ngân hàng, tổ chức tín dụng nơi cung cấp nguồn vốn cho hoạt động sản xuất kinh doanh, cho các hoạt động dịch vụ cũng như hoạt động bình thường của các cơ quan nhà nước, tổ chức xã hội và mọi người. Trong những năm qua hoạt động của ngân hàng và các tổ chức tín dụng trong cả nước đã đạt nhiều thành tích đáng kể, làm giảm mạnh tỷ lệ lạm phát, khắc phục được những cơn sốt nóng về giá cả hàng hóa, bảo đảm đủ nguồn vốn cho vay nhằm nâng cao hoạt động sản xuất cho các đơn vị kinh tế cũng như dịch vụ, mức huy động vốn tăng trưởng nhanh. Tuy nhiên từ việc cho vay gặp khó khăn do các doanh nghiệp không bảo đảm vốn lại thiếu tài sản thế chấp, trong khi chỉ tiêu Nhà nước đặt ra cũng như ngành ngân hàng đặt ra là phải giải quyết cho vay thật nhanh để đầu tư cho các dự án lớn. Từ đó ngân hàng và quỹ tín dụng bằng cách nào đó phải thực hiện được kế hoạch cho vay do cấp trên đặt ra (như là vay không cần thế chấp hoặc thế chấp giả tạo không đúng giá trị thực tế, không kiểm tra giá trị tài sản thế chấp hoặc hồ sơ giả tạo để vay vốn…). Từ đó tạo ra những kẽ hở để tội phạm phát triển, đặc biệt là Tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Do vậy, lĩnh vực này cần đặt ra những định hướng cơ bản và quan trọng sau đây:
+ Hòa nhập nhanh với cơ chế thị trường, nâng cao năng lực hoạch định chính sách, năng lực quản lý và kinh doanh, xây dựng hệ thống cơ chế chính sách, hoàn thiện hệ thống công vụ đã hình thành, phát triển và đưa vào hoạt động có hiệu quả các thị trường tiền tệ.
+ Hiện đại hóa công nghệ ngân hàng, hòa nhập quốc tế về mặt thanh toán, thông tin báo cáo, điều hành thị trường vốn dài hạn.
+ Hoàn thiện bộ máy tổ chức điều chỉnh và nâng cao đội ngũ cán bộ cả về nhận thức, kiến thức, trình độ chuyên môn cũng như phong cách, phẩm chất đáp ứng đòi hỏi của thời kỳ đổi mới.
+ Tăng cường công tác thanh tra, kiểm tra, kiểm soát để đưa mọi hoạt động của ngân hàng vào đúng quỹ đạo của pháp luật.