CHƯƠNG 2: THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG THANH TRA ĐỐI VỚI CÁC CHI NHÁNH NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠ
2.1.1 Cơ cấu tổ chức của thanh tra giám sát Ngân hàng Nhà nước Việt Nam
- Năm 2008, Thanh tra NHNN là thanh tra nhà nước đặt tại NHNN để thực hiện chức năng quản lý nhà nước trong lĩnh vực tiền tệ. Thanh tra NHNN chịu sự chỉ đạo của Thanh tra Chính phủ về công tác tổ chức và nghiệp vụ bên cạnh sự chỉ đạo trực tiếp của Thống đốc NHNN.
Thanh tra ngân hàng được tổ chức theo hệ thống dọc, bao gồm thanh tra NHNN Việt Nam và thanh tra NHNN Chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương.
Thanh tra NHNN Việt Nam là một đơn vị tương đương cấp Vụ cục trực thuộc NHNN Việt Nam, chỉ đạo điều hành trực tiếp bởi Chánh thanh tra do Thống đốc bổ nhiệm, cơ cấu có 06 phòng gồm: Văn phòng thanh tra; Phòng thanh tra các TCTD quốc doanh; Phòng thanh tra các TCTD ngoài quốc doanh; Phòng thanh tra các TCTD nước ngoài; Phòng giám sát và phân tích; Phòng xét khiếu tố.
Thanh tra Chi nhánh NHNN là một đơn vị tương đương cấp phòng, thuộc bộ máy tổ chức của Chi nhánh NHNN tỉnh, thành phố. Phụ trách thanh tra chi nhánh NHNN là Chánh thanh tra chi nhánh; Chánh thanh tra chi nhánh do Thống đốc bổ nhiệm theo đề nghị của Chánh thanh tra NHNN.
- Năm 2009, Cơ quan thanh tra giám sát NHNN Việt Nam được thành lập, trực thuộc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam. Đứng đầu là Chánh thanh tra do Thống đốc bổ nhiệm sau khi thống nhất với Tổng thanh tra. Giúp việc cho Chánh thanh tra là 03 Phó chánh thanh tra. Thống đốc Ngân hàng Nhà nước bổ nhiệm, miễn nhiệm,
cách chức Phó Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng theo đề nghị của Chánh Thanh tra và quy định của pháp luật.
- Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng chịu trách nhiệm trước Thống đốc Ngân hàng Nhà nước và trước pháp luật về toàn bộ hoạt động của Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng; Phó Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng chịu trách nhiệm trước Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng và trước pháp luật về lĩnh vực công tác được phân công phụ trách.
- Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng thực hiện nhiệm vụ, quyền hạn của Chánh Thanh tra Bộ, cơ quan ngang Bộ theo quy định của pháp luật về thanh tra và các quy định khác của pháp luật có liên quan.
Thanh tra ngân hàng Nhà nước Việt Nam gồm các Vụ, cục sau: + Vụ Thanh tra các tổ chức tín dụng trong nước (gọi tắt là Vụ I) + Vụ Thanh tra các tổ chức tín dụng nước ngoài (gọi tắt là Vụ II)
+ Vụ Thanh tra hành chính, giải quyết khiếu nại, tố cáo và phòng, chống tham nhũng (gọi tắt là Vụ III).
+ Vụ Giám sát ngân hàng (gọi tắt là Vụ IV)
+ Vụ Chính sách an toàn hoạt động ngân hàng (gọi tắt là Vụ V).
+ Vụ Quản lý cấp phép các tổ chức tín dụng và hoạt động ngân hàng (gọi tắt là Vụ VI).
+ Văn phòng.
+ Cục Phòng, chống rửa tiền.
- Dưới thanh tra ngân hàng Nhà nước Việt Nam là thanh tra chi nhánh Ngân hàng Nhà nước các tỉnh, thành phố trực thuộc trung ương
Thanh tra chi nhánh (tương đương chi cục thuộc sở) thuộc bộ máy của chi nhánh NHNN tỉnh, thành phố. Đứng đầu là Phó giám đốc kiêm Chánh thanh tra. Chánh thanh tra chi nhánh do Thống đốc bổ nhiệm, miễn nhiệm, cách chức.
Thanh tra chi nhánh chịu sự điều hành trực tiếp của giám đốc chi nhánh, mặt khác lại chịu sự chỉ đạo về mặt nghiệp vụ của Chánh tra thanh tra Cơ quan thanh tra giám sát ngân hàng- NHNN Việt Nam.