46
ngành ngân hàng, Cơ quan TTGSNH xây dựng kế hoạch thanh tra chung trình Thống đốc NHNN ký duyệt và gửi Thanh tra, giám sát NHNN chi nhánh tỉnh, thành phố và các TCTD, trong đó nêu rõ về các đối tượng thanh tra, các nội dung thanh tra và yêu cầu của Thống đốc NHNN đối với công tác thanh tra (Kế hoạch Thanh tra số 16/NHNN-TTGSNH ngày 02/01/2013 về việc Kế hoạch Thanh tra các TCTD, chi nhánh ngân hàng nước ngoài năm 2013, Kế hoạch Thanh tra số 02/KH-NHNN ngày 20/1/2014 về Kế hoạch thanh tra chuyên ngành năm 2014 đối với TCTD, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, Quyết định 2667/QĐ-NHNN ngày 17/12/2014 ban hành kèm theo Kế hoạch Thanh tra năm 2015 của NHNN). Căn cứ kế hoạch thanh tra của Cơ quan TTGSNH, tình hình hoạt động kinh doanh của các TCTD, chi nhánh TCTD trên địa bàn và nguồn nhân lực thanh tra, giám sát tại Chi nhánh NHNN, Thanh tra, giám sát chi nhánh xây dựng kế hoạch thanh tra, kiểm tra cụ thể trong năm đối với các TCTD, chi nhánh TCTD trên địa bàn. Kế hoạch thanh tra được Giám đốc NHNN chi nhánh phê duyệt và áp dụng. Bên cạnh đó, đối với các kế hoạch thanh tra đột xuất, Cơ quan TTGSNH có thể tự thực hiện hoặc có văn bản chỉ đạo các NHNN chi nhánh tỉnh, thành phố thực hiện như: thanh tra hoạt động kinh doanh vàng tài khoản trái phép, thanh tra hoạt động cho vay tái cấp vốn,...
* Đánh giá: - Mặt được:
+ Hình thức triển khai thanh tra được chỉ đạo mang tính hệ thống và đồng bộ trong toàn hệ thống. Các cuộc thanh tra pháp nhân được chỉ đạo thực hiện từ CQTTGSNH xuống các Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh tỉnh, thành phố.
+ Kế hoạch thanh tra hàng năm được công khai và công bố giúp tránh được sự chồng chéo trong hoạt động thanh tra các cấp.
- Hạn chế:
+ Đôi khi, kế hoạch thanh tra của NHNN còn dàn trải, chưa trọng tâm, trọng điểm và quá rộng về nội dung và đối tượng thanh tra, dẫn đến việc có những năm không thực hiện đủ hết các nội dung, đối tượng thanh tra theo kế hoạch đã ban hành.
+ Cơ quan TTGSNH xây dựng kế hoạch thanh tra chung cho toàn hệ thống thực hiện trong năm, do đó không tránh khỏi sự bất cập do điều kiện ở các địa phương là khác nhau. Chính vì vậy, tình trạng “vừa thừa, vừa thiếu ” xảy ra giữa các địa phương trong hoạt động thanh tra đối với các TCTD, chi nhánh TCTD trên địa bàn, dẫn đến hiệu quả thanh tra không cao.
+ Cơ quan TTGSNH mới chỉ có các văn bản chỉ đạo NHNN chi nhánh tỉnh, thành phố triển khai kế hoạch thanh tra, tăng cường công tác thanh tra ngân hàng, chưa thành lập các tổ công tác xuống làm việc với thanh tra NHNN Chi nhánh tỉnh, thành phố để phổ biến Kế hoạch thanh tra chuyên ngành và tập huấn nghiệp vụ thanh tra pháp nhân nhằm đảm bảo yêu cầu và mục tiêu của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước đối với Kế hoạch thanh tra chuyên ngành hàng năm.