6. Kết cấu của đề tài:
2.3. Đánh giá thực trạng quản trị rủi ro hoạt động tại Ngân hàng TMCP Công
2.3.1. Những kết quả đạt được
Trong giai đoạn đ u áp dụng, tri n khai các qui trình QTRRHĐ, Vietinbank chi nhánh Đơng Hải ng nói chung và Vietinbank chi nhánh Đơng Hải ng nói riêng đ b c đ u đạt đ ợc những kết quả nhất định nh sau:
* Thực hiện tốt qu trình ki m sốt rủi ro tr c, trong và sau khi giao dịch. Việc ki m soát chứng từ cũng nh các giao dịch phát sinh đ ợc thực hiện theo qu trình khá chặt chẽ, từ kh u tiếp nhận hồ s chứng từ đến khi kết thúc giao dịch và cuối c ng là ki m tốn nội bộ; từ việc bố trí các vị trí làm việc, thực hiện qu trình lu n chu n chứng từ, bố trí cán bộ ki m sốt ph hợp v i trình độ và năng lực của cán bộ đến việc ph n qu ền giao dịch trên hệ thống; thực hiện qu định các hạn mức giao dịch cho các giao dịch viên, hạn mức tồn quỹ cho các chi nhánh trực thuộc và các ph ng giao dịch, đảm bảo 100% chứng từ đều đ ợc ki m soát theo ngu ên tắc “hai kh u, bốn mắt” , 100% chi nhánh đ ợc ki m tốn... Chính nh thực hiện tốt qu trình ki m sốt rủi ro, đ ngăn chặn, phát hiện và xử lý kịp th i các rủi ro xả ra trong đ n vị, đảm bảo hiệu quả hoạt động kinh doanh.
* Giảm thi u đ ợc rủi ro, n ng cao chất l ợng hoạt động
- Đ giảm thi u rủi ro trong q trình tác nghiệp, Vietinbank chi nhánh Đơng Hải ng đ rất chú trọng đến việc tu n thủ các kh u trong quá trình tác nghiệp, tu n thủ các qui trình về sản phẩm, qui trình cung cấp sản phẩm, dịch vụ.
- Việc gi i hạn các hạn mức, ph n qu ền trên hệ thống cho các giao dịch viên đ hạn chế việc cấp các modul nghiệp vụ không đúng chức năng của các ph ng nghiệp vụ và của cán bộ, tránh việc x m nhập vào các modul nghiệp vụ khơng thuộc chức năng của mình và tránh đ ợc tình trạng giao dịch khơng gi i hạn đ lợi dụng. Tri n khai cơng tác quản trị user chặt chẽ, đúng qui trình.
- u trì tốt chế độ giao ban hàng tháng đ x dựng và tri n khai các công việc liên quan đến kế hoạch kinh doanh, thơng qua đó nắm bắt thơng tin, những thuận lợi và khó khăn trong q trình thực hiện từ đó giúp an l nh đạo đ a ra các
qu ết sách ph hợp, sẵn sàng đối phó v i các tình huống bất khả kháng có th xả ra. an hành các văn bản ch đạo và thực hiện nhiệm vụ kinh doanh, thực hiện tốt qu chế quản trị điều hành
- Thông qua đào tạo, tập huấn nghiệp vụ cho cán bộ, đặc biệt là các khóa đào tạo ph ng tránh những rủi ro thông th ng nh nhận biết tiền giả, nhận biết giấ t giả, chữ ký và con dấu giả… đ góp ph n hạn chế tình trạng gian lận k cả từ bên trong l n bên ngoài nội bộ.
- c đ u đ x dựng cho cán bộ trong đ n vị ý thức về quản trị rủi ro, gắn rủi ro v i trách nhiệm của từng cán bộ trong q trình tác nghiệp, n ng cao tính chủ động và sáng tạo trong cơng việc của cán bộ. Chính vì vậ , trong những năm vừa qua, mặc d trong hệ thống đ xả ra nhiều vụ việc rủi ro hoạt động đi n hình, tu nhiên chi nhánh v n giữ vững đ ợc hiệu quả kinh doanh, đảm bảo an toàn hoạt động, thơng qua ki m tra ki m sốt mà phát hiện và ngăn chặn kịp th i các dấu hiệu rủi ro xả ra tại đ n vị mình.
- an hành các cảnh báo rủi ro trong các nghiệp vụ chính định kỳ hàng tháng thơng qua việc thống kê các l i, các vụ việc trong nội bộ Vietinbank chi nhánh Đông Hải ng, hệ thống ng n hàng nhằm cảnh báo cho cán bộ nh n viên trong quá trình thực hiện nghiệp vụ.
* Hệ thống công nghệ thông tin và bảo mật thông tin đ ợc đảm bảo
- Đ hệ thống luôn đ ợc vận hành thông suốt cũng nh khắc phục kịp th i các sự cố về công nghệ thông tin, đ lắp đặt thêm đ ng mạng dự ph ng, bố trí tại các chi nhánh trực thuộc m i chi nhánh một cán bộ công nghệ thơng tin chu ên trách. Chính vì vậ , các rủi ro về cơng nghệ tại chi nhánh h u nh ít xả ra, trừ các tr ng hợp đặc biệt do tắc đ ng tru ền trong tồn hệ thống.
* Chất l ợng cơng tác hậu ki m và ki m tra, ki m soát nội bộ từng b c đ ợc nâng cao
- Về công tác ki m sốt sau : Vietinbank chi nhánh Đơng Hải ng không x dựng đ n vị ki m soát sau riêng biệt tại từng chi nhánh. Về mảng dịch vụ, hu động, đ n vị ki m sốt sau chính là cán bộ ki m sốt. Về mảng tín dụng, bộ phận
ki m sốt sau tại chi nhánh do ộ phận H trợ, trực thuộc Ph ng H trợ đảm nhận. Cán bộ thực hiện công tác ki m tra đều là cán bộ kiêm nhiệm, ch a đ ợc đào tạo bài bản. Tu nhiên, trong những năm qua, bộ phận ki m sốt sau đ góp ph n tích cực trong việc phát hiện các sai sót xả ra trong quá trình tác nghiệp và đề xuất biện pháp giải qu ết sai sót một cách th a đáng, góp ph n giúp cho các chốt, các kh u làm việc theo ngu ên tắc, thực hiện qu trình ki m sốt tr c, trong và sau khi vận hành nghiệp vụ.