải có kiến thức chun mơn vững vàng, có kiến thức đa dạng nhiều lĩnh vực, kỹ nghiệp vụ giỏi Như vậy, để nâng cao trình độ cán nhân viên cơng ty, ta thực theo hướng sau: - Cử cán học khoá đào tạo Trung tâm nghiên cứu khoa học đào tạo chứng khốn để nâng cao trình độ đảm bảo điều kiện hành nghề theo yêu cầu UBCKNN - Thường xuyên tổ chức cập nhập kiến thức phổ biến kiến thức phổ biến văn pháp luật chứng khoán thị trường chứng khốn cho cán nhân viên Có thể tổ chức buổi hội thảo trao đổi kinh nghiệm mời chuyên gia kinh tế nước giảng dạy cho nhân viên công ty - Tổ chức sát hạch định kỳ chứng khoán cán bộ, nhân viên để kiểm tra trình độ - Trích khoản quỹ khen thưởng lợi thích hợp, cử nhân viên học khoá học chuyên sâu kiến thức tài kế tốn kế tốn kiểm SV: Bựi Th Ngõn Lp: CQ48/17.01 GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS) download by : skknchat@gmail.com GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS) Lun tt nghip 80 Hc vin ti chớnh tốn, định giá, tài doanh nghiệp đại… nhân viên phòng tư vấn phân tích để nâng cao trình độ nhân viên so với nước theo kịp trình độ giới - Nhu cầu hội nhập quốc tế ngành chứng khốn lớn trình độ ngoại ngữ nhân viên cần phải trọng nâng cao Việc động viên hỗ trợ học phí cho nhân viên tham gia khố học ngoại ngữ quan trọng  Xây dựng đội ngũ nhân viên có đạo đức nghề nghiệp tốt Trong ngành nào, để tồn phát triển, nhà lãnh đạo cơng ty phải trì phát triển khách hàng cho cơng ty Muốn vậy, khơng có đường khác phải tổ chức kinh doanh dựa tin cậy tín nhiệm Ngành chứng khoán vậy, thị trường chứng khoán thị trường thông tin nên thành công thị trường chủ yếu phụ thuộc vào lòng tin cơng chúng tính minh bạch, cơng tồn vẹn thị trường Bản chất đạo đức nghề nghiệp nói chung tính tin cậy Những người làm việc ngành nghề định khẳng định có đạo đức nghề nghiệp nghĩa phải có độ tin cậy, họ sử dụng quyền hạn tính chất nghề nghiệp mà có mang lại hiệu tốt cho xã hội Trong kinh doanh chứng khoán chủ thể phải tuân thủ nguyên tắc đạo đức nghề nghiệp sau: - Chủ thể kinh doanh chứng khoán phải hoạt động pháp luật, chấp hành nghiêm qui chế, tiêu chuẩn hành nghề liên quan đến hoạt động kinh doanh chứng khốn - Có lực chun mơn, có tinh thần trách nhiệm tận tuỵ với cơng việc - Giao dịch trung thực, cơng bằng, lợi ích khách hàng, đặt lợi ích khách hàng lên lợi ích cơng ty Trong trường hợp có xung đột lợi ích cơng ty lợi ích khách hàng phải ưu tiên khách hàng SV: Bựi Th Ngõn Lp: CQ48/17.01 GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS) download by : skknchat@gmail.com GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS) Lun tt nghip 81 Hc vin ti - Cung cấp đầy đủ, xác thơng tin cần thiết cho khách hàng, bảo vệ tài sản khách hàng, giữ bí mật thơng tin tài khoản khách hàng trừ trường hợp khách hàng đồng ý văn theo yêu cầu quan quản lý nhà nước - Không sử dụng lợi làm tổn thương đến khách hàng làm ảnh hường xấu đến hoạt động chung thị trường, không thực hoạt động làm khách hàng cơng chúng hiểu nhầm giá cả, giá trị chất chứng khốn Ví dụ, sử dụng thơng tin nội gián để kinh doanh, thuyết phục khách hàng mua, bán chứng khốn q nhiều… - Khơng làm cơng việc có cam kết nhận hay trả khoản thù lao ngồi khoản thu nhập thơng thường Trong kinh doanh chứng khốn đạo đức nghề nghiệp lại vấn đề vô quan trọng Bởi yếu tố đo lường chất lượng sản