III. Lưu chuyển tiền từ hoạt động tài chính
4. Quan hệ với các tổ chức tín dụng
PHƯƠNG ÁN VAY VỐN ĐỂ BỔ SUNG VỐN LƯU ĐỘNG.
Mục đích vay vốn:
Mua nguyên vật liệu là hạt nhựa nguyên sinh HDPE về phục vụ cho quá trình sản xuất.
Nguồn trả nợ:
Lợi nhuận và doanh thu từ hoạt động sản xuất kinh doanh của doanh nghiệp. Các khoản tiền về tài khoản của công ty tại ngân hàng chủ yếu là doanh thu bán lẻ cho khách hàng nội địa và USD từ các khách hàng nước ngoài, khoảng 22.700 triệu đồng và 600.000 USD. Khoản tiền này khá đều đặn hàng tháng, đảm bảo khả năng thanh toán gốc và lãi cho các khoản vay của công ty tại Ngân hàng TMCP Quân Đội. Hiện nay công ty đang ký hợp đồng làm ăn với công ty Euro Enterprise là cơng ty lớn ở Cơng hịa Séc, Giá trị hợp đồng lên tới 1.496.789.660 USD. Tài khoản thanh toán hợp đồng này được mở tại Ngân hàng TMCP Quân Đội – chi nhánh Tây Hà Nội. Vậy có thể thấy phương án trả nợ cho ngân hàng của doanh nghiệp hồn tồn khả thi.
Tình hình đảm bảo tiền vay.
Hàng tồn kho luân chuyển với giá trị tối thiểu là 50.000.000.000 VNĐ. Hiện tại hàng tồn kho này đã được mua bảo hiểm và chuyển quyền thụ hưởng cho Ngân hàng TMCP Quân Đội – chi nhánh Tây Hà Nội. Vậy tài sản trên hoàn toàn đủ điều kiện đảm bảo tiền vay cho công ty tại ngân hàng.
Kết luận chung: Hoạt động sản xuất kinh doanh của doanh nghiệp trong năm
2007, năm 2008, và năm 2009 có hiệu quả cao, doanh thu và lợi nhuận cao hơn so với các doanh nghiệp cùng ngành, tình hình tài chính lành mạnh. Công ty là khách hàng tiềm năng lớn của Ngân hàng TMCP Quân Đội – chi nhánh Tây Hà Nội, uy tín trả nợ tốt, ý thức trả nợ cao. Doanh nghiệp đảm bảo được đầu ra khá vững và nguồn thu ổn định, có xu hướng tăng, sản phẩm sản xuất ra trên 80% là để xuất khẩu. Phương án kinh doanh đảm bảo được hiệu quả tài chính khả thi, khả năng trả nợ tốt. Do đó Cơng ty CP An Phát đã thõa mãn đầy đủ các điều kiện vay vốn của ngân hàng là có năng lực pháp luật dân sự, năng lực hành vi dân sự và chịu trách nhiệm dân sự theo quy định của pháp luật, có mục đích sử dụng vốn vay hợp pháp, có khả năng tài chính đảm bảo trả nợ trong thời hạn cam kết, Có phương án sản xuất, kinh doanh khả thi và có hiệu quả phù hợp với quy định của pháp luật. Thực hiện các quy định về bảo đảm tiền vay theo quy định của Chính phủ và hướng dẫn của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.