- Các loại phí khác:
4.1.3.3 SCS Giải pháp tối ưu cho nhà xuất khẩu
SCS là chữ viết tắt của chương trình Supply Chain Solutions. ðây là chương trình được áp dụng trên tồn cầu do tập đồn HSBC thiết kế cho các nhà nhập khẩu lớn trên thế giới cĩ doanh số nhập khẩu bằng phương thức L/C tương
đối lớn, cĩ mạng lưới phân phối rộng lớn, quan hệ tín dụng ổn định với HSBC. Thơng qua chương trình này HSBC sẽ là cầu nối giữa nhà nhập khẩu với nhà xuất khẩu ở các nước trên thế giới. HSBC sẽ giới thiệu nhà xuất khẩu cĩ uy tín
đĩng vai trị cung cấp nguồn hàng thường xuyên, lâu dài và ổn định.
SCS giúp cho nhà nhập khẩu giảm thiểu thời gian, chi phí khi mở L/C, cũng như kiểm sốt hiệu quả nguồn vốn. Nhưng đồng thời cũng tạo cho nhà xuất khẩu được hưởng những ưu đãi đặc biệt về mức phí, qui định trong việc xử lý chứng từ và những ưu đãi khác… khi trở thành nhà cung cấp cho nhà nhập khẩu trong chương SCS.
ðối tượng tham gia chương trình SCS: + Ngân hàng mở L/C: HSBC Hồng Kơng
+ Người mở L/C (nhà nhập khẩu): những khách hàng được tập đồn HSBC chấp nhận và kí thỏa thuận tham gia chương trình SCS…
+ Người thụ hưởng L/C (nhà xuất khẩu): những nhà cung cấp hàng cho nhà nhập khẩu trong chương trình SCS và bộ chứng từ dưới L/C xuất trình qua các chi nhánh ngân hàng của tập đồn HSBC tại nước của nhà xuất khẩu (trường hợp chứng từ được xuất trình tại các ngân hàng khơng phải là chi nhánh ngân hàng của tập đồn HSBC thì nhà xuất khẩu khơng được hưởng ưu đãi từ chương trình SCS).
+ Ngân hàng thanh tốn L/C: ngân hàng tại nước của nhà nhập khẩu nhận chứng từ và thanh tốn cho nhà xuất khẩu. Tại VN chỉ cĩ duy nhất 1 chi nhánh của HSBC tại Tp. HCM.
Lợi ích của nhà xuất khẩu
+ Tiết kiệm chi phí, tối đa hĩa lợi nhuận trên từng giao dịch:
• Phí ưu đãi: người thụ hưởng L/C trong chương trình SCS sẽ được thụ
hưởng một biểu phí đặc biệt ưu đãi của HSBC tại cả 2 đầu giao dịch: Ngân hàng mở L/C (HSBC Hồng Kơng) và Ngân hàng thanh tốn (HSBC Việt Nam)
• Giảm phí ngân hàng nước ngồi: Chứng từ xuất khẩu chỉ được kiểm tra một lần duy nhất tại HSBC VN (thay vì được kiểm tra 2 lần theo thơng lệ: 1 lần tại Việt Nam và 1 lần tại Ngân hàng HSBC Hồng Kơng nếu người xuất khẩu trình chứng từ tại một ngân hàng khác khơng thuộc hệ thống HSBC. Chính vì vậy, người xuất khẩu khơng bị trừ khoản phí “xử lí chứng từ” (handling fee) theo qui định của Ngân hàng mở L/C là HSBC Hồng Kơng (hiện nay là 0,125% trị giá hĩa đơn).
