Chương 1 TỔNG QUAN VỀ CÔNG TY CHỨNG KHOÁN
1.3 Bài học kinh nghiệm về nâng cao hoạt động của một số công ty chứng khoán trên
1.3.1 Các công ty chứng khoán Pháp phát triển nhờ internet
Trong khi một số TTCK mới thành lập thì những ưu thế công nghệ thông tin mang lại chưa nhiều, ngay cả thị trường phố Wall cũng rất bảo thủ và hạn chế tối đa việc sử dụng công nghệ hiện đại trong các giao dịch chứng khốn. Thì tại Pháp, các CTCK đã ứng dụng tối đa công nghệ thông tin và mang lại những ưu thế rõ rệt, đó là phát triển dịch vụ nhận lệnh qua internet. Nhờ internet mà hoạt động của các công ty này được tiến hành nhanh gọn và thuận tiện hơn rất nhiều.
Trước hết, khi gửi thông báo về dịch vụ nhận lệnh của mạng internet, trong thơng báo đó các CTCK Pháp nêu rõ địa vị pháp lý của công ty và các dịch vụ mà công ty được phép tiến hành. Nếu CTCK không phải là người quản lý hay bảo quản tài khoản của khách hàng, công ty sẽ nêu rõ các thông tin về công ty đảm bảo các chức năng hoạt động cho tài khoản của khách hàng. Trước khi thực hiện các dịch vụ đầu tiên qua mạng internet, CTCK sẽ:
- Đảm bảo lời mời chào của họ trong trường hợp gửi đến các NĐT cư trú ở nước ngoài tuân thủ đúng các quy định luật pháp của nước đó.
- Trước khi nhận lệnh của một khách hàng hồn tồn mới đối với cơng ty, cơng ty phải u cầu khách hàng gửi cho mình một bản copy chứng minh, bản kê ngân hàng và một giấy chứng nhận về nơi cư trú.
- Ghi rõ ràng, cụ thể trong hợp đồng dịch vụ với khách hàng các phương thức công nhận chứng cứ riêng đối với việc nhận lệnh mua, bán chứng khoán qua internet.
- Đảm bảo rằng, khách hàng của công ty sẽ nhận được thông tin một cách có hệ thống qua hình thức truy cập màn hình hay qua thư bảo đảm.
Khi công ty là người quản lý tài khoản, cơng ty phải có hệ thống kiểm soát tự động đối với các tài khoản của khách hàng. Trong trường hợp không đủ khả năng
kiểm soát mọi tài khoản, hệ thống này phải đảm bảo sự phong tỏa các lệnh vào mạng, thông báo cho khách hàng qua hệ thống màn hình và mời họ cùng giải quyết tình hình.
Ngồi ra, pháp luật cũng u cầu các cơng ty đầu tư phải trang bị hệ thống kiểm tra tự động sự liên kết giữa các lệnh. Trước khi thực hiện bất kỳ lệnh nào của khách hàng, công ty phải xác nhận với khách hàng, qua hệ thống màn hình rằng, công ty đã nhận được lệnh do khách hàng chuyển đến. Khách hàng được yêu cầu xác định lại quyết định giao dịch của mình và khi đó cơng ty chịu trách nhiệm về việc thực hiện tốt lệnh của khách hàng. Vấn đề an ninh kỹ thuật thì cơng ty đầu tư phải trang bị hệ thống thơng tin hóa và các thiết bị đi kèm (điện thoại, fax...) phù hợp với tầm quan trọng của khách hàng. Đồng thời, công ty cũng phải đảm bảo rằng, hệ thống này hoàn toàn an toàn theo đúng các quy định hiện hành về an ninh trong hệ thống tin học. Trong trường hợp hoạt động có trục trặc, cơng ty phải thơng báo cho người sử dụng, theo những điều kiện tốt nhất về bản chất và thời gian kéo dài dự kiến của tình hình trục trặc đó. Hợp đồng dịch vụ giữa các công ty với khách hàng cũng phải nêu rõ các thiết bị đi kèm kết nối từ phía khách hàng trong trường hợp có sự cố lâu dài của hệ thống.
Bài học kinh nghiệm: Các CTCK Pháp mạnh dạn tiên phong phát triển giao
dịch internet như một bước thành công vượt trội trong việc ứng dụng công nghệ để phát triển dịch vụ. Ban đầu sẽ không tránh khỏi các khó khăn và sơ sót cũng như rủi ro có thể có xảy ra từ phần mềm và chương trình xử lý của hệ thống. Tuy nhiên, CTCK Pháp đã tìm được lợi thế cạnh tranh từ hướng đi riêng của mình phù hợp với xu hướng phát triển, giúp tiết kiệm được thời gian và chi phí cho NĐT và cả CTCK. Khơng chỉ vậy, các cơng ty này cịn có phương pháp đảm bảo an toàn cho giao dịch, các cam kết tạo lòng tin cho khách hàng và các giải pháp giảm thiểu các rủi ro có thể xảy ra khi ứng dụng sản phẩm mới. Nhờ đó thu hút được nhiều khách hàng quan tâm hơn và sử dụng tiện ích giúp gia tăng doanh thu phí mơi giới nhanh chóng. Cho đến ngày nay, phương thức đặt lệnh qua internet được phổ biến và ưa chuộng bởi đông đảo NĐT nhờ những tiện ích của nó mang lại. Bài học cho các CTCK là phải
ln tìm ra những dịch vụ mới, những sản phẩm riêng khác biệt nhằm đáp ứng nhu cầu ngày càng cao của khách hàng trong khuôn khổ pháp luật cho phép và hiển nhiên phải đảm bảo an toàn và lợi ích của người sử dụng cũng như các giải pháp hồn hảo để dự phịng các tình huống bất lợi có thể xảy ra. Ngày nay, với tốc độ phát triển nhanh của cơng nghệ, thì việc bắt kịp cơng nghệ cũng như các sản phẩm sẳn có của các nước phát triển cũng là bài học đáng giá cho các CTCK Việt Nam học hỏi. Các CTCK cần phát huy thế mạnh riêng sẵn có của mình, phát triển các sản phẩm mới phải đi kèm với việc quản trị rủi ro.