Bên c nh các ngân hàng th ng m i c ph n, vi c phòng, ch ng r a ti n đã đ c
chi nhánh các ngân hàng n c ngoài t i Vi t Nam th c hi n t r t lâu tr c khi có nghi
đnh 74 Vi t Nam. i v i ngân hàng th ng m i có đ ng c p qu c t thì vi c xây d ng quy trình phòng ch ng r a ti n là vi c làm t t y u. T i các chi nhánh ngân hàng này, quy trình phòng ch ng r a ti n đ c xây d ng d a trên hai n n t ng: th nh t là c n
c theo quy đ nh c a t p đoàn, th hai là tuân theo ngh đnh 74 v phòng ch ng r a ti n Vi t Nam. Do có m t s khác bi t v lu t pháp nên quy trình này có m t s thay đ i
nh m c giao dch đáng ng đ phù h p v i ngh đnh 74.
T p đoàn ngân hàng HSBC là m t trong nh ng t ch c d ch v tài chính ngân hàng l n nh t th gi i đã b t đ u ho t đ ng t i Sài Gòn- Vi t Nam cách đây 100 n m, đ c coi là m t trong nh ng ngân hàng n c ngoài đ u tiên t i Vi t Nam. Sau th i gian dài ho t đ ng thì t ng tài s n c a ngân hàng lên này là kho ng 53.318,6 t đ ng, v n
đi u l 300 t đ ng, là ngân hàng có t ng tài s n l n r t nhi u so v i các ngân hàng có v n đ u t 100% v n n c ngoài. Ngân hàng HSBC có hai chi nhánh Thành ph H Chí Minh, Hà N i và m t v n phòng đ i di n t i C n Th cung c p nhi u s n ph m và d ch v trong đó có d ch v ngân hàng công ty, d ch v ngân hàng cá nhân. ây là m t trong nh ng t p đoàn tham gia vào ch ng trình phòng ch ng r a ti n toàn c u c a hi p h i Wolfberg (m t hi p h i 12 ngân hàng toàn c u trong đó có HSBC). C ng nh các chi
chánh c a HBSC trên th gi i, HSBC t i Vi t Nam c ng xây d ng b ph n thông tin tài chính c a ngân hàng HSBC.
c ng t ng đ i ch t ch t các b c nh n d ng, ki m tra, đi u tra, báo cáo và hành
đ ng. c bi t là b c đi u tra, ngân hàng HSBC có riêng m t nhóm đi u tra đ ti n hành tìm hi u rõ các giao d ch, đi u tra thông tin khách hàng n u giao d ch c a khách hàng b nghi ng . ây là b c c n thi t trong quy trình phòng, ch ng r a ti n đ phân nhóm khách hàng qu n lý. Thêm vào đó, ngân hàng HSBC đã ng d ng công ngh đ
báo cáo các giao dch đáng ng .
S đ 2.2: Quy trình phòng, ch ng r a ti n c a HSBC Vi t Nam
Ngu n: Ngân hàng th gi i, 2006. Nh n bi t và theo dõi khách hàng, Hà n i
Bên c nh HSBC, ngân hàng Standard Charted (S&C) c ng là m t trong nh ng ngân hàng l n c a th gi i, có tr s t i Anh và đ t chi nhánh t i nhi u n c trên th gi i trong đó có Vi t Nam. Ho t đ ng c a ngân hàng này ch y u khu v c Châu Phi,
Nam Á và Trung ông. Ngân hàng này có tr s t i Vi t Nam t n m 1954, đ n 1999 tr l i Hà N i ti p t c công vi c kinh doanh. Nhóm khách hàng c a S&C là các công ty
đa qu c gia, công ty xu t nh p kh u v a và nh . S n ph m c a ngân hàng này liên quan
đ n ngo i t , ngo i h i, chuy n ti n, d ch v phái sinh g i ti n, t v n s d ng v n vay, cho vay d án. Hi n nay, t i S&C t i Vi t Nam đã xây d ng đ c quy trình phòng,
Nh n d ng Ki m tra i u tra Báo cáo Hành đ ng M t nhóm đi u tra ti n hành hi u rõ h n
các giao d ch, ho t đ ng kinh doanh c a khách hàng, thu th p thêm thông tin t
khách hàng
N u khách hàng/giao d ch b nghi ng Các báo cáo và ng d ng
ch ng r a ti n v các giao dch đáng ng . Trong vi c xác đ nh nh ng d ch v có r i ro b l i d ng vào m c đích r a ti n, ngân hàng này quan tâm đ n các giao dich nh g i ti n, chuy n ti n, chuy n séc sang ti n m t, kinh doanh ch ng khoán giao d ch v i các ngân hàng các n c có quy đ nh d dãi v tài chính.
2.6. ánh giá k t qu c a công tác phòng, ch ng r a ti n qua h th ng ngân hàng Vi t Nam trong th i gian qua