CHƢƠNG 3 : THỰC TRẠNG QUẢN LÝ DỊCH VỤ NGÂN HÀNG BÁN LẺ
3.3. Quản lý dịch vụ ngân hàng bán lẻ của ngân hàng MHB Phú Thọ
3.3.1. Công tác lập kế hoạch
Hàng năm, Đơn vị xây dựng và trình phê duyệt Kế hoạch phát triển sản phẩm - dịch vụ dựa trên một và/hoặc một số các cơ sở sau:
- Chiến lƣợc phát triển chung và/hoặc chiến lƣợc phát triển sản phẩm - dịch vụ của MHB.
- Kế hoạch kinh doanh hàng năm và/hoặc kế hoạch kinh doanh trung và dài hạn của MHB.
- Kế hoạch phát triển sản phẩm - dịch vụ năm liền trƣớc.
Thông tin thu thập từ thị trƣờng, đối thủ cạnh tranh qua khảo sát trực tiếp bởi Đơn vị đầu mối/Tổ công tác, hoặc khảo sát của Chi nhánh, hoặc kết quả điều tra, khảo sát công khai của các nguồn công cộng (Tổng Cục thống kê, cơ quan nghiên cứu độc lập (Worldbank, ADB, OECD…), Công ty kiểm toán/nghiên cứu thị trƣờng chuyên nghiệp, báo/tạp chí chuyên ngành, nghiên cứu của chuyên gia…), hoặc kết quả điều tra, khảo sát của các đơn vị nghiên cứu thị trƣờng chuyên nghiệp độc lập thuê ngoài.
-Đơn đặt hàng của khách hàng.
- Đề xuất ý tƣởng phát triển sản phẩm - dịch vụ của Chi nhánh/Đơn vị liên quan/Đơn vị phối hợp và/hoặc phản hồi của khách hàng, Chi nhánh, Đơn vị phối hợp về sản phẩm - dịch vụ và nhu cầu của khách hàng.
- Tình hình sử dụng sản phẩm - dịch vụ của khách hàng và báo cáo đánh giá hiệu quả của sản phẩm - dịch vụ.
- Yêu cầu Chuẩn hóa, cải tiến, nâng cấp Sản phẩm hiện thời từ Đơn vị đầu mối hoặc của Ngƣời có thẩm quyền.
Đối với các sản phẩm - dịch vụ đề xuất phát triển ngoài Kế hoạch phát triển sản phẩm - dịch vụ hàng năm đã đƣợc ngƣời có thẩm quyền phê duyệt, Đơn vị
đầu mối lập Tờ trình báo cáo n gƣời có thẩm quyền phê duyệt chủ trƣơng và kế hoạch triển khai, trong đó, cần nêu rõ sự cần thiết phát triển sản phẩm - dịch vụ đó (tập trung vào các lý do cần thực hiện ngay nhƣ: theo đơn đặt hàng của khách hàng, theo yêu cầu quản lý, quản trị rủi ro, phù hợp diễn biến thị trƣờng…).