- Thu lãi norm sổ sách,
2.2.1.3. Quy trình triển khai Bancassurance tại Chi nhánh Láng Hạ
(Nguồn: Khoi sản phẩm - Ngân hàng TMCP ĐÔNG NAMẢ)
Hinh2-4: Quy trình triển khai sản phẩm bảo hiểm của Dai - ichi Việt Nam
Các bước thực hiện:
- Chuyên viên khách hàng (CVKH)ZGiao dịch viên (GDV) tại Chi nhánh giới thiệu sơ lược với khách hàng về chương trình hợp tác giữa ngân hàng và Dai - ichi Việt Nam, giới thiệu giải pháp tài chính và trình bày tóm tắt sản phẩm bảo hiểm. - Khi được sự đồng ý của khách hàng, CVKH/GDV giới thiệu khách
hàng gặp chuyên gia bảo hiểm để tư vấn và trình bày giải pháp bảo hiểm phù hợp với nhu cầu của khách hàng. Sau đó, CVKHGDV và chuyên viên bảo hiểm cùng xác nhận thông tin khách hàng được giới thiệu vào phiếu giới thiệu khách hàng (đã được các bên thống nhất), mỗi bên giữ lại 1 liên để làm cơ sở đối chiếu sau này
CVKHGDV giới thiệu và tư vấn trong ngày tại Chi nhánh. Sau đó, chuyên gia bảo hiểm gửi email báo cáo hoạt động kinh doanh hàng ngày cho đầu mối phụ trách tại Chi nhánh
(2) Quy trình thực thực hiện với PTI và PJICO
(Nguồn: Khoi sản phẩm - Ngân hàng TMCP ĐƠNG NAMẢ)
Hình 2-5: Quy trìn h triển kha i sản p h ẩm bảo h iểm của PTI, PJICO
Các bước thực hiện:
- Chuyên viên khách hàng (CVKH) giới thiệu về sản phẩm bảo hiểm cho khách hàng dựa trên tờ rơi bán hàng giới thiệu sơ lược sản phẩm bảo hiểm của công ty bảo hiểm
- CVKH thông báo qua email/điện thoại cho chuyên gia bảo hiểm để tư vấn sản phẩm bảo hiểm cho khách hàng nếu cần
- Trường hợp khách hàng đồng ý mua bảo hiểm qua ngân hàng, CVKH hướng dẫn khách hàng kê khai thông tin yêu cầu bảo hiểm và các hồ sơ khác (nếu có)
- Lựa chọn chương trình bảo hiểm phù hợp với nhu cầu của khách hàng và nhập thông tin mua bảo hiểm của khách hàng lên phần mềm theo từng sản phẩm. - Sau khi phần mềm tính phí, CVKH thơng báo cho khách hàng và hồn
thiện việc thu phí bảo hiểm vào tài khoản thanh tốn của cơng ty bảo hiểm
- GDV thực hiện thu phí tại quầy cho khách hàng, sau khi đã thu đủ phí, lãnh đạo phịng khách hàng (LĐ.PKH) thực hiện việc duyệt đơn bảo hiểm trên chương trình cấp đơn online và CVKH cung cấp giấy chứng nhận, hợp đồng bảo hiểm cho khách hàng in từ trương chình trực tuyến đồng thời hoàn thiện hồ sơ của khách hàng theo quy định của ngân hàng.