d. Nội dung của giám sát từ xa.
2.2.2.3Thanh tra trên cơ sở rủi ro
Tại NHNN Việ Nam - Chi nhánh TP Hà Nội, thanh tra trên cơ sở rủi ro mới ở giai đoạn thử nghiệm, chưa chính thức sử dụng trong hoạt động thanh tra. Hiện nay thanh tra ngân hàng ban hành phiên bản một cuốn sổ tay “thanh tra trên cơ sở rủi ro” vào tháng 1 năm 2010. Cuốn sổ tay này chỉ dẫn cách thức vận dụng tốt nhất các thông lệ quốc tế về kỹ năng thanh tra, giám sát các TCTD vào thực tế Việt Nam. Trong năm 2011 sẽ hoàn thành phiên bản hai của cuốn sổ tay với các mô tả chi tiết cách thức thanh tra cụ thể cho từng hoạt động kinh doanh của ngân hàng.
Thực hiện chỉ đạo của thống đốc NHNN, từ quý I năm 2009 thanh tra phải áp dụng dần phương pháp thanh tra trên cơ sở rủi ro. Trong năm 2009 cùng với việc thanh tra thử nghiệm ở một vài TCTD, thanh tra ngân hàng đã tiến hành kết hợp thanh tra tuân thủ với thanh tra trên cơ sở rủi ro trong thực hiện thanh tra toàn hệ thống một ngân hàng thương mại, thanh tra công ty con của TCTD và các TCTD nước ngoài. Năm 2010, thanh tra đang áp dụng thí điểm bộ “ quy trình thủ tục thanh tra” khi thanh tra đối với các TCTD nước ngoài và liên doanh; xây dựng phương pháp thanh tra tổng hợp đối với pháp nhân ngân hàng trên cơ sở xem xét, đánh giá năng lực quản trị rủi ro đối với đối tượng thanh tra.
Với lộ trình trên, có thể đến cuối năm 2011 phương pháp thanh tra trên cơ sở rủi ro sẽ áp dụng đầy đủ cho các TCTD nước ngoài và liên doanh, đến năm 2013 sẽ áp dụng cho tất cả các NHTM.