phẩm dịch vụ chứng khoán uy tín đơn vị cung cấp Nói rộng đạo đức nghề nghiệp định đến tồn phát triển nghành kinh doanh chứng khốn Nhận thức sâu sắc vấn đề này, cơng ty cần xây dung bé Qui tắc đạo đức nghề nghiệp Qui tắc ứng xử riêng cho để điều tiết hoạt động tất nhân viên công ty Chẳng hạn, nhân viên môi giới cần tuân theo qui tắc đạo đức nghề nghiệp như: - Tính bảo mật tài sản khách hàng - Ưu tiên lợi Ích khách hàng lên - Không trục lợi riêng từ tài khoản khách hàng - Tính trung thực, cơng đáng tin cậy Và số qui tắc ứng xử nhân viên cần tuân thủ : - Tận tuỵ với công việc - Ân cần, tươi cười, niềm nở vi khỏch hng SV: Bựi Th Ngõn Lp: CQ48/17.01 GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS) download by : skknchat@gmail.com GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS) Lun tt nghip 82 Học viện tài - Đón tiếp chu đáo, làm hài lòng khách hàng  Nâng cao tinh thần thái độ phục vụ khách hàng Vấn đề tưởng chừng đơn giản, dễ giải đáng quan tâm trọng Trừ hoạt động tự doanh hoạt động khác phải tiếp xúc với khách hàng Nâng cao tinh thần thái độ phục vụ khách hàng cần thiết vô quan trọng Khách hàng đến công ty từ tiếp xúc với phận môi giới mà cụ thể nhân viên mở tài khoản nhân viên tiếp nhận lệnh Chính ấn tượng để lại tâm trí khách hàng hình ảnh cơng ty ngồi hệ thống trang thiết bị sở vật chất kỹ thuật khang trang đại thái độ nhã nhặn lịch sự, niềm nở ân cần, hay đơn giản nụ cười nhân viên môi giới phục vụ tư vấn cho họ Điều vô quan trọng việc nâng cao uy tín thương hiệu cho cơng ty lợi cạnh tranh vơ hình đáng để tận dụng Nhân viên tư vấn ngồi trình độ chun mơn cịn có kỹ tốt như: - Kỹ truyền đạt thơng tin - Kỹ tìm kiếm khách hàng - Kỹ khai thác thông tin 3.2.2.Nâng cấp sở vật chất kỹ thuật hệ thống thông tin Cơ sở vật chất kỹ thuật yếu tố quan trọng góp phần nâng cao lực phục vụ, giảm chi phí tăng cường hình ảnh, uy tín cơng ty Việc nâng cấp sở vật chất kỹ thuật cơng ty phải thực trước hết phịng tư vấn Cơng ty phải thành lập phịng tư vấn hoạt động riêng biệt với đầy đủ sở vật chất kỹ thuật cần thiết Hệ thống công nghệ thông tin đại mang lại lợi cho công ty chứng khoán cạnh tranh thị phần Khách hàng lựa chọn công ty SV: Bùi Thị Ngân Lp: CQ48/17.01 GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS) download by : skknchat@gmail.com GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS) Lun tốt nghiệp 83 Học viện tài chứng khốn có hệ thống bảo mật tối ưu, website cung cấp đầy đủ thông tin, cập nhật nhận định để phục vụ cho hoạt động họ công ty chứng khốn có trình độ cơng nghệ nghèo nàn, lạc hậu Hiện MBS có riêng phịng công nghệ thông tin (IT) nhằm đáp ứng nhu cầu Họ người thiết kế lập trình nên phần mềm áp dụng công ty đồng thời họ cải tiến phần mềm nhằm nâng cao tính an tồn bảo mật cho hệ thống 3.2.3.Hồn thiện quy trình nghiệp vụ tư vấn Hiệu hoạt động tư vấn phụ thuộc vào việc công ty xây dựng quy trình nghiệp vụ hồn thiện Hiện nay, MBS xây dựng quy trình tư vấn nói chung quy trình nghiệp vụ tư vấn nói riêng (quy trình tư vấn cổ phần hóa, tư vấn niêm yết, tư vấn phát hành chứng khoán) cách hồn chỉnh Bên cạnh đó, hoạt động tư vấn thực với việc tuân theo quy định văn pháp luật (nghị định, thông tư hướng dẫn…) Vì vậy, có thay đổi văn pháp luật liên quan đến hoạt động tư vấn đòi hỏi chuyên viên tư vấn nắm để điều chỉnh cho quy trình