- Thu thập thông tin đầu vào: Hàng tháng phòng thanh tra 1 nhận báo cáo cân đối kế toán đã quy đổi bậc III bằng giấy và truyền file qua mạng. Tiến hành đối chiếu giữa bản cân đối kế toán giấy và file xem có khớp nhau không, so sánh số liệu cuối tháng trước với đầu tháng này xem số dư có phù hợp không. Kiểm tra xem có phát sinh tài khoản mới, không phù hợp quy định của NHNN không. Qua giám sát, phát hiện sai sót, yêu cầu NHTM tiến hành chỉnh sửa kịp thời để đảm bảo an toàn và chính xác thông tin .
- Tiến hành xử lý thông tin: Sau khi chắc chắn thông tin chính xác, thanh tra giám sát tiến hành thao tác xử lý số liệu theo phần mềm máy tính và in ra một số bảng biểu theo cài đặt của chương trình. Các biểu ban đầu có thể in ra gồm: (1) bảng phân tổ Tài sản Nợ, Tài sản Có; (2) bảng phân tích dư nợ; (3) bảng phân tích
thu nhập và chi phí; (4) bảng các chỉ tiêu tài chính chủ yếu; (5) bảng tổng hợp nguồn vốn; (6) bảng tổng hợp sử dụng vốn.
- Phân tích thông tin: sau khi có các bảng số liệu trên, phòng thanh tra 2 tiến hành phân tích các chỉ tiêu về nguồn vốn, dư nợ, nợ quá hạn, kết quả kinh doanh, các chỉ tiêu về an toàn.
-Tổng hợp báo cáo kết quả giám sát đối với các TCTD cho NHNN Việt Nam, Ban giám đốc chi nhánh NHNN Hà Nội và các phòng liên quan. Có văn bản nhắc nhở, kiến nghị đối với các NHTM vi phạm về tỷ lệ an toàn, có chỉ tiêu nợ xấu cao, kinh doanh không hiệu quả...đồng thời gửi cho các phòng thanh tra 2,3,4 các bảng số liệu trên để phục vụ cho công tác thanh tra tại chỗ.