Th nh t: g n phòng ch ng r a ti n v i ch ng tài tr kh ng b
M c dù d i góc đ khoa h c t i ph m h c, r a ti n, tài tr kh ng b và kh ng b là ba t i ph m đ c l p và riêng bi t. Tuy nhiên, n u xét v đ c đi m hình s t i ph m, v ph ng th c, th đo n ho t đ ng c a t i ph m và cách th c t ch c các ho t đ ng phòng ng a và đ u tranh thì gi a tài tr kh ng b và r a ti n l i có nhi u đi m t ng đ ng h n là gi a tài tr kh ng b và b n thân ho t đ ng kh ng b . Trên th c t , các th đo n đ c s d ng đ r a ti n c ng t ng t nh các th đo n đ c dùng đ che gi u ngu n g c các kho n ti n s d ng cho m c đích tài tr kh ng b . Do v y, các bi n pháp phòng, ch ng tài tr kh ng b (ch không ph i là các bi n pháp phòng, ch ng kh ng b ), v c b n, c ng bao g m vi c nh n bi t khách hàng, báo cáo các giao d ch đáng ng , phong t a, t ch thu tài s n, h p tác qu c t và các quy đ nh liên quan đ n chuy n ti n đi n t , chuy n ti n thay th gi ng nh các quy đ nh v phòng ch ng r a ti n. Chính vì nh ng đ c đi m t i ph m h c t ng đ ng nêu trên, nên các n c nh Liên bang Nga, Australia… m c dù đ u có lu t ch ng kh ng b riêng, nh ng v n đ tài tr kh ng b v n đ c quy đ nh trong Lu t Phòng, ch ng r a ti n.
D i góc đ k thu t l p pháp, vi c đ a r a ti n và tài tr kh ng b vào đi u ch nh trong cùng m t đ o lu t s t o thành m t khung pháp lý th ng nh t cho hai lo i t i ph m có liên quan ch t ch , hình th c, th đo n t ng đ ng, đ ng th i, khi xây d ng Lu t Ch ng kh ng b s tránh đ c vi c l p l i không c n thi t các quy đ nh t ng t đ phòng, ch ng tài tr kh ng b nh : nh n bi t khách hàng, báo cáo các giao d ch đáng
ng , phong t a, t ch thu tài s n, h p tác qu c t và các quy đ nh liên quan đ n chuy n ti n đi n t , chuy n ti n thay th gi ng nh các quy đ nh v phòng, ch ng r a ti n.
Th hai: xây d ng c quan tình báo tài chính (ạinancial Intelligence Unit-FIU)
v i ch c n ng và vai trò theo khuy n ngh s 26c a ạATạ.
Hi n nay, Trung tâm thông tin ch ng r a ti n thu c NHNN Vi t Nam, mà NHNN Vi t Nam ch là c quan ngang b – ch a có v trí đ c l p nh các c quan tình báo tài chính c a các qu c gia khác. Ví d nh Indonesia đã có FIU vào n m 2002 theo m t đ o
lu t c a qu c h i; Philippines có H i đ ng ch ng r a ti n (AMLC), c ng là FIU c a Philippines, lu t ch ng r a ti n cho phép AMLC huy đ ng s h tr c a b t k nhánh nào thu c Chính ph …
Th ba: phát tri n h th ng thanh toán không dùng ti n m t.
Ph n đ u đ n cu i n m 2015, t l ti n m t trong t ng ph ng ti n thanh toán m c th p h n 11%; t ng m nh s ng i dân đ c ti p c n các d ch v thanh toán, nâng t l ng i dân có tài kho n t i ngân hàng lên m c 35 – 40% dân s . ây là m t v n đ khó kh n, nh ng Vi t Nam ph i t ng b c th c hi n. Vi c phát tri n h th ng thanh toán không dùng ti n m t nh th nào là m t đ tài nghiên c u khoa h c đ c đ u t th a đáng.