tư vấn phù hợp với quy định mới.Xây dựng quy trình nghiệp vụ hoàn chỉnh, khoa học giúp cho việc thực tư vấn diễn cách nhanh chóng, xác.Từ tiết kiệm nhiều thời gian, chi phí cho công ty công sức cho nhân viên thực tư vấn 3.2.4 Kết hợp chặt chẽ nghiệp vụ tư vấn với nhau: Các hoạt động công ty thuộc mảng nghiệp vụ khác lại có mối liên hệ chặt chẽ với nhau, tạo điều kiện cho phát triển Ví dụ hoạt động tư vấn xác định giá trị doanh nghiệp, tư vấn cổ phần hoá, tư vấn bán đấu giá cổ phần phát triển tạo khách hàng cho hoạt động tư vấn niêm yết, tư vấn đầu tư chứng khốn Vì vậy, MBS cần tạo phối hp linh SV: Bựi Th Ngõn Lp: CQ48/17.01 GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS) download by : skknchat@gmail.com GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS) Lun tt nghip 84 Hc viện tài hoạt hoạt động này, từ tăng tính chun nghiệp việc cung cấp dịch vụ cho khách hàng 3.2.5.Mở rộng mạng lưới khách hàng Đến khách hàng sử dụng dịch vụ tư vấn MBS khách hàng truyền thống Để hoạt động tư vấn phát triển MBS cần phải có biện pháp để mở rộng mạng lưới khách hàng Trong kinh tế thị trường nay, công ty hoạt động hiệu cơng ty biết tìm kiếm nhu cầu khách hàng đáp ứng nhu cầu cách tốt nhất.Ngày CTCK muốn hoạt động tốt phải tuân thủ nguyên tắc Để mở rộng mạng lưới khách hàng MBS áp dụng biện pháp sau: + MBS cần chủ động liên hệ giới thiệu sản phẩm công ty cho khách hàng quen thuộc khách hàng tiềm + MBS cần phải hoàn thiện website để thuận tiện cho việc quảng bá dịch vụ dễ dàng việc tiếp xúc với khách hàng Thông qua website MBS giúp khách hàng hiểu rõ lợi ích mà họ nhận tìm đến cơng ty để tư vấn Khách hàng cần phải thấy ký kết hợp đồng tư vấn, lợi ích họ không hưởng dịch vụ tư vấn cơng ty mà họ cịn nhận nhiều thuận lợi tham gia vào thị trường ưu đãi thuế, khả huy động vốn công ty niêm yết, thông tin quan trọng tư vấn đầu tư… + Một biện pháp giúp MBS mở rộng mạng lưới khách hàng tăng cường dịch vụ hỗ trợ sau tư vấn Khách hàng tìm đến cơng ty ln mong muốn có hài lịng, cơng việc diễn sn sẻ, nhiên muốn giữ chân khách hàng, tạo tiền đề cho hoạt động khác cơng ty phát triển vấn đề tăng cường dịch vụ hỗ trợ sau tư vấn cần phải SV: Bùi Thị Ngân Lớp: CQ48/17.01 GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS) download by : skknchat@gmail.com GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS) Lun tt nghip 85 Học viện tài quan tâm, thực triệt để Hoạt động làm tăng doanh thu cho cơng ty mà cịn tạo điều kiện để công ty mở rộng quy mô phát triển 3.2.6.Đẩy mạnh hoạt động Marketing Muốn khách hàng tìm đến cơng ty ngày nhiều với hợp đồng tư vấn có giá trị cao, cơng ty cần có biện pháp để giới thiệu quảng bá cơng ty mình, tạo cho khách hàng niềm tin vào nhân viên tư vấn cơng ty Đây biện pháp hữu ích để phát triển hoạt động tư vấn chứng khoán Hiện nay, cấu tổ chức cơng ty chưa có phòng Marketing chuyên trách nghiệp vụ marketing mà hoạt động thực hình thức kiêm nhiệm, nhân viên vừa đảm nhận tư vấn đầu tư vừa làm công tác tiếp thị Đây nguyên nhân làm cho hoạt động khơng có tính chun nghiệp, vai trị chưa phát huy cách tối đa Với phát triển mạnh mẽ phương tiện truyền thơng sách báo, tạp chí, truyền hình, phát thanh, internet…Ngồi ra, cơng ty nên khai thác lợi công ty mẹ Ngân hàng MB nhằm mở rộng mạng lưới khách hàng Nếu làm tốt điều này, cơng ty nắm bắt xác