- ISBP681: (International Standard Banking Practice for the Examination of
b. Nguyờn nhõn:
3.2.7. Thiết lập cơ chế phũng ngừa rủi ro cho hoạt động thanh toỏn quốc tế theo phương thức tớn dụng chứng từ.
quốc tế theo phương thức tớn dụng chứng từ.
Quỏ trỡnh hội nhập kinh tế quốc tế khiến hoạt động ngoại thương phỏt triển mạnh, cỏc doanh nghiệp, đối tỏc ở cỏc quốc gia, khu vực thị trường khỏc nhau dễ dàng thương lượng, đàm phỏn ký kết hợp đồng mua bỏn với nhau hơn. Nhưng cũng chớnh vỡ vậy mà hoạt động TTQT càng ngày càng đa dạng, phức tạp hơn cả về loại hỡnh phương thức thanh toỏn, tập quỏn của cỏc khu vực và từng loại thương vụ, đối tượng hàng húa...
Chớnh vỡ vậy, NHTMCP Cụng Thương cần thành lập một bộ phận chuyờn trỏch về tỡm hiểu luật lệ, tập quỏn kinh doanh ở cỏc quốc gia khỏc nhau, thụng tin về cỏc khỏch hàng, đối tỏc, khu vực thị trường, thụng tin về ngõn hàng bờn nước ngoài, cỏc cụng ty cung cấp cỏc dịch vụ liờn quan như bảo hiểm, đại lý hóng tàu... Thường xuyờn cập nhật thụng tin, cảnh bỏo cỏc thương vụ lừa đảo, hỗ trợ, tư vấn khỏch hàng trong đàm phỏn, ký kết hợp đồng ngoại thương.
Nếu việc xõy dựng cỏc biện phỏp phũng ngừa rủi ro là nhằm chặn trước những rủi ro cú thể xảy đến thỡ hoạt động kiểm tra, kiểm soỏt nội bộ tại cỏc chi nhỏnh lại nhằm mục đớch sớm phỏt hiện những sai sút mà ngõn hàng đó phạm phải, từ đú sớm cú biện phỏp chấn chỉnh, khắc phục một cỏch kịp thời, hiệu quả và đỳc rỳt kinh nghiệm cho cỏc giao dịch sau.
Cụng tỏc kiểm tra được tiến hành bởi Phũng Kiểm tra kiểm soỏt nội bộ hoạt động độc lập tại cỏc chi nhỏnh cần được tiến hành định kỳ, đảm bảo nghiờm tỳc, khỏch quan, trung thực. Thực tế hiện nay cho thấy bộ phận kiểm tra, kiểm soỏt nội bộ về hoạt động TTQT cũn quỏ yếu, phần lớn cỏn bộ kiểm tra kiểm soỏt khụng cú trỡnh độ về nghiệp vụ TTQT. Vỡ vậy, cụng tỏc kiểm tra, kiểm soỏt về hoạt động này khụng mang lại hiệu quả. Trong thời gian tới, NHTMCP Cụng Thương cần cú kế hoạch đào tạo chuyờn sõu về nghiệp vụ TTQT cho cỏc cỏn bộ kiểm tra, kiểm soỏt tại Hội sở chớnh và cỏc chi nhỏnh để cụng tỏc kiểm tra, kiểm soỏt thực sự phỏt huy tỏc dụng. Cỏn bộ kiểm tra trước khi được sắp xếp làm cụng tỏc kiểm tra cần cú thời gian được phõn cụng trực tiếp xử lý cỏc nghiệp vụ TTQT để nắm bắt thực tế, trang bị đầy đủ kiến thức về lý luận và thực tiễn trong lĩnh vực TTQT thỡ mới cú thể xõy dựng được chương trỡnh kiểm tra kiểm soỏt một cỏch hiệu quả. Đồng thời ngoài
chức năng kiểm tra, bộ phận kiểm tra, kiểm soỏt cũn cú thể hướng dẫn về quy chế, quy trỡnh nghiệp vụ cho cỏc chi nhỏnh cũn non yếu về hoạt động TTQT.