Để kiểm soát hoạt động TTQT, cần xây dựng một quy trình kiểm soát cụ thể, đi sâu kiểm tra quy trình nghiệp vụ của phương thức TDCT, qua đó vừa có thể nắm được nghiệp vụ vừa giúp ban lãnh đạo phát hiện kịp thời các sai sót để có biện pháp khắc phục. Bên cạnh đó, Ban lãnh đạo cần có một quy chế hoạt động cụ thể cho bộ phận kiểm tra, kiểm soát nội bộ, trang bị phương tiện đầy đủ, cung cấp đầy đủ các văn bản, chế độ liên quan từng mảng nghiệp vụ, tạo điều kiện cho bộ phận này phát huy vai trò và chức năng của minh.
Thực hiện tốt công tác kiểm soát sau đối với L/C trả chậm nhằm đảm bảo thực hiện tốt nghĩa vụ thanh toán với nước ngoài khi đến gia hạn, đánh giá đúng tiến độ của dự án. Đối với các món nợ vay bắt buộc đã phát sinh, cần rà soát lại tìm nguyên nhân để có biện pháp xử lý kịp thời như đôn đốc doanh nghiệp tiêu thụ hàng hóa để trả nợ ngân hàng hay phát mại tài sản thế chấp để thu hồi nợ, . . . Làm tốt công tác này cũng góp phần phát hiện sớm những sai phạm của doanh nghiệp, của nhân viên ngân hàng, tránh những trường hợp nhân viên thông đồng với doanh nghiệp để chiếm đoạt tài sản ngân hàng.
Nâng cao chất lượng công tác tự kiểm tra là góp phần hạn chế rủi ro cho ngân hàng. NHNo cần thường xuyên tổ chức thanh tra, kiểm tra để kịp thời phát hiện và xử lý những sai phạm, ngăn chặn nguy cơ rủi ro. Hội sở chính, đặc biệt là Phòng Swift cần cử cán bộ có năng lực xuống từng Chi nhánh kiểm tra định kỳ 03 tháng một lần thay vì một năm một lần như hiện nay. Có như vậy mới kịp thời phát hiện những rủi ro và có biện pháp xử lý. Khi cần thiết, Hội sở chính phải có kiểm tra đột xuất. Việc kiểm tra phải được tiến hành một cách thiết thực tránh hình thức nhằm cùng Chi nhánh uốn nắn kịp thời những sai sót và phát hiện những vướng mắc để cùng tìm biện pháp tháo gỡ. Việc kiểm tra, kiểm soát cần phải được tiến hành cả ở Hội sở chứ không phải chỉ Chi nhánh như hiện nay.
Cần phải hình thành một mô hình đào tạo thường xuyên và kiểm tra chất lượng đội ngủ kiểm toán viên nội bộ của NHNo. Công tác đào tạo kiểm toán viên nội bộ nên được tiến hành trên các lĩnh vực:
- Kiến thức về nghiệp vụ ngân hàng, kiến thức về pháp luật, kiến thức về kinh tế, kiến thức chuyên môn về lĩnh vực kiểm toán, kiến thức về tin học, ngoại ngữ.
- Kỹ năng kiểm toán
- Kỹ năng giao tiếp, đồng thời tập thói quen kiểm toán viên NHNo thực hiện nhiệm vụ kiểm toán một cách tự chủ và độc lập.