nhu cầu khách hàng từ đưa sản phẩm, dịch vụ phục vụ họ đồng thời giới thiệu, quảng bá hình ảnh cơng ty khuếch trương uy tín Một số biện pháp để phát triển hoạt động như: thường xuyên tổ chức buổi thuyết trình, thảo luận, giới thiệu quảng bá công ty Tổ chức hoạt động marketing như: - Quảng cáo dịch vụ công ty phương tiện thông tin đại chóng doanh nghiệp sản xuất sản phẩm thông thường hay làm - Quảng cáo dịch vụ tiện ích cơng ty, chương trình giảm giá phí ti vi, báo đài, website,… - Tiến hành thu thập ý kiến khách hàng sản phẩm dịch vụ cung cấp, sản phẩm tư vấn MBS để từ tiếp nhận thơng tin phn hi SV: Bựi Th Ngõn Lp: CQ48/17.01 GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS) download by : skknchat@gmail.com GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS) Lun tt nghip 86 Hc viện tài nhằm phát triển cải tiến hồn thiện sản phẩm, dịch vụ tư vấn để đáp ứng tốt nhu cầu khách hàng; đồng thời nghiên cứu nhu cầu khách hàng để thiết kế đưa sản phẩm, dịch vụ tư vấn - Tham dự hội thảo chuyên đề nước nước ngồi lĩnh vực có liên quan đến thị trường tài nói chung thị trường chứng khốn nói riêng - Tổ chức khảo sát nhu cầu thị trường, từ xây dựng phát triển sản phẩm dịch vụ đáp ứng nhu cầu thị trường thông qua việc hợp tác với tổ chức đầu tư nước, tổ chức phát hành Nói chung, đẩy mạnh hoạt động marketing việc nên làm tác dụng mà mang lại lớn, khách hàng lẫn cơng ty 3.2.7.Sử dụng hiệu nguồn lực tài Vốn sở, điều kiện để công ty đầu tư phát triển hoạt động cách tốt Hiện MBS có nguồn vốn tương đối lớn (1200 tỷ đồng) có hỗ trợ từ phía ngân hàng MB, điều kiện tốt để MBS đầu tư nghiên cứu, ứng dụng công nghệ mới, thành tựu khoa học kỹ thuật vào hoạt động tư vấn Tuy nhiên MBS cần cụ thể hóa kế hoạch sử dụng nguồn vốn, phù hợp với tình hình thị trường, mơi trường kinh doanh khả công ty cân nhắc kỹ lưỡng lợi ích nhận chi phí mà cơng ty phải bỏ đứng trước định liên quan đến vốn sử dụng vốn SV: Bùi Thị Ngân Lớp: CQ48/17.01 GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS) download by : skknchat@gmail.com GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS) Lun tt nghip 87 Học viện tài KẾT LUẬN Thị trường chứng khốn Việt Nam ngày hồn thiện Điều đặt yêu cầu ngày cao cơng ty chứng khốn Để đáp ứng u cầu đó, cơng ty chứng khốn phải nâng cao hiệu hoạt động tất mảng dịch vụ có mảng tư vấn chứng khoán – hoạt động ngày trở nên quan trọng thị trường chứng khoán phát triển hoạt động hiệu Hoạt động tư vấn chứng khoán trợ giúp nhà đầu tư xử lý vấn đề khó khăn gặp phải q trình tham gia thị trường chứng khốn cách nhanh chóng, xác tiết kiệm chi phí, từ góp phần thúc đẩy phát triển cho kinh tế Trên sở nhận thức tầm quan trọng hoạt động này, thời gian thực tập CTCP chứng khốn MB, em cố gắng tìm hiểu, nghiên cứu để thấy mặt mạnh điểm yếu cịn tồn cần khắc phục nhằm góp phần nhỏ hồn thiện hoạt động tư vấn cơng ty Đề tài tốt nghiệp “Giải pháp nâng cao hiệu hoạt động tư vấn công ty cổ phần chứng khoán MB ( MBS)” thực nhiệm vụ chủ yếu: Thứ nhất: Trình bày rõ vai trò, ý nghĩa việc nâng cao hiệu hoạt động tư vấn chứng khốn CTCK nói chung hoạt động kinh doanh CTCK nói riêng Thứ hai: Nêu thực trạng hiệu hoạt động tư vấn chứng khoán MBS Thứ ba: Đưa số giải pháp nhằm nâng cao hiệu hoạt động tư vấn MBS thời gian tới Tuy nhiên thời gian tìm hiểu thực tế trình độ có hạn nên