Chương 1 TỔNG QUAN VỀ CÔNG TY CHỨNG KHOÁN
2.2 Phân tích thực trạng hoạt động của các công ty chứng khoán Việt Nam
2.2.1.4 Thực trạng hoạt động công nghệ
Tất cả các CTCK đều đã đưa công nghệ vào sử dụng trong công tác vận hành cũng như quản lý. Hệ thống tích hợp đầy đủ các chức năng hỗ trợ các nghiệp vụ hoạt động của một CTCK, dữ liệu tập trung hóa, đảm bảo có thể kế thừa, xử lý thông suốt giữa các nghiệp vụ phát sinh từ phía khách hàng đến hạch toán kế toán nội bộ, giảm thiểu tối đa thời gian làm việc của các nhân viên. Các phần mềm chức năng chủ yếu của chương trình gồm các module như sau:
Quản lý khách hàng: Các CTCK có hệ thống quản lý thơng tin chi tiết của
khách hàng, thông tin ủy quyền. Tự động mở tài khoản theo các dãy tài khoản xác định của chi nhánh. Hệ thống vấn tin tài khoản với đầy đủ các thơng tin về tiền và chứng khốn. Hệ thống báo cáo chi tiết các giao dịch tiền, chứng khoán, báo cáo dự kiến lỗ lãi. Quản lý các loại hình tài khoản giao dịch tiền tại CTCK, giao dịch tiền tại ngân hàng.
Xử lý lệnh: Hệ thống đặt lệnh, duyệt lệnh, kiểm soát các lệnh từ các chi nhánh, ĐLNL. Hệ thống đối chiếu kết quả giao dịch và báo cáo xác nhận giao dịch tự động. Hệ thống lịch sử kết quả khớp lệnh. Hệ thống quản lý phí mơi giới và phí ưu đãi trên từng tài khoản của khách hàng.
Hệ thống kế toán: Quản lý các giao dịch tiền: Các giao dịch nộp rút tiền mặt
tại quỹ, chuyển khoản ngân hàng, mua bán, thực hiện quyền bằng tiền mặt, phát vay, thu nợ các hợp đồng ứng trước, cầm cố chứng khoán. Hệ thống thanh toán bù trừ chứng khoán, đối chiếu số liệu với các SGDCK, TTLK, ngân hàng thanh toán.
Quản lý các giao dịch chứng khoán: Các giao dịch chuyển khoản, nhập
xuất chứng khoán, thực hiện quyền bằng cổ phiếu, trái phiếu, phong tỏa, giải tỏa chứng khoán liên quan đến các hợp đồng cầm cố, hệ thống quản lý lưu ký chứng khốn tại cơng ty.
Quản lý các giao dịch nội bộ: Quản lý các giao dịch thu chi nội bộ, quản lý
việc mua bán chứng khốn tự doanh, các báo cáo tài chính, kế toán nội bộ, báo cáo phục vụ quản trị tài chính cơng ty.
Quản lý tài sản cố định: Quản lý tài sản, thẻ tài sản cố định, tính khấu hao
tài sản, báo cáo tình hình tài sản cố định
Quản lý các hợp đồng ứng trước, cầm cố: Theo dõi trạng thái của các hợp
đồng đảm bảo việc thu nợ và phát vay chính xác, đảm bảo phát vay và thu nợ đúng kỳ hạn.
Quản lý lưu ký và thực hiện quyền: Hệ thống lưu ký chứng khoán tập trung theo quy định của TTLK, quản lý phân bổ cổ tức, đăng ký phát hành thêm, chuyển nhượng quyền mua, chuyển khoản tài khoản chứng khoán.
Giao tiếp với HOSE, HNX: Hệ thống phần mềm truyền lệnh vào HOSE, HNX và lấy kết quả giao dịch từ SGDCK.
Giao tiếp với các ngân hàng: Giao diện kết nối với các ngân hàng để thực hiện quản lý tiền gửi của NĐT, tự động phong tỏa, giải tỏa và hạch tốn cuối ngày. Bên cạnh đó cịn có khả năng mở rộng để kết nối với nhiều ngân hàng khác nhau.
Quản lý ĐLNL, Chi nhánh: Tham số hóa các thơng tin của chi nhánh và phịng giao dịch, đảm bảo tính thơng suốt trong hoạt động của hệ thống. Khách hàng mở tài khoản một chi nhánh có thể giao dịch tại tất cả các phịng giao dịch, chi nhánh, ĐLNL của cơng ty.
Hệ thống báo cáo: Bao gồm đầy đủ các báo cáo phục vụ giao dịch nội bộ cũng như báo cáo với các TTLK, SGDCK,.... Các báo cáo phục vụ cho hoạt động nội bộ, tự doanh, cân đối tài khoản, báo cáo tài chính,...
Quản lý người sử dụng: Phân quyền và quản lý người sử dụng theo từng chức năng, phần mềm giao dịch trực tuyến, giải pháp cung cấp dịch vụ qua SMS
Quản lý rủi ro: Quản lý đặt lệnh thiếu tiền, quản lý và tự động phát hiện các
lệnh lỗi trong quá trình giao dịch, quản lý rủi ro chênh lệch trong quá trình phong tỏa, giải tỏa tiền tại ngân hàng hợp tác. Ngồi ra, cịn có các phần mềm hỗ trợ nghiệp vụ như: phần mềm quản lý đấu giá, phần mềm quản lý cổ đơng, phần mềm tích hợp với các hệ thống kế toán quản trị khác.