Giải thích:
- Phịng định chế tài chính cĩ chức năng là xét cấp hạn mức giao dịch liên ngân hàng một cách độc lập cho các ngân hàng cĩ quan hệ giao dịch với ngân hàng. Cập nhật tình hình tài chính, tình hình kinh doanh của các ngân hàng nhằm hỗ trợ phịng vốn cĩ các điều chỉnh trong kinh doanh, trong quản trị một cách kịp thời.
- Phịng tín dụng với chức năng là cho vay khách hàng, phải thơng báo kế hoạch giải ngân (trong vịng 1 tuần tới, 1 tháng tới và nhu cầu giải ngân trong ngày) để phịng vốn cân đối nguồn vốn, mối quan hệ thơng tin giữa hai phịng này phải thường xuyên, liên tục nhằm cập nhật tình hình vốn và nhu cầu giải ngân. Chiến lược cho vay và kế hoạch dư nợ tín dụng phải được phịng nguồn vốn nắm bắt kịp thời nhằm cĩ kế hoạch điều chỉnh nguồn vốn cho phù hợp.
- Phịng đầu tư với kế hoạch đầu tư và kinh doanh của mình cung cấp thơng tin, nhu cầu đầu tư trong tuần, trong tháng và trong ngày như việc mua bán chứng khốn, trái phiếu, các dịng tiền ra vào để phịng nguồn vốn nắm bắt kịp thời.
- Phịng ngoại hối khi cĩ các nhu cầu mua bán ngoại tệ cần thơng báo cho phịng quản trị vốn để phịng vốn nắm bắt số lượng ngoại tệ mua, bán, số lượng tiền đồng thanh tốn…. Thơng tin cập nhật kịp thời là yếu tố giúp thanh khoản ngân
P. Định chế tài chính NHTƯ B-TGĐ Phịng Vốn/Quản trị thanh khoản Hệ thống vốn chi nhánh GDV OMO GDV VND GDV USD Tín dụng (CN/DN) Phịng Đầu tư/ Ngoại hối Dịch vụ khách hàng
hàng hoạt động tốt nhất.
- Phịng dịch vụ khách hàng, thực hiện các dịch vụ huy động, nhận tiền gửi, chi trả tiền gửi tiết kiệm, thanh tốn và cung cấp các dịch vụ chuyển tiền trong nước và ngồi nước cho khách hàng. Đây là bộ phận ảnh hưởng đến dịng tiền của ngân hàng khá lớn và liên tục nên việc cung cấp thơng tin về nhu cầu vốn cho phịng nguồn vốn phải được thực hiện liên tục và thường xuyên, cập nhật mọi tình hình biến động cho phịng nguồn vốn.
- Hệ thống chi nhánh thơng báo nhu cầu vốn trong ngày, kế hoạch giải ngân, vay vốn từ hội sở để phịng vốn cân đối nguồn vốn một cách hợp lý tránh tình trạng khơng cĩ kế hoạch giải ngân mà đột xuất xin vốn ảnh hưởng đến dịng tiền đã hoạch định của ngân hàng.
Nguyên tắc cho sơ đồ trên là: “Mọi dịng tiền ra vào của ngân hàng phải được thơng báo chi tiết cho phịng nguồn vốn”25