em đưa ý kiến ban đầu, chắn không tránh khỏi thiếu sót, em mong góp ý bảo thầy hướng dẫn anh chị cán công nhân viên công ty để luận văn em hoàn thiện có ý nghĩa Qua em xin bày tỏ lòng cám ơn sâu sắc tới hướng dẫn nhiệt tình Th.S Cao Minh Tiến tồn thể anh chị cơng ty chứng khốn MBS giúp đỡ hướng dẫn em hoàn thành luận văn SV: Bựi Th Ngõn Lp: CQ48/17.01 GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS) download by : skknchat@gmail.com GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS) Lun tt nghip 88 Hc vin ti DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO PGS TS Nguyễn Thị Mùi; TS Nguyễn Thị Hoài Lê (Chú biên) (2010), “Giáo trình Kinh doanh chứng khốn”, NXB Tài 2.PGS TS Nguyễn Đăng Nam; PGS TS Hoàng Văn Quỳnh (Chủ biên) (2009), “Giáo trình Phân tích đầu tư chứng khốn”, NXB Tài 3.Báo cáo tài kiểm tốn Cơng ty cổ phần chứng khốn MB năm 2010, 2011, 2012 4.Các trang web: http://mbs.com.vn/ http://vietstosk.vn/ www.hsx.vn/ www.ssc.gov.vn/ SV: Bựi Th Ngõn Lp: CQ48/17.01 GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS) download by : skknchat@gmail.com GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS) NHN XẫT CA N V THC TP Họ tên người nhận xét: Chức vụ: Nhận xét trình thực tập tốt nghiệp sinh viên Bùi Thị Ngân Khóa: CQ 48; Lớp: 17.01 Khoa : Ngân hàng - Bảo Hiểm – Học Viện Tài Chính Chun ngành: Kinh doanh chứng khốn Đề tài: “Giải pháp nâng cao hiệu hoạt động tư vấn cơng ty cổ phần chứng khốn MB ( MBS)” NỘI DUNG NHẬN XÉT 1.Về tinh thần thái độ thực tập sinh viên: .2.Về ý thức kỷ luật, tuân thủ quy định đơn vị thực tập: GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS) download by : skknchat@gmail.com GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS) 3.V k nng giao tip, kỹ mềm : 4.Về kiến thức chuyên môn: Người nhận xét ( Ký tên, đóng dấu ) NHẬN XÉT CỦA GIÁO VIÊN HƯỚNG DẪN Họ tên người hướng dẫn : ThS.Cao Minh Tiến Nhận xét trình thực tập tốt nghiệp sinh viên Bùi Thị Ngân Khóa: CQ48; Lớp: 17.01 Khoa : Ngân hàng – Bảo hiểm – Học Viện Tài Chính Đề tài: “Giải pháp nâng cao hiệu hoạt động tư vấn cụng ty c phn chng khoỏn MB ( MBS) GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS) download by : skknchat@gmail.com GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS) NI DUNG NHN XẫT 1.V tinh thần thái độ thực tập sinh viên: 2.Về chất lượng nội dung luận văn: - Sự phù hợp tên nội dung đề tài với chuyên ngành: -Độ tin cậy tính đại phương pháp nghiên cứu: Điểm: - Bằng số: - Bằng chữ: Hà Nội, ngày tháng Người nhận xột ( Ký tờn, úng du ) GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS) download by : skknchat@gmail.com nm 2013 GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS) NHN XẫT CA NGI PHN BIỆN Họ tên người phản biện : Nhận xét trình thực tập tốt nghiệp sinh viên Bùi Thị Ngân Khóa: CQ48; Lớp : 17.01 Khoa: Ngân hàng – Bảo hiểm – Học viện Tài Đề tài: “Giải pháp nâng cao hiệu hoạt động tư vấn cơng ty cổ phần chứng khốn MB ( MBS)” NỘI DUNG NHẬN XÉT -Sự phù hợp tên nội dung đề tài với chuyên ngành: GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS) download by : skknchat@gmail.com GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS) GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)GIỏÂI.PHãP.NNG.CAO.HIỏằU.QUỏÂ.HOỏT.ãỏằNG.tặ.vỏƠn.tỏĂi.CNG.TY.cỏằã.PHỏƯN.CHỏằăNG.KHOãN.MB.(.MBS)