• Giảm phí ngân hàng trung gian: khoản tiền thanh tốn nếu được chuyển khoản trực tiếp trong hệ thống của HSBC sẽ khơng bị trừ chi phí chuyển tiền của các ngân hàng trung gian (trung bình khoản 20 đến 50 USD/lần). • Rút ngắn thời gian thanh tốn và giảm lãi suất chiết khấu: Chứng từ xuất
khẩu sau khi kiểm tra tại HSBC VN sẽ được chuyển trực tiếp cho người nhập khẩu (khơng thơng qua ngân hàng mở L/C như thơng lệ). Người xuất khẩu sẽ nhận được tiền thanh tốn sớm nhất (từ 3 đến 5 ngày) (đối với chứng từ L/C trả ngay) kể từ ngày HSBC VN thơng báo cho HSBC Hồng Kơng về tình trạng bộ chứng từ thay vì 15 đến 20 ngày như chu trình thanh tốn bình thường). Do vậy, tiền lãi suất chiết khấu phải trả dựa trên số ngày thực tế sẽ là thấp nhất.
• Bất hợp lệ: tùy theo trường hợp cụ thể của bộ chứng từ được xuất trình, HSBC VN cĩ khả năng thương lượng với người mở L/C để chấp nhận tình trạng bất hợp lệ giúp cho việc thanh tốn được nhanh chĩng hơn • ðảm bảo thanh tốn: Do cả 2 đầu giao dịch đều được xử lý bởi tập đồn
HSBC, nên một khi bộ chứng từ đã được HSBC VN chấp nhận và chiết khấu thì sẽ khơng cĩ trường hợp bộ chứng từ bị từ chối thanh tốn hoặc
đưa ra thêm các bất hợp lệ làm phát sinh thêm các khoản chi phí gây bất lợi cho người xuất khẩu.
Bảng phân tích chi phí của Ngân hàng phát hành mà nhà xuất khẩu phải chịu khi tham gia chương trình SCS:
* ðối với hối phiếu cĩ giá trị lớn hơn 5.000,00 USD
ðvt: USD Chứng từ xuất trình qua HSBC Chứng từ xuất trình qua ngân hàng khác - Phí điện - Phí bồi hồn - Phí bất hợp lệ - Phí chuyển tiếp - Hoa hồng 25,00 50,00 50,00 0,00 0,00 25,00 50,00 50,00 15,00 0,125% giá trị hối phiếu
* ðối với hối phiếu cĩ giá trị nhỏ hơn 5.000,00 USD
ðvt: USD Chứng từ xuất trình qua HSBC Chứng từ xuất trình qua ngân hàng khác - Phí điện - Phí bồi hồn: + Bộ chứng từ sạch + Bộ chứng từ bất hợp lệ - Phí bất hợp lệ - Phí chuyển tiếp - Hoa hồng 25,00 25,00 0,00 50,00 0,00 0,00 25,00 50,00 25,00 50,00 15,00 0,125% giá trị hối phiếu
Các nhà nhập khẩu lớn trên thế giới đa số kinh doanh hàng hĩa khá đa dạng, bao gồm nhiều chủng loại hàng hĩa. Với phương châm “Ngân hàng tồn cầu am hiểu địa phương” HSBC sẽ giới thiệu với nhà nhập khẩu tồn cầu các mặt hàng xuất khẩu chủ lực của VN như gạo, nơng sản, thủy hải sản… Cĩ thể nĩi đây
là một cơ hội kinh doanh lớn cho các doanh nghiệp ngành thực phẩm, cũng là một cơ hội tốt cho các doanh nghiệp xuất khẩu thủy sản vùng đồng bằng. Hay nĩi cách khác HSBC đã giúp các nhà xuất khẩu tìm kiếm một khách hàng lớn cĩ uy tín, một thị trường mới và một hợp đồng xuất khẩu dài hạn, đảm bảo được về
mặt tài chính. Khi tham gia vào mơ hình này nhà xuất khẩu khơng những đảm bảo được đầu ra cho hàng hĩa, tăng doanh thu, lợi nhuận mà cịn tối thiểu được chi phí dịch vụ thanh tốn thơng qua tập đồn HSBC. Chính vì thế SCS được xem như là một giải pháp tối ưu cho nhà xuất khẩu.