M t là: Ph i h p c c phòng, ch ng r a ti n và b công an
Phòng, ch ng r a ti n qua h th ng ngân hàng ch th t s hi u qu khi có s h p tác ch t ch gi a các c quan liên quan nh Thu , H i Quan, Ngân Hàng Nhà N c, C c phòng ch ng ma túy và t n n …Và đ t bi t là c n s ph i h p ch t ch gi a c c phòng, ch ng r a ti n và b công an, sau đây là m t vài gi i pháp nh m t ng c ng ph i h p hi u qu :
(i) B công an ph i có s ph n h i v k t qu đi u tra các giao d ch đáng ng mà C c phòng, ch ng r a ti n chuy n đ n
(ii) C c phòng, ch ng r a ti n c n th ng xuyên c p nh t “danh sách đen” t B
công an đ cung c p thông tin cho các ngân hàng
(iii) C ng tác v i nhau đ nghiên c u các lo i hình r a ti n đ t đó đ a ra ph ng pháp đi u tra c ng nh ng n ch n thích h p
giúp đ các ngân hàng th ng m i trong công tác phòng ch ng r a ti n thì
Ngân hàng nhà n c c n ph i:
(i) Có nh ng h ng d n c th đ ngân hàng d dàng th c hi n đ khi lu t r a ti n chính th c có hi u l c ngày 01/01/2013 thì m i th đã s n sàng.
(ii) Trong các v n b n nghi p v c a ngành ngân hàng c ng c n chú ý t i các quy
đnh v phòng, ch ng r a ti n, đ t bi t là trong l nh v c thanh toán n i đ a và thanh toán qu c t .
(iii) Biên so n c m nang phòng, ch ng r a ti n và ph bi n cho các ngân hàng
th ng m i nh m t nghi p v c n thi t đ các ngân hàng này th c hi n h ng ngày. Ba là: u t h th ng công ngh thông tin cho c c phòng, ch ng r a ti n và trong giao d ch thanh toán liên ngân hàng
Nh đã phân tích trên, vì thi u trang b h th ng công ngh thông tin tiên ti n mà vi c t ng h p các báo cáo các giao d ch ph i báo cáo t i c c phòng, ch ng r a ti n qu c gia g p khó kh n. Do v y đ C c phòng, ch ng r a ti n có th k p th i phát hi n nh ng giao dch có nguy c r a ti n thì NHNN c n ph i đ u t h th ng công ngh thông tin v phòng, ch ng r a ti n cho c c.
Bên c nh đó, vi c thanh toán liên ngân hàng còn ch m ch p làm t ng l ng l u
thông ti n m t trong giao dch. Do đó c n ph i ng d ng ph n m n ti n trong giao d ch
thanh toán liên ngân hàng đ gi m l ng l u thông ti n m t trong thanh toán. T đó
gi m r i ro b l i d ng r a ti n do thói quen s d ng ti n m t quá nhi u.
B n là: Ban hành các quy ch giám sát, th ng xuyên ki m tra vi c tuân th các
quy đnh v phòng ch ng r a ti n
Theo đ xu t c a Basel II thì Ngân hàng nhà n c ph i th c hi n ki m toán b t bu c hàng n m đ NHNN ki m soát đ c các ho t đ ng tài chính b t h p pháp, các thông tin n i b b ti t l ho c các ho t đ ng l i d ng h th ng ngân hàng đ r a ti n.
Vi c ban hành quy ch giám sát giúp cho các c quan thu c ngân hàng nhà n c ch đ ng h n trong vi c thanh tra giám sát các ngân hàng th ng m i, tránh tr ng h p
làm cho có c a các ngân hàng th ng m i.
N m là: y m nh công tác tuyên truy n v phòng, ch ng r a ti n, th ng xuyên t ch c các bu i t a đàm v phòng, ch ng r a ti n v i các ngân hàng th ng m i
Công tác t t ng trong vi c phòng, ch ng r a ti n là h t s c quan tr ng.S th t b i c a ngh đnh 74 m t ph n là do không làm t t công tác này. Rút kinh nghi m t
đi u đó nên Ngân hàng nhà n c c n ph i đ y m nh công tác tuyên truy n v phòng, ch ng r a ti n.
C n có nh ng l p đào t o cho các cán b ngân hàng, ng i tr c ti p v i khách
hàng đ có nh ng gi i thích rõ ràng cho khách hàng v công tác phòng, ch ng r a ti n c a ngân hàng. Giúp khách hàng hi u r ng vi c báo các giao d ch ph i báo cáo là nhi m v c a ngân hàng và m i thông tin c a khách hàng s không b ti t l ra ngoài.
Bên c nh đó vi c t ch c t a đàm v i các ngân hàng th ng m i nh m trao đ i thông tin 2 chi u gi a c c phòng ch ng r a ti n và các ngân hàng th ng m i. Qua đó đ a ra nh ng v ng m c trong quá trình tác nghi p c a hai bên. T đó đ a ra bi n pháp gi i quy t nh m t ng hi u qu trong công tác phòng, ch ng r a ti n