b. Ngân hàng HypoVereinsban k HVB (CHLB Đức)
2.2.1. Triển khai các văn bản pháp lý điều chỉnh hoạt động tài trợXNK theo phương thức thanh toán TDCT tại SGD Ngân hàng TMCP Ngoạ
thương
Việt Nam
Ngoại thương là hoạt động thương mại giữa các quốc gia khác nhau trên toàn thế giới, nhưng mỗi quốc gia lại có một hệ thống pháp luật riêng, phong tục và tập quán riêng. Để tạo sự đồng thuận cho các bên trong khi giao dịch, mỗi bên phải cam kết tuân thủ những quy định luật pháp trong nước và thông lệ quốc tế. Bởi vậy, SGD VCB cũng phải tuân thủ những văn bản pháp lý sau:
- Quy tắc và thực hành thống nhất về Tín dụng chứng từ (Uniform Customs and Practice for Documentary Credit - UCP). Phiên bản mới nhất là phiên
bản UCP
600 do ICC phát hành, có hiệu lực từ ngày 01/07/2007. UCP là văn bản pháp
lý cơ
sở với 39 điều khoản, điều chỉnh tất cả các mối quan hệ của các bên tham gia giao
dịch thanh toán LC, trách nhiệm và nghĩa vụ các bên tham gia nghiệp vụ
thanh toán
LC. Đồng thời UCP cũng quy định cách thức lập và kiểm tra chứng từ xuất trình
theo LC.
- Tập quán Ngân hàng tiêu chuẩn quốc tế trong kiểm tra chứng từ theo LC (International Standard Banking Practice Under Documentary Credits - ISBP).
ISBP phiên bản số 681 được ICC ban hành năm 2007 với mục đích dùng để kiểm
tra chứng từ theo thư tín dụng. Văn kiện này ra đời còn để hỗ trợ và hướng
dẫn thực
hiện các điều trong UCP 600.
Tín dụng chứng từ- Luật các công cụ chuyển nhượng, có hiệu lực từ ngày 01/07/2006.1.168,13 1.019,54 960,21
- Pháp lệnh ngoại hối do Ủy ban thương vụ quốc hội ban hành số 28/2005/PL-UBTVQH11 và Nghị định số 160/2006/NĐ-CP của Chính phủ hướng
dẫn chi tiết thi hành Pháp lệnh ngoại hối.
- Thông tư của NHNN số 03/2008/TT-NHNN ngày 11/04/2008 hướng dẫn về hoạt động cung ứng dịch vụ ngoại hối của Tổ chức tín dụng.
- Các Nghị định của Chính phủ, quy định của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam liên quan đến lĩnh vực quản lý ngoại hối, chiết khấu và tái chiết khấu. - Văn bản pháp quy do Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam ban hành
về điều chỉnh hoạt động thanh toán quốc tế trong nội bộ ngân hàng như quy
định số
04/QĐ/NHNT ban hành ngày 28/01/2008 về việc ban hành “Quy trình tài trợ xuất
nhập khẩu theo hình thức tín dụng chứng từ và nhờ thu chứng từ trong hệ thống
Ngân hàng Ngoại thương Việt Nam”.
2.2.2. Thực trạng mở rộng hoạt động tài trợ XNK theo phương thứcthanh toán TDCT tại SGD Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam