Làm sao không tin được khi người đi vay giàu có, kinh doanh phát đạt, nhà cửa bề thế như vậy, cũng đã từng vay của rất nhiều người và đã từng trả nợ sòng phẳng đúng hạn cả gốc lẫn lãi, nay lại mở rộng kinh doanh thì chắc chắn sẽ dư sức trả nợ cho mình ? Làm sao khơng tin được khi những lần mình cho vay thử một ít họ đã trả đúng theo cam kết trong hợp đồng, có khi cịn sớm hơn, lần này đã thành “mối” thân thiết ?
Tâm lý số đông và tin vào bề ngoài khi đánh giá khả năng kinh tế của người khác, tin vào uy tín cũng là một đặc điểm tâm lý của nạn nhân của nhóm tội phạm đang nghiên cứu. Nếu như những nạn nhân đầu tiên còn tâm lý e ngại, nghi ngờ và phải suy xét kĩ lưỡng thì những nạn nhân sau dựa vào số đông mà thiếu cẩn trọng, dựa vào việc người lừa đảo đã cho vay nhiều nơi khác và đa phần là đều được cho vay, từ đó họ tin vào uy tín của nhiều người, của số đơng, “nếu lừa đảo thì chắc sẽ khơng có nhiều người cho vay như vậy”. Tất nhiên, trong quá trình đưa ra thủ đoạn gian dối lừa đảo, người phạm tội cũng khai thác triệt để điểm này, họ sẽ dẫn chứng anh X, anh Y, chị Z nào đó mà nạn nhân biết rõ đã cho họ vay (kèm theo giấy tờ hẳn hoi), rồi ông này bà kia quyền thế uy tín là vậy cũng đã cho họ vay, … Tâm lý chung ai cũng đánh giá khả năng kinh tế dựa vào vẻ ngoài cho nên lợi dụng tâm lý này, người phạm tội trước khi lừa đảo chiếm đoạt tài sản đều mua sắm nhà cửa, mua sắm tiện nghi, ăn mặc sang trọng, tiêu xài tiền bạc theo kiểu thượng lưu dư dả, mở rộng kinh doanh, khuyếch trương thanh thế, … nhờ vậy, họ đã thành công rất lớn.
Lật lại những vụ án đình đám trong thời gian gần đây chúng ta thấy rõ điều này. Vợ chồng Lê Minh Hà và Nguyễn Thị Kim Tuyến là chủ quán cà phê 26 Võ Xán, thành phố Quy Nhơn và sau đó là phịng khám Thảo Sanh đều là người có uy tín: Tuyến là ngun Chủ tịch Hội đồng quản trị Công ty TNHH TMDV SPC còn Hà là nguyên Trưởng phòng Tin học Kho bạc nhà nước tỉnh Bình Định41. Bị cáo Phạm Thị Hiền cũng là chủ siêu thị điện thoại di động Hoàng Vinh số 424 Quang Trung, thị trấn Ngơ Mây, Phù Cát, Bình Định42. Vợ chồng bị cáo Nguyễn Ngọc Lang và Lương Thị Quý là chủ trang trại ni bị sữa, chủ cơng ty TNHH Đại Tồn Phát mua bán hàng nông sản43.